لقد تعرضت التحويلات لضربة كبيرة من نقص الفواتير
المستوردون الذين يميلون إلى عمل فواتير أقل للتهرب الضريبي يدفعون الفرق للموردين في الخارج عن طريق شراء دولارات التحويلات من سوق هوندي ، وبالتالي يمثلون بشكل جدي انخفاضًا في تدفقات التحويلات، وفقًا لوحدة الاستخبارات المالية البنغلاديشية (BFIU).
للتهرب من الرسوم، يلجأ قسم من مستوردي السيارات عديمي الضمير بشكل أساسي إلى عدم دفع الفواتير لتحديد أسعار السلع على فواتير أقل من الأسعار المدفوعة بالفعل.
قال مسعود بيسواس ، رئيس اتحاد الاستخبارات المالية البريطانية، لوسائل الإعلام يوم الاثنين، إن هذه الممارسة تحرم البلاد من الضرائب والتحويلات.
تشير بيانات البنك المركزي إلى أن تحويلات الوافدين إلى الداخل انخفضت بنسبة 15٪ إلى ما يزيد قليلاً عن 21 مليار دولار على أساس سنوي في السنة المالية 22. في سبتمبر من هذا العام المالي، حوّل المغتربون 1.53 مليار دولار، بانخفاض 25٪ عن عائدات الشهر السابق.
وفقًا للمجلس الوطني للإيرادات (NBR)، تتراوح الرسوم الجمركية والرسوم التكميلية على واردات السيارات بين 125٪ و800٪، اعتمادًا على سعة الأسطوانة.
وقال مسعود بيسواس أثناء تقديمه التقرير السنوي لوحدة الاستخبارات المالية البنجلاديشية للعام المالي 22، إنه لتفادي مثل هذه الرسوم، يحدد المستوردون أسعارًا أقل من الأسعار الفعلية للفواتير ويغطيون الجزء الذي لم يتم تحرير فاتورة به من خلال دولارات التحويلات التي تم شراؤها من تجار “هوندي”.
في السنة المالية 22، تلقت وحدة الاستخبارات المالية (BFIU) 8571 تقريرًا عن المعاملات المشبوهة (STR) وتقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) من الوكالات المبلغة، بزيادة قدرها 62٪ على أساس سنوي، وفقًا للتقرير السنوي للاتحاد. بلغ عدد البلاغات المشبوهة 5280 في السنة المالية 21.
قالت وحدة الاستخبارات المالية البريطانية إن مثل هذه التقارير قد زادت مع ارتفاع المعاملات في أوقات ما بعد الوباء.
في السنة المالية الماضية، أبلغت وحدة الاستخبارات المالية نفسها عن حوالي 40٪ والباقي جاء من خلال وكالات إعداد التقارير المختلفة. يمثل النظام المصرفي حوالي 93٪ من هذه التقارير، وأفاد المحوّلون بأكثر من 5٪.
المنظمات المبلغة ملزمة قانونًا بتقديم تقارير عن المعاملات والأنشطة المشبوهة. عند العثور على أي نوع من الشذوذ، تقدم المنظمات المبلغة تقارير STR وSAR تلقائيًا بناءً على معرفتها وفهمها لنظام مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) القوي.
تم إدخال نظام الإبلاغ عن المعاملات أو الأنشطة المشبوهة لحماية المؤسسات المبلغة من الاستغلال من قبل غاسلي الأموال وممولي الإرهاب ولضمان سلامة البرنامج الوطني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وضع مسعود بيسواس الارتفاع في تقارير STR وSAR إلى زيادة أنشطة BFIU.
وأشار إلى ارتفاع المعاملات النقدية في القطاع المالي بسبب حزم التحفيز المختلفة بعد Covid-19.
وفقًا لتقرير BFIU، في السنة المالية 22، بلغت المعاملات النقدية في النظام المصرفي 21،11،000 كرور كرور تاكا تكوينيًا على عكس Tk14،43،000 كرور روبية في السنة المالية 21.
وقال رئيس اتحاد الاستخبارات المالية أن بنجلادش تواجه بشكل رئيسي غسيل الأموال على أساس التجارة. يحدث هذا من خلال الإفراط في الفواتير من 20٪ إلى 200٪ لبعض المنتجات.
وأشار إلى أن ما يتم سرقته مرة واحدة لا يمكن إعادته إلى الوطن، مضيفًا أن وحدة الاستخبارات المالية ليس لديها أي معلومات حول مقدار الأموال التي تم غسلها.
وتابع مسعود بيسواس أن الإفراط في الفواتير لم يحدث الآن بفضل القيود المختلفة التي يفرضها بنك بنغلاديش على فتح خطاب الاعتماد للأشهر الثلاثة الماضية.
وقال أيضا “نحن نعمل بشكل مستقل لوقف غسيل الأموال. لكن لدينا حاليا بعض النقص في القوى العاملة”.
وفيما يتعلق بالبنوك السويسرية، قال مسعود بيسواس: “كثيرا ما نرى معلومات تفيد بأن حجم الأموال المودعة من قبل مواطني بنغلادش في البنوك السويسرية قد زاد. لقد ناقشنا الأمر معهم. وفي البنوك السويسرية، تبلغ ودائع الأفراد 3٪ والباقي هو على مستوى البنك إلى آخر “.
وأضاف: “لقد طلبنا بعض المعلومات من سويسرا، التي لم يتمكنوا من تقديمها بسبب التعقيدات القانونية. لكنهم غيروا القانون الآن وسيتبادلون البيانات على المستوى الفردي اعتبارًا من يناير من العام المقبل”. ***
المصدر: tbsnews
شاهد المزيد:
