سلطة النقد في سنغافورة وبنك فرنسا تفتح آفاقاً جديدة في تجربة CBDC
سنغافورة، 8 يوليو 2021 – أعلنت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) وبنك فرنسا (BdF) اليوم عن الانتهاء بنجاح من تجربة الدفع والتسوية بالجملة عبر الحدود باستخدام العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC). التجربة، بدعم من Onyx من JP Morgan، محاكاة المعاملات عبر الحدود التي تنطوي على العديد من CBDC (m- CBDC) على شبكة مشتركة بين سنغافورة وفرنسا. هذه هي أول تجربة m-CBDC التي طبقت إمكانيات صنع السوق الآلي وإدارة السيولة لجني كفاءات الدفع والتسوية عبر الحدود.
تعتمد المدفوعات عبر الحدود حاليًا على ترتيبات البنك المراسل التي تخضع لشفافية محدودة بشأن أسعار الصرف الأجنبي، وساعات التشغيل المقيدة للبنى التحتية للدفع، وتأخيرات تسوية العملة بسبب الاختلافات في المناطق الزمنية. لمواجهة هذه التحديات، استخدمت التجربة شبكة m-CBDC مشتركة، تهدف إلى تسهيل المدفوعات عبر الحدود على أساس الوقت الحقيقي 24 × 7.
قامت التجربة بمحاكاة المعاملات عبر الحدود وعبر العملات لكل من CBDC بالدولار السنغافوري (SGD) واليورو (EUR) CBDC، وتم إجراؤها باستخدام blockchain مصرح به وممكّن للخصوصية استنادًا إلى تقنية Quorum. تم تحقيق أربع نتائج رئيسية:
- إظهار قابلية التشغيل البيني عبر أنواع مختلفة من البنية التحتية السحابية. تم إنشاء عقد Blockchain عبر البنى التحتية السحابية الخاصة والعامة في كلا البلدين.
- تصميم شبكة m-CBDC مشتركة مكنت البنكين المركزيين من رؤية المدفوعات عبر الحدود، مع الاحتفاظ بالسيطرة المستقلة على إصدار وتوزيع عملات البنوك المركزية الخاصة بهما.
- إعداد شبكة تجريبية m-CBDC تضم تجمع السيولة الآلي وخدمة صنع السوق لأزواج عملات EUR / SGD. أدى استخدام العقود الذكية إلى إدارة سعر صرف اليورو / الدولار السنغافوري تلقائيًا بما يتماشى مع معاملات ومتطلبات السوق في الوقت الفعلي
- محاكاة شبكة تجريبية m-CBDC أظهرت أنه يمكن تقليل عدد الأطراف المصرفية المراسلة المشاركة في سلسلة الدفع للمعاملات عبر الحدود. وبالتالي، يمكن خفض عدد الترتيبات التعاقدية وعبء اعرف عميلك (اعرف عميلك) والتكاليف المرتبطة بها.
في حين اقتصرت التجربة على بنكين مركزيين، فإن تصميم شبكة m-CBDC يتيح إمكانية توسيع نطاقها لدعم مشاركة العديد من البنوك المركزية والبنوك التجارية الموجودة في ولايات قضائية مختلفة. يوفر هذا إمكانات كبيرة لتبسيط التكامل وتحسين كفاءة التكلفة بشكل كبير، حيث يتم استخدام اتصال واحد بمنصة مشتركة بدلاً من التوصيلات المتعددة المطلوبة في نموذج البنك المراسل الحالي. هذه التجربة هي أيضًا واحدة من آخر برامج تجارب البيع بالجملة لشركة BdF، والتي سيتم تحقيقها بحلول خريف عام 2021.
في بيان، صرحت فاليري فاسكيلي، مديرة البنى التحتية والابتكار والمدفوعات – بنك فرنسا، ” من خلال تجربة تداول اليورو CBDC في شبكة ممر مشترك، اختبرت MAS وبنك فرنسا إمكانية توفير رابط مع جهات أخرى. CBDCs في جميع أنحاء العالم. إنها فرصة لبناء ترتيبات لنماذج متعددة للعملات الرقمية للبنك المركزي، وتحسين المدفوعات عبر الحدود وزيادة تنسيق إجراءات ما بعد التجارة “.
قال Sopnendu Mohanty، كبير مسؤولي التكنولوجيا المالية في MAS، ” إن بناء بنية تحتية لدفتر الأستاذ المشترك متعدد العملات يسمح للمشاركين عبر البلدان بالتعامل مع بعضهم البعض مباشرة بعملات مختلفة. لقد فتحت تجربة m-CBDC هذه آفاقًا جديدة من خلال تطبيق اللامركزية على البنية التحتية المالية، لتحسين إدارة السيولة وخدمات صنع السوق. إنه يرسم مسار شبكات عملات البنوك المركزية القابلة للتوسع حيث يمكن للبنوك المركزية والبنوك التجارية العمل معًا لتحقيق رؤية بنية تحتية أرخص وأكثر أمانًا وأكثر كفاءة للمدفوعات عبر الحدود. “
” ستكون المشاركة في عمليات المحاكاة التي تستكشف الجوانب التكنولوجية والتشغيلية لشبكات الممرات متعددة العملات مكونًا أساسيًا للبنية التحتية العالمية للمدفوعات القادمة. قال عمر فاروق، الرئيس التنفيذي لشركة Onyx من JP Morgan، ” هذا استمرار طبيعي لعملنا في مجال العملات الرقمية للبنك المركزي والبنك التجاري”.
المصدر: theasianbanker
شاهد أيضا:
