يصمم باحثو بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك اختبار الإجهاد المناخي للبنوك
موجز الغوص:
- نشر باحثون في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك يوم الجمعة ورقة تحدد نهجًا جديدًا تجاه تقييم تعرض البنوك العالمية الكبيرة للمخاطر المتعلقة بالمناخ.
- يمكن أن يؤثر تغير المناخ على البنوك بطريقتين: المخاطر المادية، مثل الفيضانات، تشكل مخاطر ملموسة على الشركات. تأتي مخاطر التحول من خلال التنظيم الحكومي الصارم بشكل متزايد سعياً وراء اقتصاد منخفض الكربون. تبحث الدراسة الجديدة في مخاطر التحول لـ 27 بنكًا عالميًا.
- بالنسبة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي، تمثل هذه الدراسة خطوة في اتجاه تنفيذ اختبارات الإجهاد المناخي للبنوك، وهي الفكرة التي شكك بها المشرعون الجمهوريون، وفقًا لرويترز.
الغوص انسايت:
تمثل البنوك الـ 27 في دراسة مجلس الاحتياطي الفيدرالي 80٪ من الحصة السوقية لقروض النفط والغاز.
صرح الباحثون:” من المتوقع أن تعاني البنوك التي تقدم التمويل لشركات الوقود الأحفوري عندما تزداد مخاطر التخلف عن السداد لمحافظ قروضها، مع انتقال الاقتصادات إلى بيئة منخفضة الكربون”. ″إذا عانت البنوك بشكل منهجي من خسائر كبيرة في أعقاب الارتفاع المفاجئ في المخاطر المادية أو مخاطر التحول، فإن تغير المناخ يشكل خطرًا كبيرًا على النظام المالي.”
حدد الباحثون في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك اختبارًا للمؤسسات المالية لقياس الشدة التي تشكلها مخاطر التحول. يقترحون استخدام عوائد محفظة الأصول العالقة كإجراء بديل لمخاطر التحول – تغييرات السياسة، مثل ضرائب الكربون، التي سوف يسنها المنظمون للتحول نحو اقتصاد أكثر اخضرارًا.
تحدد الورقة مقياسًا يسمى CRISK، وهو” النقص المتوقع في رأس المال لمؤسسة مالية في سيناريو الإجهاد المناخي”. وجد الباحثون أن أزمة CRISK زادت بشكل كبير بالنسبة للبنوك في عام 2020. ووثقت الورقة الارتفاع في الأزمات عندما انهارت أسعار الطاقة في عام 2020.
على سبيل المثال، كان حجم رأس المال الذي كانت Citi بحاجة إلى زيادته لاستعادة نسبة رأس المال الاحترازية في ظل سيناريو الإجهاد المناخي بمقدار 73 مليار دولار العام الماضي.
وجد باحثون أن مخاطر المناخ تتحرك عمومًا جنبًا إلى جنب بالنسبة للبنوك الكبيرة من الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا واليابان وفرنسا. بالنظر إلى المستقبل، يأمل الباحثون في دمج المخاطر الجسدية في التقييمات المستقبلية.
كما أكدوا على إمكانية إعادة تخصيص أزمة على مستوى البنك إلى أزمة على المستوى القطري، وبالتالي توفير توجيه أعمق للاقتصاد الكلي.
أصدرت إدارة بايدن في مايو أمرًا تنفيذيًا لوزيرة الخزانة جانيت يلين للتوصية بخطوات هذا الخريف للحد من المخاطر التي يشكلها تغير المناخ على القطاع المالي. كما تعهدت الإدارة بخفض الغازات المسببة للاحتباس الحراري بحوالي 50٪ من مستويات 2005 على مدى السنوات التسع المقبلة.
أفادت بلومبرج أن رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول أخبر اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ في يوليو أن البنوك الأمريكية قد تكون مطالبة بإجراء اختبارات لتحليل مخاطر تغير المناخ في المستقبل. قال:” أعتقد أن هذا هو الاتجاه الذي سوف نسير فيه، لكننا لسنا مستعدين للقيام بذلك بعد”.
وأضاف باول أن تمارين سيناريو الإجهاد المناخي في أوروبا” تثبت أنها تمرين مربح للغاية لكل من المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية”.
المصدر: bankingdive
أقرا ايضا:
خطوات تجديد الجواز السوري في السويد
اوقات دوام بنك ابوظبي الاسلامي في الشارقة
شركات التمويل المرخصة من مؤسسة النقد
معرفة اسم صاحب الحساب البنكي من رقم الآيبان
طريقة التسجيل في ويسترن يونيون السويد
