أخبار

تمدد القوانين الجديدة فترة التقادم إلى 10 سنوات في قضايا احتيال PPP وEIDL

  • سيمدد مشروع قانون وقع عليه الرئيس جو بايدن يوم الجمعة لمدة 10 سنوات من قانون التقادم لرسوم الاحتيال التي سيتم تقديمها فيما يتعلق بطلبات قروض برنامج حماية الراتب (PPP).
  • المدعون لديهم بالفعل إطار زمني مدته 10 سنوات لتقديم تهم الاحتيال المصرفي الفيدرالي. ومع ذلك، فإن رسوم الاحتيال الإلكتروني التي تنطوي على طلب قرض إلى جهة غير بنكية، كان لها نافذة مدتها خمس سنوات. يدفع قانون تنسيق تنفيذ الاحتيال المصرفي والشراكة بين القطاعين العام والخاص ذلك إلى 10.
  • يضع مشروع القانون طلبات القروض المدعومة بالتكنولوجيا المالية على قدم المساواة مع تلك الواردة من البنوك. وجد باحثون في جامعة تكساس، أوستن، العام الماضي، أن مقرضي التكنولوجيا المالية كانوا أكثر عرضة بخمسة أضعاف للارتباط بقروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص المشبوهة مقارنة بالبنوك التقليدية.

الغوص انسايت:

مشروع قانون ثان وقع عليه بايدن يوم الجمعة – قانون تقادم COVID-19 EIDL للاحتيال لعام 2022 – يمنح المدعين العامين 10 سنوات لتقديم تهم الاحتيال المتعلقة بطلبات القروض من برنامج قرض الكوارث الاقتصادية.

قال المفتش العام بوزارة العدل مايكل هورويتز للكونجرس في يونيو، وفقًا لـ American Banker ، إن ما لا يقل عن 10٪ من المتقدمين بطلبات الشراكة بين القطاعين العام والخاص وEIDL قد حصلوا على قروض” لا تتوافق مع متطلبات الأهلية للدخل ″.

قال هورويتز لشبكة NBC في آذار (مارس):” قالت إدارة الأعمال الصغيرة، في إرسال تلك الأموال، للناس،” تقدموا ووقعوا وأخبرونا أنكم حقًا تستحقون المال”. ″ما لم يحدث هو إجراء عمليات تحقق قليلة للغاية للتأكد من وصول الأموال إلى الأشخاص المناسبين في الوقت المناسب.”

بحثت دراسة UT-Austin ، التي صدرت في أغسطس 2021، عن أكثر من 10 ملايين قرض PPP بحثًا عن العلامات الحمراء المحتملة مثل الشركات غير المسجلة، والشركات المتعددة في عنوان سكني واحد، والتعويض الضمني المرتفع بشكل غير طبيعي لكل موظف، والتناقضات الكبيرة في الوظائف المبلغ عنها مع حكومة أخرى برنامج.

ووجد الباحثون أن تسعة من المقرضين العشرة الذين يتمتعون بأعلى معدلات قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص المشبوهة هم شركات التكنولوجيا المالية.

كريس هورن، الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة Fountainhead Commercial Capital ، ”لا جدال في أن الشركات المالية لديها نسبة أكبر من القروض التي تم تقديمها، وهذا ما كان يجب القيام به، سواء كان ذلك بسبب أسباب عدم الأهلية أو الاحتيال أو ما لديك” غطس البنوك هذا العام. ويذهب جزء من ذلك إلى التكنولوجيا التي كانت لديهم ونقص الخبرة في الاكتتاب الفعلي للقروض التجارية. هذا مجرد حقيقة الأمر. ستكون معركة شاقة بالنسبة لهم للتغلب على ذلك في المدى القريب”.

وقالت الراعية لمشروع قانون حزب الشعب الباكستاني، النائب نديا فيلاسكيز ، ديمقراطية من نيويورك، إن الإجراء سيمنح وكالات إنفاذ القانون مزيدًا من الوقت” لتقديم هؤلاء الفاعلين السيئين إلى العدالة”.

قال فيلاسكيز في بيان مكتوب اطلعت عليه American Banker:” يجب محاسبة أي شخص استفاد من أزمة اقتصادية وصحية عامة تحدث مرة واحدة في العمر لإثراء نفسه”.

رفعت وزارة العدل أكثر من 1000 قضية متعلقة بالإغاثة من الوباء تتعلق بخسائر تزيد عن 1.1 مليار دولار.

قال بايدن يوم الجمعة:” الكثير من تمويل إغاثة الأعمال الصغيرة، الذي أقره الكونجرس، انتهى به المطاف في أيدي أولئك الذين لم يحتاجوا إليه، أو العصابات الإجرامية التي سرقت الأموال بشكل مباشر”.

من وجهة نظر المستهلك، ومع ذلك، فإن الأخبار المتعلقة بالاحتيال المتعلقة بالتكنولوجيا المالية والشراكة بين القطاعين العام والخاص قد تتلاشى من ذاكرة معظم الناس، كما قال مايكل برونيس ، المدير الإداري في شركة بروتيفيتي الاستشارية.

قال برونيس:” لا أرى أن هذا يلحق ضررًا طويل الأمد بصناعة التكنولوجيا المالية ككل”. ″أعتقد، على الرغم من ذلك، بشكل عام، أنها صناعة تشهد بالتأكيد مزايا وتحديات النمو.”

المصدر: bankingdive

أقراء ايضا:

مواقع ترجمة عربي هولندي

شركات التوصيل السريع في الامارات

سعر الذهب اليوم

سعر الذهب في فنلندا اليوم

سعر الذهب في بلجيكا اليوم

شركات تمويل شخصي في الامارات

اسعار الذهب اليوم في اسبانيا

خطوات سحب الأموال من Paypal

طريقة تحويل الاموال ويسترن يونيون

شروط استخراج بطاقة ائتمان بنك الراجحي في السعودية

زر الذهاب إلى الأعلى