سنغافورة تسمح للبنوك بمشاركة بيانات العملاء لمكافحة الجريمة
ستكون البنوك السنغافورية قادرة على تبادل المعلومات حول العملاء الذين يحتمل أن يكونوا محفوفين بالمخاطر العام المقبل، وهي خطوة تهدف إلى كبح التدفقات غير المشروعة وسط صعود المدينة-الدولة كمركز مالي وثروة رئيسي.
أقر البرلمان مشروع قانون يوم الثلاثاء يمهد الطريق لسلطة النقد في سنغافورة لإنشاء وصيانة نظام آمن لتبادل المعلومات الرقمية. تهدف المنصة المسماة Cosmic إلى تسهيل اكتشاف المؤسسات المالية وردع الأنشطة في مجالات مثل عمليات الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
قال ألفين تان، وزير الدولة في وزارة التجارة، للمشرعين: “إن القطاع المالي النظيف والموثوق هو الأساس الذي يختار السنغافوريون والأجانب على أساسه الاستثمار وإدارة أموالهم هنا”. قال تان، الذي يجلس أيضًا في مجلس إدارة MAS، إنه ستكون هناك ضمانات صارمة لحماية سرية المعلومات داخل النظام.
ستنضم سنغافورة إلى الولايات المتحدة والمملكة المتحدة في السماح للمؤسسات المالية برفع الرايات الحمراء لبعضها البعض إذا اكتشفوا المعاملات المشبوهة المتعلقة بالتدفقات غير القانونية. كانت أحدث حالة بارزة هي 1MDB، حيث تم سحب مليارات الدولارات من صندوق الاستثمار الماليزي المملوك للدولة من خلال حسابات مصرفية وشركات وهمية في دول مثل المدينة وأوروبا والولايات المتحدة.
يعتبر غسيل الأموال مصدر إزعاج للسلطات القضائية في جميع أنحاء العالم. تمثل هذه التدفقات غير المشروعة ما بين 800 مليار دولار أمريكي (3.55 تريليون رينغيت ماليزي) و2 تريليون دولار أمريكي (8.89 تريليون رينغيت ماليزي)، أو 2 ٪ -5 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي في عام واحد، وفقًا لتقديرات الأمم المتحدة. في بلدان مثل سنغافورة حيث تكون الأموال الخارجية أكبر بعدة مرات من حجم الاقتصاد، سعت السلطات إلى ضمان تدقيق البنوك للتدفقات.
ارتفعت الأصول المُدارة في سنغافورة إلى 4 تريليونات دولار أمريكي (17.79 تريليون رينجيت ماليزي)، وحوالي 80٪ من خارج الدولة، وفقًا لأحدث بيانات MAS. ويقارن ذلك بإجمالي ناتجها المحلي البالغ حوالي 640 مليار دولار سنغافوري (2.14 تريليون رينغيت ماليزي أو 486 مليار دولار أمريكي).
بموجب القانون الجديد، يجوز للبنوك طلب معلومات العملاء أو تنبيه بعضها البعض فقط لغرض مكافحة الجرائم المالية الخطيرة. وسينصب التركيز على منع استخدام الشركات الوهمية لإخفاء الملكية الحقيقية لأغراض غسل الأموال أو لتسهيل المدفوعات للبلدان الخاضعة للعقوبات واستخدام المعاملات التجارية لإخفاء عائدات الجريمة.
في الوقت الحالي، يُحظر على الشركات المالية مشاركة معلومات العملاء ويمكنها في الغالب القيام بذلك بموجب تحقيقات الشرطة وأوامر المحكمة.
قال راديش سينغ، رئيس إدارة مخاطر الخدمات المالية في آسيان في إرنست ويونغ، إن النظام الجديد سيوفر “الملاذ الآمن” للبنوك لطلب المعلومات أو توفيرها أو تنبيهها أو تصعيدها مع بعضها البعض.
سيتم طرح Cosmic من النصف الثاني من عام 2024 إلى ستة بنوك مما ساعد MAS على تطوير النظام. ستكون المشاركة على أساس طوعي خلال المرحلة الأولية. ستكون البنوك الأخرى قادرة على الوصول إلى النظام في المراحل اللاحقة ويمكن إضافة مخاطر رئيسية جديدة.
ستكون DBS Group Holdings Ltd و Oversea-Chinese Banking Corp و United Overseas Bank Ltd و Standard Chartered Plc و Citigroup Inc و HSBC Holdings Plc أول مجموعة تنضم إلى Cosmic.
المصدر: thestar
إقراء ايضا:
نموذج طلب قرض شخصي في الإمارات
عقوبات التخلف عن سداد القرض الشخصي في الإمارات
وسائل تواصل شركات تمويل شخصي في الإمارات
