أخبار

تريد OCC البدء في جمع بيانات القنب والأعمال المشفرة من البنوك

  • يقترح مكتب مراقب العملة (OCC) إضافة أنشطة القنب والعملة الرقمية إلى قائمة بيانات الأعمال التي يجمعها من البنوك في محاولة لتحديد مجالات المخاطر في النظام المالي بشكل أفضل، وفقًا لإشعار نشرته الوكالة في السجل الفيدرالي يوم الأربعاء.
  • يتعين على البنوك الخاضعة لإشراف OCC تقديم نموذج ملخص سنوي للمخاطر (RSF)، والذي يجمع البيانات حول مختلف المنتجات والخدمات والعملاء والمناطق الجغرافية (PSCs). 
  • قالت OCC إنها تريد إضافة ستة PSCs جديدة هذا العام: المعاملات النقدية، والأعمال التجارية المرتبطة بالماريجوانا ، ومشغلي أجهزة الصراف الآلي، وحفظ الأصول المشفرة، وإصدار العملات المستقرة، ومدفوعات العملات المستقرة. قال المنظم إنه يخطط أيضًا لإضافة ثلاثة أنواع من العملاء ضمن فئة أجهزة إرسال الأموال: العملاء الذين يقبلون أو ينقلون العملات المشفرة ومشغلي أجهزة الصراف الآلي المشفرة وعمليات تبادل الأصول المشفرة.

سيضع اقتراح OCC القنب والعملات المشفرة على قائمة الصناعات – مثل الكازينوهات ومخازن الخمور والصرافين – التي تجمع منها البيانات بالفعل.

وقالت OCC في إشعارها:” مع إدخال منتجات وخدمات جديدة، تتغير المنتجات والخدمات الحالية، وتتوسع البنوك من خلال عمليات الدمج والاستحواذ، كما يجب أن يتطور تقييم البنوك لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب”. 

قالت OCC إن تقييمها لمخاطر غسيل الأموال (MLR) هو أداة مهمة لقانون السرية المصرفية وأنشطة مكافحة غسيل الأموال” لأنها تسمح للوكالة بتحديد تلك المؤسسات بشكل أفضل، والمناطق داخل المؤسسات، والتي قد تشكل مخاطر متزايدة وتخصيص موارد الفحص وفقًا لذلك”.

وقال المنظم” تقييم المخاطر هذا أمر بالغ الأهمية لحماية المؤسسات المالية الأمريكية من جميع الأحجام من سوء الاستخدام المحتمل من غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.

يحذف اقتراح OCC أيضًا أربع فئات حالية: القارب / الطائرة، عملاء إعادة الأموال النقدية / العملات بالجملة، إعادة المبالغ النقدية / تحويل العملات والفروع الدولية.

وأضافت أن الوكالة ستجمع التعليقات على الاقتراح حتى الثامن من أغسطس آب.

قالت OCC إن قانون MLR يسلط الضوء على المنتجات أو العملاء الذين قد يواجهون صعوبات أو تحديات في الحفاظ على الخدمات المصرفية

أدى تصنيف القنب كدواء من الجدول الأول بموجب قانون المواد الخاضعة للرقابة وارتباطات العملة المشفرة بغسيل الأموال إلى امتناع العديد من البنوك عن التعامل مع الصناعات الناشئة.

يُطلب من البنوك التي تختار خدمة أعمال القنب بالفعل تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN). 

كان ما مجموعه 755 مؤسسة – 553 بنكًا و202 اتحاد ائتماني – شركات مصرفية مرتبطة بالقنب اعتبارًا من 30 سبتمبر، ارتفاعًا من 723 المذكورة في تقرير FinCEN الصادر في يونيو 2021. 

المصدر: bankingdive

شاهد ايضا:

تمويل أهل

سعر الذهب اليوم فى الدنمارك

سعر الذهب اليوم في بولندا

أفضل تمويل سيارات بدون تحويل راتب

سعر الذهب اليوم في بلجيكا

اسعار الذهب اليوم

أفضل شركة تمويل شخصي بدون كفيل

سعر الذهب اليوم فى اليونان

التمويل الشخصي في السعودية

سعر الذهب اليوم في المجر

زر الذهاب إلى الأعلى