أرباح OCBC للربع الأول تقفز 39٪ لتسجل 1.88 مليار دولار الرئيس التنفيذي حذر من تشديد الشروط المالية
سنغافورة – سجل بنك OCBC يوم الأربعاء أرباحًا قياسية للربع الأول وسط ارتفاع أسعار الفائدة، حتى مع تحذير رئيسه التنفيذي من أن تشديد الأوضاع المالية قد يبطئ النمو الاقتصادي العالمي ويزيد من المخاطر الإجمالية.
شهد ثاني أكبر بنك في سنغافورة ارتفاع صافي أرباحه بنسبة 39 في المائة على أساس سنوي إلى 1.88 مليار دولار، متجاوزًا توقعات المحللين البالغة 1.74 مليار دولار في استطلاع أجرته رفينيتيف.
ارتفع صافي دخل الفوائد لشركة OCBC بنسبة 56 في المائة إلى 2.34 مليار دولار وسط نمو بنسبة 5 في المائة في متوسط أرصدة الأصول.
ارتفع صافي هامش الفائدة (NIM) – وهو مقياس رئيسي لربحية المقرض – بمقدار 75 نقطة أساس إلى 2.3 في المائة في أعقاب سلسلة رفع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي لأسعار الفائدة.
يقارن NIM إيرادات الفوائد التي يولدها البنك من المنتجات الائتمانية مثل القروض والرهون العقارية مع الفائدة التي يدفعها، مثل حسابات التوفير أو الودائع الثابتة.
في غضون ذلك، انخفض الدخل من غير الفوائد لشركة OCBC بنسبة 11 في المائة إلى 1.01 مليار دولار. وقد تأثر بانخفاض رسوم إدارة الثروات التي قابلها جزئيًا ارتفاع في دخل التداول وصافي المكاسب المحققة من بيع الأوراق المالية الاستثمارية.
وقالت الرئيسة التنفيذية للمجموعة هيلين وونغ إن البنك يراقب الظروف المالية الأكثر تشددًا لكنه واثق من الآفاق طويلة الأجل في أسواقه الآسيوية الرئيسية، مضيفة أن لديه مخازن كافية لمواجهة حالات عدم اليقين ومتابعة فرص النمو.
وخصص البنك مخصصات إجمالية قدرها 110 ملايين دولار للقروض المعدومة المحتملة، ارتفاعا من 44 مليون دولار قبل عام، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع المخصصات العامة. لكن المبلغ كان أقل من 314 مليون دولار التي تم وضعها جانبا في الربع الرابع والتي تضمنت مخصصات عامة وقائية لقطاع العقارات.
وقالت وونج للصحفيين إن أو سي بي سي تجري أيضًا المزيد من اختبارات الضغط على العقارات التجارية في الأسواق المتقدمة مثل الولايات المتحدة وبريطانيا وسط مخاطر العدوى من إخفاقات البنوك الإقليمية الأمريكية الأخيرة.
وأشار المدير المالي للمجموعة جوه تشين يي إلى أن القروض العقارية التجارية للبنك يتم تقديمها في الغالب لعملاء الشبكة الذين لديهم موارد مالية قوية وسجلات متابعة.
قالت السيدة وونغ إن OCBC تجري أيضًا اختبارات ضغط لتقييم تأثير الجولة الجديدة من تدابير تبريد الممتلكات في سنغافورة والتي قد تضعف مبيعات الرهن العقاري.
تأتي نقطة مضيئة من إعادة فتح الصين، بالنظر إلى أن الصين الكبرى هي منطقة رئيسية لشركة OCBC خارج سنغافورة. وأشارت وونغ إلى أن البنك بدأ يرى نموًا في التدفقات عبر الحدود مع انفتاح الصين.
وأضافت أن النمو في قروض الشركات غير التجارية والرهون العقارية عوض بشكل عام القروض التجارية الضعيفة، في حين استمرت أعمال إدارة الثروات في جذب تدفقات مالية جديدة صافية.
وقد اجتذبت OCBC 10 مليارات دولار من مثل هذه التدفقات في الربع الأول – “مبلغ كبير نريد أن نكون قادرين على الحفاظ عليه”، قالت السيدة وونغ.
وفي الوقت نفسه، سيتعين على البنك التعامل مع ذروة محتملة في هوامشه حيث يقترب بنك الاحتياطي الفيدرالي من نهاية دورة رفع أسعار الفائدة، بالإضافة إلى تباطؤ نمو القروض وسط المعدلات المرتفعة.
تتوقع السيدة وونغ أن يبلغ معدل نمو القروض العقارية نحو 2.2 في المائة في عام 2023 وسط نمو قروض من رقم واحد منخفض إلى متوسط ، وهو ما يمكن مقارنته بتوقعاتها السابقة للنمو ذي الرقم الفردي المتوسط.
وقالت: “ليس لدى دفتر القروض الكثير من الإمكانيات لإعادة تسعيرها لأعلى، لكن تكاليف التمويل ستستمر في اللحاق بالركب – وهي ظاهرة طبيعية في بيئة أسعار الفائدة المتزايدة بسرعة”، مضيفة أن المعدلات ربما تكون قد بلغت ذروتها، لكن ذلك من غير المرجح أن يقوم بنك الاحتياطي الفيدرالي بأي تخفيضات في عام 2023.
وقالت إن هناك أيضًا خطر ارتفاع القروض المتعثرة في عام 2023 وسط المعدلات المرتفعة، حتى مع تحسن نسبة القروض المتعثرة للبنك إلى 1.1 في المائة في الربع الأول مقابل 1.4 في المائة قبل عام.
شهدت OCBC، التي تدفع أرباحًا نصف سنوية، نمو أرباحها في الربع الأول بنسبة 44 في المائة مقارنة بالربع السابق. أدى الانتعاش في أنشطة إدارة الثروات إلى زيادة بنسبة 14 في المائة في دخل الرسوم إلى 453 مليون دولار وعكس الانخفاضات خلال العام الماضي.
قالت السيدة وونغ إن معنويات المستثمرين تعافت إلى حد ما في الربع الأول، لكن الزخم لم يرتد بقوة بعد بسبب التقلبات في الأسواق المالية.
لكنها قالت إن صافي تدفقات الأموال الجديدة مشجع.
“في النهاية، مع عودة معنويات الاستثمار، يمكننا تقديم المنتجات والاستفادة من هذه الزيادة في الأصول المدارة لدينا.”
أرقام OCBC تختتم موسم أرباح البنوك المحلية. وقفز صافي ربح بنك DBS، أكبر مقرض في سنغافورة وجنوب شرق آسيا، بنسبة 43 في المائة ليصل إلى 2.57 مليار دولار، في حين ارتفع صافي ربح UOB بنسبة 67 في المائة إلى 1.5 مليار دولار.
وأغلقت أسهم أو.سي.بي.سي مرتفعة 0.57 في المائة عند 12.32 دولار يوم الأربعاء.
المصدر: straitstimes
قد يهمك:
طريقة عرض سجل البيع والشراء في بينانس
