قام بنك الريان القطري بفرض غرامة قدرها 4 ملايين جنيه إسترليني
تم تغريم مصرف الريان في قطر 4 ملايين جنيه إسترليني (4.84 مليون دولار) من قبل هيئة الرقابة المالية البريطانية بعد إخفاقه في إجراء فحوصات كافية على عمليات غسيل الأموال المحتملة وتمويل الإرهاب.
أطلقت هيئة السلوك المالي تحقيقا واكتشفت أن البنك قد قبل 22.74 مليون جنيه إسترليني من الودائع النقدية في 1133 مناسبة من 2015 إلى 2017.
وشملت 60 مبلغًا يزيد عن 50.000 جنيه إسترليني، 16 منها تجاوزت 100.000 جنيه إسترليني وتسعة مبالغ أعلى من 200.000 جنيه إسترليني.
وجدت مراجعة لـ 50 ملفًا من ملفات العملاء عالية المخاطر في 82 في المائة من الحالات أن البنك فشل في التحقق من مصدر الأموال وفي 96 في المائة من الودائع فشل في التحقق من مصدر ثروة العميل.
واستشهدت بحساب أحد العملاء الذي أوصى فيه أحد الموظفين بإغلاقه بسبب نقص المعلومات حول مصدر أمواله بسبب “فضيحة اختلاس والده”. ذهب الاقتراح أدراج الرياح.
في حالة أخرى، ادعى وزير سابق في الحكومة القطرية أنه يكسب 10 ملايين جنيه إسترليني سنويًا، ويمتلك عقارًا بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني ومزيدًا من المنازل في جميع أنحاء قطر، لكن البنك لم يسع للحصول على دليل.
تمت مراجعة أربع جمعيات خيرية كجزء من التحقيق. في أحد الأمثلة، قامت مجموعة مساعدات لم تذكر اسمها في التقرير بإيداع مبلغ نقدي قدره 360 ألف جنيه إسترليني، قال الريان إنه “ليس لديه مخاوف” بشأنه، حيث زعمت المؤسسة الخيرية أن الأموال تراكمت بمرور الوقت.
وقالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إنه إذا تم إجراء شيكات “جادة”، لكان البنك قد اكتشف أن نفس المجموعة قد أودعت قبل وقت قصير ما يقرب من 100000 جنيه إسترليني، وهو ما قالت هيئة الرقابة إنه كان يجب أن “تثير تساؤلات”.
وقالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA): “حددت مراجعة ملف الهيئة لاثنين من عملاء المؤسسات الخيرية الأربعة حالات قبول الودائع النقدية الكبيرة من قبل الريان مع عدم كفاية التدقيق في التفسيرات المقدمة والنظر غير الكافي في المعاملات السابقة ونشاط الحساب المتوقع”.
الريان مملوك لثاني أكبر بنك في قطر، مصرف الريان.
وقالت هيئة السلوك المالي “في الفترة ما بين 1 أبريل 2015 و30 نوفمبر 2017، سمح الريان للأموال بالمرور عبر البنك واستخدامها داخل المملكة المتحدة دون إجراء الفحوصات المناسبة”.
“فشلت الشركة في التحقق بشكل مناسب من مصدر ثروة عملائها و … الأموال عندما كانت مطلوبة للتأكد من أن الأموال ليست مرتبطة بجرائم مالية.
“وقد تفاقمت أوجه القصور بسبب الافتقار إلى التدريب المناسب المقدم للموظفين حول كيفية التعامل مع الودائع الكبيرة، مما زاد من مخاطر غسل الأموال والجرائم المالية.
“كان الريان على علم بنقاط الضعف هذه وفشل في تنفيذ تغييرات فعالة لإصلاحها، على الرغم من إثارة FCA مخاوف بشأن أوجه القصور في أنظمتها.”
وكشف التحقيق أيضًا أن البنك لديه تراكم “كبير” لأكثر من 300 عميل حالي من ذوي المخاطر العالية والمعرضين سياسيًا والذين لم يتم تقييمهم للمخاطر.
وقال مارك ستيوارد، المدير التنفيذي للتنفيذ والرقابة على السوق في هيئة السلوك المالي: “فشل الريان في إدارة المخاطر التي قد تُستخدم لتسهيل غسيل الأموال.
وقال “هذه الإخفاقات تخلق الظروف التي يتم فيها تسهيل الجرائم المالية ويمكن أن تتجذر داخل الشركة”. “بينما تم اكتشاف الخطر في الوقت المناسب، كانت الإخفاقات هنا فظيعة.”
الريان، التي بدأت العمل في المملكة المتحدة في عام 2004، لها مقر في برمنغهام وتدير عدة فروع في البلاد، وتتعامل مع حوالي 90 ألف عميل. وقالت إنها أصلحت منذ ذلك الحين عملياتها وإدارتها وركزت على مكافحة الجريمة المالية.
قال جايلز كانينغهام، الرئيس التنفيذي في بنك الريان: “حددت هيئة السلوك المالي (FCA) نقاط الضعف التاريخية في أنظمة وضوابط الجرائم المالية للبنك والتي تعود إلى فترة ما بين 2015 و2017. النشاط الإجرامي من قبل البنك أو عملائه ولم يكن أي من الإدارة الحالية للبنك في وظيفة الإدارة العليا في ذلك الوقت.
لقد تعاون البنك بشكل كامل طوال الوقت، وتم حل جميع نقاط الضعف المحددة بشكل كامل بدعم ومساعدة من خبراء خارجيين ومستقلين في الموضوع. لن يكون للغرامة المالية أي أثر مادي. لا يزال البنك يتمتع برسملة جيدة وسيقدم نتائج مالية قوية للغاية لعام 2022.
“يعد الحفاظ على دفاعات قوية ضد التهديدات المتطورة للجرائم المالية جزءًا أساسيًا من خطة أعمالنا ويقودها مجلس الإدارة الجديد والفريق التنفيذي.”
قام العملاء بتضمين مسجد Finsbury Park في لندن، والذي كان يديره ذات مرة رجل الدين المدان الكراهية أبو حمزة الذي يقضي عقوبة بالسجن المؤبد لارتكابه جرائم إرهابية في الولايات المتحدة.
صندوق نكتار، الذراع البريطاني لجمعية قطر الخيرية في الدوحة، المحظورة من قبل عدد من الدول بما في ذلك الإمارات العربية المتحدة، هو أيضًا أحد عملاء الريان.
بموجب لائحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال لعام 2017، هناك عبء على البنوك لممارسة العناية الواجبة بشأن العملاء ومصدر ثروتهم. يمكن أن يؤدي عدم القيام بذلك إلى غرامات بملايين الجنيهات.
المصدر: thenationalnews
شاهد المزيد:
