بنك وادي السيليكون تراجع أسهم البنوك العالمية على الرغم من تطمينات بادين
تراجعت أسهم البنوك في آسيا وأوروبا، على الرغم من تطمينات الرئيس الأمريكي بأن النظام المالي الأمريكي آمن بعد انهيار اثنين من المقرضين الأمريكيين.
وتأتي هذه الانخفاضات بعد تحرك السلطات لحماية ودائع العملاء عندما انهار بنك وادي السيليكون (SVB) وبنك سينتشرن في الولايات المتحدة.
وعد جو بايدن بفعل “كل ما هو مطلوب” لحماية النظام المصرفي.
لكن المستثمرين يخشون أن المقرضين الآخرين ربما لا يزالون يتضررون من التداعيات.
يوم الثلاثاء، انخفض مؤشر Topix Banks الياباني بأكثر من 7٪، مما يضعه في طريقه إلى أسوأ يوم له منذ أكثر من ثلاث سنوات.
تراجعت أسهم مجموعة Mitsubishi UFJ Financial Group، أكبر بنك في البلاد من حيث الأصول، بنسبة 8.1٪ في منتصف يوم التداول الآسيوي.
يوم الإثنين، شهد بنك سانتا ندير الإسباني وكومرتس بنك الألماني انخفاض أسعار أسهمهما بأكثر من 10٪ في وقت ما.
عانت سلسلة من البنوك الأمريكية الأصغر من خسائر أسوأ من نظيراتها الأوروبية، على الرغم من طمأنة العملاء بأن لديهم سيولة أكثر من كافية لحماية أنفسهم من الصدمات.
أدى التقلب إلى تكهنات بأن الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي سوف يوقف الآن خططه لمواصلة رفع أسعار الفائدة، المصممة لترويض التضخم.
قال بايدن إن الأشخاص والشركات التي أودعت الأموال في بنك وادي السيليكون سيكونون قادرين على الوصول إلى جميع أموالهم اعتبارًا من يوم الاثنين، بعد أن تدخلت الحكومة لحماية ودائعهم بالكامل.
واجه العديد من العملاء التجاريين احتمال عدم قدرتهم على دفع رواتب الموظفين والموردين بعد تجميد أموالهم.
تحدث جيمس كلافتون، مراسل بي بي سي للتكنولوجيا في أمريكا الشمالية، إلى الأشخاص الذين يصطفون طوال اليوم خارج فرع SVB في ملينو بارك، كاليفورنيا، للوصول إلى أموالهم.
نظرًا لأن البنك لم يعد يقدم التحويلات البرقية، فقد أخذوا أموالهم في شيكات أمين الصندوق.
السماح بمحتوى Twitter؟
تحتوي هذه المقالة على محتوى قدمه Twitter. نطلب إذنك قبل تحميل أي شيء، حيث قد يستخدمون ملفات تعريف الارتباط والتقنيات الأخرى. قد ترغب في قراءة سياسة ملفات تعريف الارتباط الخاصة بتويتر، خارجي وسياسة الخصوصية، خارجي قبل القبول. لعرض هذا المحتوى، اختر “قبول ومتابعة”. اقبل واستمر
بي بي سي ليست مسؤولة عن محتوى المواقع الخارجية. نهاية التدوينة التي كتبها جيمس كدايتون على تويتر
كيف انهار بنك وادي السيليكون؟
تم إغلاق بنك وادي السيليكون – المتخصص في إقراض شركات التكنولوجيا – من قبل المنظمين الأمريكيين الذين استولوا على أصوله يوم الجمعة. كان أكبر فشل لبنك أمريكي منذ الأزمة المالية في عام 2008.
كانت تحاول جمع الأموال لسد الخسارة من بيع الأصول المتأثرة بأسعار الفائدة المرتفعة. أدت كلمة المشاكل إلى تسابق العملاء لسحب الأموال، مما أدى إلى أزمة نقدية.
استحوذت السلطات يوم الأحد أيضًا على Signature Bank في نيويورك، الذي كان لديه العديد من العملاء المتورطين في العملات المشفرة وكان يُنظر إليه على أنه المؤسسة الأكثر عرضة لتداول بنك مماثل.
وعد بايدن بأن تغطية الودائع لن يكلف دافعي الضرائب أي شيء، وبدلاً من ذلك يتم تمويله من قبل منظمي الرسوم المفروضة على البنوك.
وكجزء من جهود استعادة الثقة، كشف المنظمون الأمريكيون أيضًا عن طريقة جديدة للبنوك لاقتراض أموال الطوارئ في أوقات الأزمات.
ومع ذلك، هناك قلق من أن الإخفاقات، التي جاءت بعد انهيار بنك آخر في الولايات المتحدة، وهو بنك سيل فرغيت، الأسبوع الماضي، هي علامة على مشاكل في شركات أخرى.
وقال بول أش وورث من كابيتال إيكونوميك إن السلطات الأمريكية “تصرفت بقوة لمنع انتشار العدوى”.
وأضاف “لكن العدوى كانت دائما تتعلق بالخوف غير العقلاني، لذلك نؤكد أنه لا يوجد ضمان لنجاح ذلك”.
وقال داني هويسون، رئيس قسم التحليل المالي لدى سماسرة البورصة AJ Bell: “تم استبدال الاندفاع الأول للراحة بمخاوف مقلقة من أن عصر معدلات الفائدة المرتفعة قد يكون أكثر صعوبة بالنسبة لبعض البنوك مما كان يُعتقد في السابق.
“في الولايات المتحدة، تراجعت أسهم البنوك على الرغم من تعهد جو بايدن بتنفيذ” كل ما هو مطلوب “لمنع المزيد من أحجار الدومينو من الانهيار”.
التداعيات السياسية
أدى فشل SVB إلى إعادة إشعال النقاشات – على غرار تلك التي شوهدت في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008 – حول ما يجب على الحكومة فعله لتنظيم البنوك وحمايتها.
يقول رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، جيروم باول، إنه ستكون هناك مراجعة شاملة وشفافة للانهيار.
دعا بايدن إلى قواعد أكثر صرامة وشدد على أن المستثمرين وقادة البنوك لن يسلموا.
وقال: “لقد خاطروا عن قصد … هكذا تعمل الرأسمالية”.
ومع ذلك، وصف السناتور الجمهوري تيم سكوت، الذي يُنظر إليه على أنه مرشح رئاسي محتمل في عام 2024، عملية الإنقاذ بأنها “إشكالية”.
وقال “إن بناء ثقافة التدخل الحكومي لا يفعل شيئاً لمنع المؤسسات المستقبلية من الاعتماد على الحكومة للانقضاض عليها بعد المخاطرة المفرطة”.
مرة أخرى يشعر الناس بالقلق بشأن البنوك. مرة أخرى، هناك نقاش حاد حول عمليات الإنقاذ. لكن هذا ليس عام 2008.
في أعقاب الأزمة المالية العالمية، كان التركيز على إصلاح البنوك التي تعتبر “أكبر من أن تفشل”. تتركز مشاكل اليوم حول البنوك المتوسطة والصغيرة الحجم.
كان لكل من البنكين المنهارين – بنك وادي السيليكون وبنك سيجني تشر – نفس الشيء المشترك: كانت نماذج أعمالهما مركزة للغاية في قطاع واحد وكانا أكثر تعرضًا للأصول التي تعرضت قيمها لضغوط من ارتفاع أسعار الفائدة.
النقد هو أنه كان ينبغي عليهم توقع ذلك ولكنهم لم يفعلوا. لقد بذل رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي جيروم باول جهودًا كبيرة للإشارة إلى نية بنك الاحتياطي الفيدرالي في رفع أسعار الفائدة.
نظرًا لأن معظم البنوك متنوعة بشكل جيد ولديها الكثير من النقد في متناول اليد، فإن الافتراض هو أن المخاطر على بقية القطاع المصرفي منخفضة. لن يمنع ذلك المنظمين من النظر في الخطأ الذي حدث وما هي القواعد التي يجب تغييرها.
ولم يختف الضغط على البنوك الصغيرة والمتوسطة. ويبقى أن نرى ماذا سيحدث للاقتصاد الأمريكي ومحاربة التضخم.
المصدر: bbc
شاهد ايضا:
