أخبار

تفرض هيئة تنظيمية في نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار على Robinhood بسبب مكافحة غسل الأموال، وإخفاقات الأمن السيبراني

  • ستدفع وحدة التشفير التابعة لشركة Robinhood غرامة قدرها 30 مليون دولار لتسوية تحقيق أجرته إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بشأن أوجه القصور” الكبيرة” في مكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني، حسبما أفاد المنظم بالولاية يوم الثلاثاء
  • قال المنظم إن قانون السرية المصرفية الخاص بـ Robinhood وبرنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال كانا ضعيفين في الموظفين وفشلا في الانتقال في الوقت المناسب من نظام مراقبة المعاملات اليدوي الذي لم يكن مناسبًا لحجم الشركة وملفات تعريف العملاء وحجم المعاملات. 
  • في خطوة منفصلة يوم الثلاثاء، خفضت الشركة قوتها العاملة بنسبة 23 ٪ – أو ما يقرب من 780 موظفًا – وأعلنت أنها ستغلق مكتبين، وفقًا لإيداع لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC). 
  •  

الغوص انسايت: 

يمثل تخفيض ركلة الجزاء والتخفيضات في الوظائف يوم الثلاثاء نهاية عام مضطرب منذ الإعلان عن Robinhood في ناسداك في أواخر يوليو 2021. 

قال فلاد تينيف، الرئيس التنفيذي لشركة Robinhood، يوم الثلاثاء، وفقًا لـ Bloomberg :”لقد توقعت أن ما رأيناه في عامي 2020 و2021 من حيث ظروف السوق سيستمر لفترة أطول”. ″حقيقة الأمر أننا قمنا بتوظيف أكثر من اللازم.” 

وقال تينيف في منشور بالمدونة يوم الثلاثاء إن العديد من التخفيضات تتركز في العمليات والتسويق وإدارة البرامج. تأتي التخفيضات على رأس تخفيض القوة العاملة بنسبة 9 ٪ الذي بدأته الشركة في أبريل. 

كتب تينيف:” بصفتي مديرًا تنفيذيًا، فقد وافقت وتحملت المسؤولية عن مسار التوظيف الطموح لدينا – هذا على عاتقي”. 

كشفت الشركة في ملفها، أنه ربما يكون أكبر رحيل يوم الثلاثاء هو كبير مديري المنتجات في Robinhood، Aparna Chennapragada، الذي سيبقى في دور استشاري حتى يناير. 

وكتب تينيف في منشور على المدونة أنه سيتم السماح للآخرين الذين فقدوا وظائفهم بالبقاء مع Robinhood حتى الأول من أكتوبر. تمت صياغة التخفيضات في الوظائف على أنها إعادة هيكلة يتحمل فيها”المديرون العامون” مسؤولية واسعة عن أجزاء من العمل للتخلص من التسلسلات الهرمية.  

تتوقع شركة Robinhood أن تتكبد ما يقرب من 30 مليون دولار إلى 40 مليون دولار من الرسوم في الربع الثالث، معظمها ناتج عن إنهاء خدمة الموظفين وتكاليف المزايا، و15 مليون دولار أخرى إلى 20 مليون دولار تتعلق بإغلاق المكتب ورسوم إنهاء العقد، حسبما قالت الشركة في ملفها. 

كشفت Robinhood عن أرباحها في الربع الثاني يوم الثلاثاء أيضًا – قبل يوم من الموعد المحدد. أعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 295 مليون دولار وتراجع بنسبة 44٪ في صافي الإيرادات – إلى 318 مليون دولار – عن العام السابق. شهدت شركة السمسرة انخفاضًا بنسبة 31 ٪ في الأصول تحت الحراسة، مقارنة بالربع السابق، وانخفاض 1.9 مليون شخص – إلى 14 مليون اعتبارًا من يونيو – في عدد المستخدمين النشطين شهريًا. وانخفضت الإيرادات المرتبطة بنشاط تداول العملاء بنسبة 55٪ في الربع الثاني لتصل إلى 202 مليون دولار. 

الغرامة  

وفي الوقت نفسه، فإن ركلة الجزاء ليست مفاجأة لروبنهود. حذرت الشركة في ملف من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) منذ أكثر من عام من أنها خصصت 15 مليون دولار لحساب” الخسائر المحتملة” فيما يتعلق بتحقيق NYDFS في قضايا مكافحة غسيل الأموال والأمن السيبراني. 

قالت شيريل كرومبتون، المستشار العام المساعد في شركة Robinhood للتقاضي والإنفاذ التنظيمي، لصحيفة وول ستريت جورنال في بيان الثلاثاء.  

من بين الأخطاء التي ذكرها NYDFS، فشلت Robinhood في الامتثال لمتطلبات حماية المستهلك من خلال عدم إدراج رقم هاتف على موقعها على الإنترنت لمعالجة شكاوى المستهلكين. 

يمثل أمر الموافقة الصادر يوم الثلاثاء أول إجراء لإنفاذ تشفير NYDFS. 

قال المشرف على المنظم، أدريان هاريس، الثلاثاء:” مع نمو أعمالها، فشلت Robinhood Crypto في استثمار الموارد المناسبة والاهتمام لتطوير ثقافة الامتثال والحفاظ عليها”. ″ستواصل DFS التحقيق واتخاذ الإجراءات عندما ينتهك أي مرخص له القانون أو لوائح الإدارة، والتي تعتبر بالغة الأهمية لحماية المستهلكين وضمان سلامة وسلامة المؤسسات.”  

كجزء من التسوية، يجب على Robinhood الاستعانة بمستشار مستقل لتقييم امتثالها للوائح الدولة وجهود الإصلاح. 

قالت الهيئة التنظيمية إن النتائج التي توصلت إليها NYDFS تنبع من الفحص الإشرافي والتحقيق اللاحق في الإنفاذ. واعتبرت الوكالة النظام اليدوي الذي استخدمته Robinhood في سبتمبر 2019” غير مقبول” لمراجعة أكثر من 106000 معاملة في اليوم بقيمة 5.3 مليون دولار، وفقًا لأمر الموافقة

كما قال NYDFS إن Robinhood قد صدق بشكل غير صحيح على امتثالها للوائح مراقبة المعاملات والأمن السيبراني للوكالة. 

شائعات الاستحواذ 

على الرغم من الأداء المتراجع، ظل المدير المالي لشركة Robinhood جيسون وارنيك متفائلًا بأن الشركة ستظل مستقلة. استحوذ Sam Bankman-Fried، مؤسس بورصة العملات المشفرة FTX، على 7.6 ٪ من Robinhood في أبريل، مما أثار شائعات أنه قد يكون مهتمًا بالحصول عليها. 

قال وارنيك الثلاثاء، وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال:” على عكس ما يتم الاستحواذ عليه، نعتقد في الواقع أننا يجب أن ننظر بقوة أكبر في فرص الاستحواذ على شركات أخرى من شأنها أن تساعد في تسريع ابتكاراتنا ″. 

تعرضت Robinhood، على مدار العامين الماضيين، إلى العديد من إجراءات الإنفاذ. أمرت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) في الصيف الماضي الشركة بدفع ما يقرب من 70 مليون دولار لتسوية مزاعم ضللت الشركة العملاء، ووافقت على المتداولين غير المؤهلين لأنواع المعاملات المحفوفة بالمخاطر، وفشلت في الإشراف بشكل كافٍ على التكنولوجيا التي تركت العملاء محاصرين من المنصة أثناء الارتفاع. فترات الطلب. 

قبل ستة أشهر تقريبًا، وافقت Robinhood على دفع 65 مليون دولار بعد أن وجدت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن الشركة فشلت في الكشف عن نموذج أعمال الدفع مقابل الطلب حتى عام 2018. 

المصدر: bankingdive

شاهد المزيد:

خطوات الحصول على تسليف مبلغ بسيط بدون كفيل

مواعيد عمل بنك دبي الاسلامي في دبي

أفضل شركات الشحن من المانيا الى سوريا

أهم شركات تمويل شخصي في الكويت

رقم خدمة عملاء بنك أبوظبي الأول

رقم بنك دبي الإسلامي

شروط الحصول على تمويل شخصي بدون اتفاقية مع البنك

تحديث بيانات الراجحي عن طريق الجوال

أهم البنوك التي تمنح قرض شخصي

خطوات سحب الأموال من بنك الجزيرة

زر الذهاب إلى الأعلى