تغريم سانتاندير المملكة المتحدة 108 مليون جنيه إسترليني بسبب إخفاقات مكافحة غسيل الأموال
تم تغريم Santander UK أكثر من 100 مليون جنيه إسترليني بعد أن وجد تحقيق أجرته هيئة الرقابة المالية البريطانية “ثغرات خطيرة ومستمرة” في ضوابط غسيل الأموال، مما أدى إلى مئات الملايين من الجنيهات الاسترلينية من المعاملات المشبوهة من خلال حسابات العملاء.
فرضت هيئة السلوك المالي (FCA) غرامة قدرها 107.7 مليون جنيه إسترليني بعد أن وجد تحقيق أنه بين ديسمبر 2012 وأكتوبر 2017، فشل البنك في “الإشراف والإدارة بشكل صحيح” على الضوابط التي أثرت على الإشراف على أكثر من 560.000 من عملاء الأعمال.
وقالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن أكثر من 298 مليون جنيه إسترليني قد مرت عبر حسابات تجارية في البنك تلقت “إشارات حمراء” بشأن نشاط مشبوه فشل سانتاندر في التصرف بشأنه.
قال مارك ستيوارد ، المدير التنفيذي للتنفيذ والرقابة على السوق في FCA: “إن سوء إدارة Santander لأنظمة مكافحة غسيل الأموال ومحاولاتها غير الكافية لمعالجة المشاكل خلقت خطرًا طويل الأمد وشديدًا لغسل الأموال والجرائم المالية”.
أعطت هيئة الرقابة مثالًا على حالة واحدة لعميل تجاري جديد فتح حسابًا كشركة ترجمة صغيرة، مع توقع ودائع شهرية تبلغ حوالي 5000 جنيه إسترليني، والتي تصبح في غضون ستة أشهر قناة لنقل ملايين الجنيهات إلى أخرى حسابات.
أوصى فريق مكافحة غسيل الأموال (AML) بالبنك بإغلاق الحساب ولكن “العمليات والهياكل السيئة” تعني أن هذا لم يتم اتخاذ إجراء بشأنه لمدة 18 شهرًا.
طلب تطبيق القانون لاحقًا من Santander إبقاء الحساب مفتوحًا لتتبع النشاط لمدة شهر. ومع ذلك، فإن البنك “فشل في تتبع هذا الطلب” وظل مفتوحًا حتى كتب FCA إلى Santander حول النشاط على الحساب بعد أكثر من عام.
قال مايك ريجنييه ، الرئيس التنفيذي: “سانتاندير تأخذ مسؤولياتها فيما يتعلق بالجرائم المالية على محمل الجد”. “نأسف جدًا لقضايا الضوابط التاريخية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال في قسم الأعمال المصرفية لدينا بين عامي 2012 و2017.”
قال البنك إن العملاء التجاريين يشكلون 4٪ فقط من قاعدة عملائه في المملكة المتحدة بالكامل في عام 2017.
كان بإمكان هيئة السلوك المالي (FCA) فرض غرامة على سانتاندير تصل إلى 154 مليون جنيه إسترليني. ومع ذلك، تم خصم 30٪ بعد أن وافق البنك على التسوية وعدم الخلاف في النتائج التي توصل إليها.
قال ريجنير: “بينما اتخذنا إجراءات لمعالجة قضايا مكافحة غسل الأموال بمجرد تحديدها، فإننا نقبل أن إطار عملنا في ذلك الوقت كان يجب أن يكون أقوى”. “لقد أجرينا منذ ذلك الحين تغييرات كبيرة لمعالجة هذا من خلال إصلاح التكنولوجيا والأنظمة والعمليات الخاصة بجرائمنا المالية.”
في كانون الأول (ديسمبر)، فرضت FCA غرامة تزيد عن 264 مليون جنيه إسترليني على شركة NatWest بسبب إخفاقات مكافحة غسيل الأموال التي تضمنت إيداع بطانات سوداء مليئة بالنقود، ومبالغ كبيرة لدرجة أن الخزائن الموجودة في فرع واحد من الأرض إلى السقف أثبتت أنها “غير كافية” لتخزين كل شيء..
في وقت سابق من ذلك العام، تم تغريم HSBC 64 مليون جنيه إسترليني بسبب ضعف ضوابط غسيل الأموال، وفي عام 2019 فرضت FCA غرامة قدرها 102.2 مليون جنيه إسترليني على بنك ستاندرد تشارترد.
وقال ستيوارد: “كجزء من التزامنا بمنع وتقليل الجرائم المالية، نواصل اتخاذ إجراءات ضد الشركات التي تفشل في تشغيل الضوابط المناسبة لمكافحة غسيل الأموال”.
المصدر: theguardian
إقراء ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في بولندا
أفضل شركات التوصيل السريع في بولندا
