تأثرت أسهم البنوك السنغافورية بأزمة كريدي سويس وإخفاقات البنوك الأمريكية
سنغافورة – تراجعت أسهم البنوك المحلية يوم الخميس وسط مخاوف من انتشار العدوى المالية على مستوى العالم من جراء الأزمة التي اجتاحت ثاني أكبر بنك في سويسرا وسلسلة من إخفاقات البنوك في الولايات المتحدة.
قالت سلطة النقد في سنغافورة مساء الخميس إنها على اتصال وثيق مع نظيرتها في سويسرا، هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (فينما)، بشأن التطورات الأخيرة المحيطة بمجموعة كريدي سويس.
وأشار ماس إلى أن فرع سنغافورة للبنك السويسري له أنشطته الرئيسية في الخدمات المصرفية الخاصة والاستثمارية، ولا يخدم عملاء التجزئة.
وأضافت أن النظام المصرفي في سنغافورة لا يزال سليما ومرنا، وأن المقرضين هنا يتمتعون برأس مال جيد ويقومون بإجراء اختبارات ضغط منتظمة ضد الائتمان والمخاطر الأخرى. وقالت ماس ”مراكز السيولة لديها جيدة، مدعومة بقاعدة تمويل مستقرة ومتنوعة”، مضيفة أنها ستواصل مراقبة التطورات عن كثب، وستظل على اتصال مع فينما.
يأتي الانخفاض في أسهم البنوك المحلية بعد أن هبط بنك كريدي سويس ما يصل إلى 30 في المائة يوم الأربعاء بعد أن استبعد أكبر مساهميه، البنك الوطني السعودي، الاستثمار في البنك لأسباب تنظيمية.
ارتفعت تكلفة تأمين سندات البنك ضد التخلف عن السداد لمدة عام إلى مستويات لم تشهدها البنوك العالمية الكبرى منذ الأزمة المالية عام 2008.
انتعشت أسهم Credit Suisse مرة أخرى يوم الخميس، حيث ارتفعت بنسبة 40 في المائة في التعاملات المبكرة في زيورخ، بعد أن حصل البنك على شريان حياة بقيمة 50 مليار فرنك سويسري (73 مليار دولار سنغافوري) من البنك الوطني السويسري (SNB).
قلصت أسواق الأسهم الآسيوية الخسائر لكنها أغلقت في المنطقة الحمراء، مع تراجع مؤشر ستريتس تايمز القياسي 0.55 في المائة أو 17.38 نقطة.
وتراجعت أسهم DBS بنسبة 1.27 في المائة إلى 32.55 دولارًا، في حين انخفض سهم أو سي بي سي بنسبة 0.98 في المائة إلى 12.15 دولارًا، وانخفض سهم UOB بنسبة 0.71 في المائة إلى 28 دولارًا.
ورداً على استفسارات من صحيفة ستريتس تايمز، قالت البنوك الثلاثة إن تعرضها لمصرف كريدي سويس غير ذي أهمية.
Credit Suisse هو واحد من 30 مؤسسة مالية عالمية تعتبر ذات أهمية نظامية من قبل مجلس الاستقرار المالي الدولي. وهذا يعني أن فشلهم قد يؤدي إلى أزمة مالية أوسع ويهدد الاقتصاد العالمي.
قالت Finma والبنك الوطني السويسري يوم الأربعاء إن Credit Suisse يواصل تلبية متطلبات رأس المال والسيولة الأعلى المطبقة على البنوك السويسرية المهمة على مستوى النظام.
وامتنع بنك كريدي سويس عن التعليق على حجم عملياته في سنغافورة.
قال آرون تشوي، رئيس قسم استشارات الثروة في بنك OCBC، إن دعم السيولة الذي يوفره البنك المركزي السويسري سيوفر تخفيفًا قصير الأجل للأسواق، لكن المستثمرين سيبحثون عن حلول طويلة الأجل لمشاكل Credit Suisse. وقال: “من المرجح أن تؤدي حالة عدم اليقين هذه إلى تقلبات متزايدة داخل القطاعات المالية الأمريكية والأوروبية خلال الأيام القليلة المقبلة، وربما أسابيع”.
تأثرت الأسواق المالية على مستوى العالم أيضًا بسبب انهيار بنك سيليكون فالي الأمريكي متوسط الحجم (SVB) وإغلاق Signature Bank في ولاية نيويورك خلال الأسبوع الماضي.
كان على المنظمين الأمريكيين التدخل وتقديم ضمانات بأن جميع المودعين من SVB وSignature Bank سيتم سدادهم بالكامل. كما تم توفير ما يصل إلى 25 مليار دولار أمريكي (33.8 مليار دولار سنغافوري) لتمويل برنامج إقراض جديد يسمح بتقديم قروض لمدة عام للبنوك بشروط ميسرة.
أعلن بنك سيلفرغيت الذي يركز على العملات المشفرة في وقت سابق من الأسبوع الماضي أنه يخطط لإنهاء عملياته وتصفيتها طواعية.
قال كيلفن تاي، كبير مسؤولي الاستثمار لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ في UBS، إن الأسواق تكافح بوضوح مع ثلاث قضايا مترابطة، ولكنها مختلفة – ملاءة البنوك، والسيولة، والربحية.
من الواضح أن مخاوف الملاءة المصرفية مبالغ فيها لأن معظم البنوك، بما في ذلك البنوك الأوروبية، لديها مراكز سيولة قوية ويظل المودعون محميين بشكل جيد.
وقال صباح يوم الخميس “لكن عددا من البنوك الفردية قد تتطلب دعم سيولة من البنك المركزي إذا ظلت ظروف التمويل صعبة لفترة طويلة من الزمن، ومن ثم الذعر بشأن Credit Suisse الليلة الماضية عندما استبعد أكبر مساهم فيها مزيدًا من الدعم”.
قال جلين ثوم، محلل أبحاث فيليب للأوراق المالية، إن البنوك السنغافورية وكريدي سويس لديها قواعد عملاء مختلفة تمامًا – عملاء كريدي سويس هم في المقام الأول عملاء وشركات أثرياء، في حين أن عملاء البنوك السنغافورية هم في الأساس مدخرون يوميون وشركات صغيرة ومتوسطة الحجم.
على هذا النحو، فإن “المخاطر العامة والتعرض لبنوك سنغافورة محدودة”، على حد قوله.
“مع قول ذلك، ستؤثر الانهيارات والأخبار الأخيرة على السوق ككل، وقد يكون هناك مزيد من التباطؤ في نمو القروض، مما قد يؤثر على نمو البنوك السنغافورية.”
قال Thilan Wickramasinghe، رئيس الشؤون المالية الإقليمية في Maybank، إن البنوك السنغافورية لديها ميزانيات متحفظة ومستويات رأسمالية عالية.
وبصرف النظر عن الرقابة التنظيمية، فهم تاريخياً أكثر حذراً في أعقاب الأزمة المالية الآسيوية والأزمة المالية العالمية. قواعد الودائع متنوعة والأصول عبارة عن قروض إلى حد كبير. وأضاف أن معظم حيازات السندات في المدى القصير.
السندات قصيرة الأجل أقل حساسية لتغيرات أسعار الفائدة من السندات طويلة الأجل، لذلك من غير المرجح أن تنخفض قيمتها بشكل ملحوظ مقارنة بالسندات طويلة الأجل إذا ارتفعت أسعار الفائدة.
قالت رينا كووك، محللة الائتمان المالي في بلومبيرج إنتليجنس الآسيوية، إن سندات المستوى 1 دولار الإضافية للبنوك السنغافورية يتم تداولها على قدم المساواة منذ تداعيات SVB، مضيفة: “هذا بفضل مراكز رأس المال والسيولة المتفوقة، فضلاً عن جودة الأصول القوية بين البنوك الآسيوية. ”
وقال محللون إن الوضع الحالي من غير المرجح أن يكون صدى لبنك ليمان براذرز الذي تسبب فشله في عام 2008 في الأزمة المالية العالمية.
قال تاي إن أسهم البنوك بيعت مساء الأربعاء وسط مخاوف متزايدة من مخاطر الطرف المقابل، والتي، إلى جانب انهيار SVB والمشاكل في First Republic Bank، تستحضر ذكريات أزمة 2008.
لكن هذه ليست حالة سيولة شديدة الارتباط أو عدوى. بدلاً من ذلك، يعد هذا حدثًا نموذجيًا للتوقف عن المخاطرة ويعكس السلوك النموذجي الذي شوهد في فترات الركود أو في بداية فترات الركود.
قال مدير محفظة Manulife Investment Management Ryan Lentell وكبير مديري المحفظة سوزان كاري إن العديد من المشكلات التي تواجهها الكيانات المصرفية المغلقة الآن من المحتمل أن تكون خاصة بهذه المؤسسات بسبب تركيزها الكبير في الصناعات التي كانت تواجه ضغوطًا تمويلية أو تنظيمية أو قانونية كبيرة.
بعض الأسهم المصرفية التي تتعرض لضغوط اليوم لا تواجه نفس المشكلة، حيث توجد قواعد عملاء متنوعة عبر العديد من الصناعات، مما يقلل من مخاطر السيولة لديهم. بالإضافة إلى ذلك، نعتقد أن معظم البنوك لديها أصول استفادت من ارتفاع أسعار الفائدة.
قالت مونيكا ديفيند، رئيسة معهد أموندي، إن البنوك النظامية الكبرى تتمتع برؤوس أموال جيدة ومنظمة بدرجة عالية منذ الأزمة المالية.
“بشكل عام، نعتقد أن البنوك النظامية في حالة أفضل بكثير مما كانت عليه في عام 2008، ولا نشعر بالقلق حيالها، في حد ذاتها، من حيث الملاءة المالية وقدرتها على امتصاص الصدمات”، قالت.
وأضافت أنه مع ذلك، هناك بعض المخاطر بالنسبة للبنوك الأصغر، التي لديها قواعد رأسمالية أقل صرامة قد تفشل في منع مثل هذه المواقف.
في هذه الملاحظة، يقال إن مقرضًا إقليميًا أمريكيًا آخر، فيرست ريبابليك بانك ومقره سان فرانسيسكو، يستكشف الخيارات الاستراتيجية، بما في ذلك البيع، بعد أن تم تخفيض التصنيف الائتماني يوم الأربعاء من قبل فيتش للتصنيفات الائتمانية وS&P Global Ratings.
المصدر: straitstimes
شاهد المزيد:
اين يوجد رقم حساب البنك على البطاقة البنكية
شروط الاقامة الدائمة في التشيك
سحب الأموال من بنك الإمارات للاستثمار
سحب الأموال من بنك الاتحاد الوطني في الإمارات
شركات التوصيل السريع في النمسا
