54٪ من المستثمرين من جيل الألفية ينضمون إلى الصناديق المشتركة في السنوات المالية 2019 إلى 2013 وتقف مساهمات SIP عند 29٪
شهدت صناعة الصناديق المشتركة زيادة حادة في عدد المستثمرين الجدد، بدءًا من السنة المالية 2020 (السنة المالية 2020). على الرغم من وجود موجة كبيرة من الجيل Z، إلا أن جيل الألفية ساهم فيها أكثر من غيرها. جيل الألفية، المعروف أيضًا باسم Gen “Y” هم من ولدوا بين عامي 1981-1996.
في حين أن 84.8 ألف ألف من جيل الألفية الجدد انضموا إلى مجتمع الصناديق المشتركة، فإن 1.54 كرور روبية تسجيلات لخطة الاستثمار المنهجي (SIP) كانت من هذه الفئة العمرية، وفقًا لتقرير صادر عن نظام إدارة ضمان الكفاءة.
تم تسجيل حوالي 1.03 كرور روبية من إجمالي التدفقات الداخلة والأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بقيمة 96.425 كرور روبية. علاوة على ذلك، كان 26 في المائة من هؤلاء جيل الألفية الجديد من النساء، حسبما ذكر التقرير.
بين العام المالي 2019 و 2013، التحق 1.57 كرور روبية من المستثمرين الجدد بصناعة الصناديق المشتركة، وكان 54 بالمائة منهم من جيل الألفية. من إجمالي SIPs التي بلغت 5.34 كرور روبية، جاءت مساهمة 29 بالمائة من جيل الألفية.
نمو جيل الألفية في آخر 5 سنوات كان هناك تدفق كبير من المستثمرين في صناعة الصناديق المشتركة بسبب الوباء. شهدت السنة المالية 2019 إضافة 29 لكح، والتي انخفضت إلى 21.2 لكح في السنة المالية 2020. كانت السنة المالية 21 عند مستويات مماثلة. شهدت السنة المالية 22 قفزة كبيرة عند 48 ألفًا، بينما استمرت السنة المالية 23 مع مستثمرين إضافيين على الرغم من تقلبات السوق.
استمر جيل الألفية في كونه أكبر المساهمين، حيث تراوح ما بين 51 في المائة إلى 57 في المائة في السنة المالية 2020. وبلغ نصيبهم ذروته إلى 57 في المائة في السنة المالية 2020.حتى بين جيل الألفية، ازداد عدد المواليد من 1991 إلى 1996 بشكل مطرد خلال فترة الخمس سنوات. من بين جميع جيل الألفية الذين دخلوا صناعة MF، ولد 50 في المائة بين عامي 1991-1996، بينما ولد 30 في المائة بين عامي 1986-1990 والباقي في السنوات السابقة. ازداد اختيار إجراء أول استثمار في صناديق الأسهم في السنتين الماليتين 22 و23، على الرغم من ارتفاع السوق إلى ذروته في السنة المالية 21. لذلك، استمرت الأسهم في أن تكون هي الصفة المميزة بحصة 90 في المائة في السنة المالية 23، تليها الديون بنسبة 3 في المائة كفئة ومخططات أخرى بنسبة 6 في المائة.
إذا حددنا التفضيل لصناديق الأسهم، فقد شهد زيادة حادة من السنة المالية 21 إلى السنة المالية 23. على الرغم من أن فترة الوباء كان من الممكن أن تبقيهم حذرين، إلا أن الأداء القياسي للسوق في السنة المالية 21 ربما جعل جيل الألفية أكثر اهتمامًا بالسنتين الماليتين 22 و23.
نظرة على المخططات فضل المستثمرون من جيل الألفية الصناديق المواضعة في الآونة الأخيرة. بدأ التفضيل بأموال ذات سقف كبير في السنة المالية 2019، لكن هذه الحصة تراجعت إلى 7 في المائة مقابل 20 في المائة. زادت أموال السقف المرن من 7 في المائة إلى 21 في المائة. وجدت صناديق رؤوس الأموال الصغيرة وصناديق الحد الأقصى المرنة وELSS اهتمامًا أيضًا بجيل الألفية.
فضل معظم جيل الألفية طريق SIP. وبلغت الأرقام 73 في المائة في السنة المالية 2019 التي انخفضت في العامين الماليين 20 و21، حيث شهدت الأسواق مزيدًا من التدفقات من خلال الاستثمارات الضخمة. والجدير بالذكر أن هذا هو الوقت الذي كانت فيه الأسواق تعمل بشكل جيد. ارتفع هذا مرة أخرى إلى 72 في المائة في السنة المالية 23 حيث نظر المستثمرون إلى استثمارات ثابتة موزعة على فترات أطول بسبب التقلبات.
تم إدخال الحد الأقصى لعدد جيل الألفية في الألواح السفلية التي تقل عن 1000 روبية وبين 1000 روبية و5000 روبية. هذا أمر مفهوم ولكن 22 في المائة من إجمالي المستثمرين استثمروا أكثر من 2000 روبية في مسار SIP. في حين قد يعتقد المرء أن الاستثمار في DIY هو الاتجاه الجديد، فإن 95 في المائة من المستثمرين الألفيين فعلوا ذلك من خلال الموزعين أو الوكلاء.
عمليات الاسترداد على الرغم من وجود إضافات واستثمارات في الحساب، إلا أنه تم إجراء عمليات استرداد ضخمة بشكل جيد. من بين 1.57 كرور روبية تسجيلات SIP، تم إلغاء 57 لكح، وهو ما يمثل حوالي 37 بالمائة من عمليات الإلغاء.
قام حوالي 17.6 لكح من المستثمرين بإجراء عمليات استرداد كاملة، بينما حقق 68 بالمائة منهم أرباحًا و32 بالمائة تكبدوا خسائر في استثماراتهم.
المصدر: cnbctv18
قد يهمك:
شركات الشحن من ماليزيا الى سوريا
