يعد تقديم الخدمات الاستشارية أمرًا بالغ الأهمية لشركات إدارة الثروات التي تتطلع إلى اغتنام فرص النمو في آسيا
في مواجهة تقلبات السوق المتزايدة، فإن الشركات التي لديها عروض استشارية قوية هي في وضع أفضل لتصبح مدير ثروة المستثمرين المفضل؛ يُظهر المستثمرون أيضًا طلبًا قويًا على الأصول الرقمية وحلول ESG
سنغافورة. 6 يونيو 2022 – مع استهداف شركات إدارة الثروات فرص النمو في آسيا خلال بيئة السوق الأكثر تحديًا، يرغب المستثمرون في المنطقة بشكل متزايد في المزيد من خدمات الاستشارات المالية من مدير ثرواتهم الأساسي، وفقًا لتقرير جديد صادر عن شركة أكسنتشر (رمزها في بورصة نيويورك: ACN).
يستند تقرير ” مستقبل إدارة الثروات في آسيا ” إلى استبيانين – أحدهما من حوالي 3200 مستثمر والآخر من أكثر من 500 مستشار مالي في شركات إدارة الثروات في آسيا – بالإضافة إلى مقابلات مع كبار المديرين التنفيذيين للثروة.
يشير التقرير إلى أن المستثمرين يهتمون بتلقي خدمات استشارية من شركة الثروة الخاصة بهم أكثر من اهتمامهم بالنهج الموجه ذاتيًا، حيث يتخذون قرارات الاستثمار بأنفسهم ويستخدمون شركات الثروة فقط لتنفيذ صفقاتهم (40٪ مقابل 33٪). هذه الرغبة في الحصول على مزيد من المشورة المالية قد تدفع المستثمرين إلى نقل الأصول، حيث من المرجح أن تصبح الشركات التي لديها عروض مشورة قوية مديرة ثروة أساسية للمستثمرين وتأمين المزيد من الأصول الخاضعة للإدارة.
على سبيل المثال، بينما يميل معظم المستثمرين في آسيا إلى العمل مع شركات ثروة متعددة، يحتفظ المدير الأساسي للفرد، في المتوسط ، بضعف كمية الأصول الخاضعة للإدارة كمدير ثانوي تالي (60٪ مقابل 29٪). قال أربعة من كل 10 مستثمرين (41٪) ممن يعملون مع شركات ثروة متعددة، إنهم من المرجح أن يدمجوا أصولهم مع عدد أقل من أو مع شركة واحدة فقط في عام 2022.
بالإضافة إلى ذلك، فإن أقل من نصف المستثمرين (46٪) راضون عن مدير ثرواتهم الأساسي، على الرغم من أن تسعة من كل 10 (91٪) قالوا إن توقعاتهم الاستثمارية قد تم الوفاء بها أو تجاوزها العام الماضي. مع تزايد تقلبات السوق، يشير التقرير إلى أن تحقيق عوائد الاستثمار سيكون أكثر صعوبة وأن تقديم المشورة المالية وتلبية مجموعة أوسع من أهداف المستثمرين سيصبح مهمًا لتحسين رضا العملاء. يحتفظ المستثمرون الذين يشعرون بالرضا عن علاقتهم الاستشارية، في المتوسط ، بست نقاط مئوية أكثر من أصولهم الخاضعة للإدارة مع مدير ثرواتهم الأساسي عن أولئك غير الراضين.
قال ديفيد ويلسون، الذي يقود ممارسات إدارة الثروات في Accenture لشركة Growth Markets: “تعتبر الخدمات الاستشارية الأكثر تقدمًا والتي يمكن الوصول إليها أساسية لفتح فرص نمو إدارة الثروات في آسيا”. “لم يعد من الممكن تصنيف المستثمرين في المنطقة في المقام الأول على أنهم موجهون ذاتيًا؛ يريدون المشورة والتحقق من صحة قراراتهم مع مدير ثرواتهم. إن تقديم اقتراح استشاري حقيقي قائم على الأهداف وشامل ورقمي أولاً ولكنه يتكامل مع المستشارين الماليين سيكون أمرًا حاسمًا للقدرة التنافسية في المستقبل “.
يتوقع المسؤولون التنفيذيون في إدارة الثروات نموًا قويًا في آسيا بحلول عام 2025، لدى
المديرين التنفيذيين للثروة الذين شملهم الاستطلاع من أجل التقرير طموحات نمو جريئة ويتوقعون أن تتضاعف أصول شركاتهم الخاضعة للإدارة في آسيا تقريبًا وأن تنمو عائداتهم بنسبة 60٪ بحلول عام 2025. وإمكانية الحصول على أصول إضافية هي كبيرة، حيث يحتفظ المستثمرون في آسيا، في المتوسط ، بما يقرب من ثلث (32 ٪) ثروتهم في حسابات ودائع التجزئة والنقد المادي.
كشف التقرير عن العديد من النتائج الرئيسية التي يمكن أن تساعد الشركات على تحقيق أهداف النمو في المنطقة:
- يرغب المستثمرون في الأصول الرقمية، لكن مديري الثروات يترددون في دعمها: نصف (52٪) من المستثمرين في آسيا يمتلكون بالفعل أصولًا رقمية – مثل العملات المشفرة والأصول الرمزية وصناديق الاستثمار المشفرة – ويتوقع 21٪ آخرون الاستثمار فيها بحلول نهاية عام 2022. تمثل الأصول الرقمية 7٪ من محافظ المستثمرين الذين شملهم الاستطلاع – مما يجعلها خامس أكبر فئة أصول في آسيا – أكثر مما تخصصه للعملات الأجنبية أو السلع أو المقتنيات. ومع ذلك، فإن ثلثي شركات إدارة الثروات (67٪) ليس لديها خطط لتقديم أصول رقمية.
- الاستثمار في ESG مهيأ للانطلاق: سبعة من كل 10 (70٪) مستثمرون آسيويون استثمروا أو يخططون للاستثمار في المنتجات أو الأصول المتعلقة بقضايا ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) هذا العام. لتلبية هذا الطلب، ستحتاج الشركات إلى تزويد مستشاريها بمزيد من المحتوى والرؤى والبيانات، والتي قال 64٪ من المستشارين إنها ستكون مفيدة. أهم المخاوف التي قال المستثمرون إن مديري الثروات سيحتاجون إلى معالجتها هي تعقيد فهم معايير ESG، وعدم كفاية البيانات والمعلومات، والاختيار المحدود لمنتجات ESG المتاحة – التي ذكرها 41٪ و40٪ و38٪ من المستثمرين المستطلعين على التوالي.
- يتجاهل مديرو الثروات العروض الاستشارية الهامة: من بين الخدمات التي يريدها المستثمرون ولكن معظم مديري الثروات لا يركزون حاليًا على تطويرها: (1) إعطاء العملاء مزيدًا من المدخلات في عملية اختيار المستشار المالي؛ (2) الاستفادة من الخدمات المصرفية المفتوحة لتمكين مديري الثروات والأطراف الثالثة من مشاركة البيانات؛ (3) تطوير عروض الثروة التي تتطور بشكل طبيعي مع دخول العملاء مراحل الحياة المختلفة؛ و (4) تقديم نصائح أكثر تخصيصًا، بما في ذلك من خلال أتمتة الإحصاءات، والتي تستخدم البيانات والتحليلات لاقتراح أفضل الأفكار الاستثمارية التالية.
- يعد تمكين المستشار من خلال المحاور الرقمية أمرًا أساسيًا لتحسين الإنتاجية: قال المستشارون إنهم يقضون نصف وقتهم في الأنشطة غير المدرة للدخل، مثل الإدارة، والتحقق من حالة التجارة، والاجتماعات مع غير العملاء، واستخدام ما يصل إلى أربعة أو خمس تطبيقات لكل نشاط رئيسي. قال ما يقرب من ثمانية من كل 10 مستشارين (78٪) إن استخدام منصة واحدة تجمع كل هذه التطبيقات المختلفة معًا في شاشة واحدة سيساعد على تحسين كفاءتها، ويشير البحث إلى أن هذا يمكن أن يعزز إنتاجية المستشار من ثلاثة إلى سبعة أضعاف. ثلاث سنوات.
قالت نيكول بوداك، رئيسة مجموعة أسواق رأس المال في أكسنتشر في أسواق النمو: “يبحث المستثمرون عن منتجات وخدمات استشارية جديدة في الوقت الذي يتصارعون فيه مع تقلبات السوق، والعمر المتوقع الأطول، وعدد كبير من معلومات الاستثمار المتاحة عبر الإنترنت”. “لإعادة تصور تجربة العميل وتمييز أنفسهم في المجالات الرئيسية، بما في ذلك الأصول الرقمية والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات، سيحتاج مديرو الثروات إلى إيجاد توازن في عروضهم الاستشارية بين إدارة العلاقات البشرية الفعالة والأنظمة الذكية والآلية التي يمكن أن تولد رؤى للعملاء والشؤون المالية المستشارين “.
Methodology
بالنسبة للتقرير، أجرت شركة Accenture استبيانين – أحدهما من حوالي 3200 مستثمر والآخر من أكثر من 550 مستشارًا ماليًا في البنوك الخاصة وشركات الثروة الأسيرة وبنوك التجزئة وشركات الثروة المستقلة في آسيا – وأجرت مقابلات مع 21 من المديرين التنفيذيين على مستوى C في شركات الثروة والبنوك الخاصة العاملة في جميع أنحاء المنطقة. أجريت الاستطلاعات في ديسمبر 2021 ويناير 2022، والمقابلات في أوائل عام 2022. عمل المستثمرون المستجيبون مع شركة واحدة على الأقل لإدارة الثروات ولديهم أصول قابلة للاستثمار تتراوح ما بين 100000 دولار أمريكي على الأقل إلى أكثر من 5 ملايين دولار أمريكي. كان المشاركون في كلا المسحين من الأسواق التالية: الصين (البر الرئيسي) والصين (منطقة هونغ كونغ الإدارية الخاصة) والهند وإندونيسيا واليابان، وماليزيا، وسنغافورة، وتايلاند.
المصدر: accenture
قد يهمك:
طريقة عرض سجل البيع والشراء في بينانس
