البنك الوطني السعودي لديه سيولة لتحمل صدمة كريدي سويس

حصل البنك الوطني السويسري على ما يقرب من 10٪ من أسهم البنوك السويسرية العام الماضي
لا يمكن تقديم المساعدة المالية لأسباب تنظيمية
يحافظ بنك المملكة على ميزانية عمومية جيدة

لدى البنك الوطني السعودي سيولة كافية لتحمل أي خسائر ناجمة عن بنك كريدي سويس المتعثر، بحسب خبير اقتصادي بارز.

استحوذ البنك الوطني السويسري، أكبر بنك في المملكة، على حصة تقارب 10٪ في Credit Suisse العام الماضي بعد أن شارك في زيادة رأس مال البنك البالغة 4.3 مليار دولار.

أصبحت أكبر مساهم فيها، مع التزام باستثمار ما يصل إلى 1.5 مليار فرنك سويسري (1.5 مليار دولار).

ووصف رئيس البنك المركزي السويسري حينها عمار الخضيري ذلك بأنه “استثمار مالي انتهازي”.

“لقد تعرض البنك للضرب – بشكل مفرط، والتسعير الحكيم. إنه يتداول بأقل من ربع القيمة الدفترية الملموسة، وهو ما يعد سرقة “.

وبحسب تقرير بلومبرج ، فإن الحصة، التي تبلغ قيمتها المبدئية 1.4 مليار فرنك سويسري (1.53 مليار دولار)، فقدت منذ ذلك الحين أكثر من 500 مليون فرنك.

وتراجعت أسهم البنك بنسبة 24 في المائة يوم الأربعاء وقال البنك الوطني السويسري إنه لا يمكنه تقديم المزيد من المساعدة المالية لأسباب تنظيمية إذا زاد حصته فوق 10 في المائة.

وفي بيان صدر في وقت مبكر يوم الخميس، قال بنك كريدي سويس إنه سيمارس خيار الاقتراض من البنك المركزي بما يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري.

وأغلقت أسهم البنك الوطني السويسري في البورصة السعودية منخفضة 2.9 بالمئة يوم الخميس.

قال فيجاي فاليشا ، كبير مسؤولي الاستثمار في Century Financial ، لـ AGBI: “يتمتع البنك الوطني السعودي بميزانية عمومية جيدة للغاية برأس مال كاف وسيولة عالية وجودة أصول عالية مدفوعة بنموذج أعماله المتنوع.”

وأضاف أن حقيقة أن 37 بالمائة من البنك الوطني السويسري مملوك لصندوق الاستثمارات العامة السعودي “يزيد من قوة البنك”.

أوضح Valecha أن حصة البنك الوطني السويسري من ودائع CASA منخفضة التكلفة (مقدار الأموال التي يتم إيداعها في الحسابات الجارية وحسابات التوفير لعملاء البنوك) بلغت 75٪ في عام 2022.

وقال: “حتى لو تراجعت قليلاً هذا العام بسبب إنفاق الشركات أو التباطؤ في تدفقات CASA بسبب الزيادات الأخيرة في أسعار الفائدة، فإنها لا تزال أعلى بكثير من متوسط الصناعة البالغ 57 بالمائة”.

أعلن البنك الوطني السويسري، الذي يتباهى بنسبة القروض إلى الودائع بنسبة 96 في المائة، عن قفزة بنسبة 47 في المائة في صافي الربح في عام 2022 على خلفية ارتفاع الدخل التشغيلي وانخفاض انخفاض القيمة.

وقال فاليتشا: “بشكل عام، سيكون التأثير على البنك المركزي السويسري محدودًا لأن استثماره في Credit Suisse يشكل 2.2٪ فقط من دفتر الاستثمار المبدئي، وأقل من 4٪ من إجمالي حقوق المساهمين، وأقل من 1٪ من إجمالي الأصول الموحدة”..

يسعى Credit Suisse ، ثاني أكبر بنك في سويسرا، إلى التعافي من سلسلة من الفضائح التي قوضت ثقة المستثمرين والعملاء.

ارتفعت تدفقات العملاء الخارجة في الربع الأخير من العام الماضي إلى أكثر من 110 مليار فرنك سويسري.

في وقت سابق من هذا الأسبوع، نشر Credit Suisse تقريره السنوي لعام 2022 حيث كشف عن “نقاط ضعف جوهرية” تم تحديدها في الضوابط على التقارير المالية ولم توقف بعد تدفقات العملاء الخارجة.

يأتي ذلك في أعقاب انهيار بنك سيليكون فالي، ومقره الولايات المتحدة، يوم الجمعة الماضي، وهو أكبر بنك يفشل منذ الأزمة المالية لعام 2008، التي عصفت بالأسواق وتركت مليارات الدولارات مملوكة لشركات وأفراد تقطعت بهم السبل.

قال الخضيري من البنك المركزي السويسري لشبكة CNBC يوم الخميس إن الوضع برمته تسبب في “قليل من الذعر” وهو “غير مبرر على الإطلاق، سواء كان لبنك كريدي سويس أو السوق بأكمله”.

قال محافظ البنك المركزي السعودي أيمن السياري في مقابلة مع العربية يوم الخميس إن البنوك السعودية ليس لديها تعاملات مع البنوك الأمريكية المتعثرة.

وأضاف السياري أن المملكة نفذت مؤخرًا أدوات لتوفير السيولة للنظام المصرفي، دون تقديم مزيد من التفاصيل، وفقًا لتقرير صادر عن رويترز.

انخفض القطاع المصرفي في المملكة العربية السعودية بالفعل بنسبة 12.8 في المائة على أساس سنوي حتى قبل الاضطرابات الأخيرة، وفقًا للتقرير اليومي الصادر عن كامكو إنفست.

زاد جهاز قطر للاستثمار (QIA)، صندوق الثروة السيادية للدولة الخليجية، حصته في Credit Suisse إلى أقل من 7٪ في يناير، ليصبح ثاني أكبر مساهم في البنك السويسري بعد البنك الوطني السويسري.

اشترى جهاز قطر للاستثمار 139.03 مليون سهم في البنك السويسري، مما رفع ملكيته إلى 6.87 في المائة.

تظهر بيانات إيكون أن مجموعة العليان السعودية تمتلك حصة تبلغ حوالي 3 في المائة.

أسعار إقفال الأسهم في الشرق الأوسط، الخميس 16 مارس