أخبار

MAS والصناعة المالية لاستخدام منصة رقمية جديدة لمكافحة غسيل الأموال

سنغافورة، 1 أكتوبر 2021 – أعلنت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) اليوم أنها ستقدم منصة رقمية وتمكين الإطار التنظيمي للمؤسسات المالية (FIs) لتبادل المعلومات ذات الصلة بالعملاء والمعاملات مع بعضها البعض لمنع غسل الأموال (ML). ) وتمويل الإرهاب (TF) وتمويل الانتشار (PF) 1.

2 التحدي الشائع الذي تواجهه المؤسسات المالية في معظم الولايات القضائية هو أنها غير قادرة على تحذير بعضها البعض بشأن النشاط غير المعتاد في حسابات العملاء. غالبًا ما يستغل المجرمون الماليون هذه الفجوة لإجراء معاملات غير مشروعة من خلال شبكة من الكيانات التي لها حسابات في مؤسسات مالية مختلفة، بحيث لا يكون لدى كل مؤسسة مالية بمفردها معلومات كافية لاكتشاف هذه المعاملات في الوقت المناسب.

3 ستمكن المنصة الرقمية الجديدة، المسماة COSMIC، من أجل “المشاركة التعاونية لمعلومات وحالات غسل الأموال / تمويل الإرهاب”، المؤسسات المالية من مشاركة المعلومات بشكل آمن حول العملاء أو المعاملات، حيث تتجاوز حدود المخاطر المادية. سيساعد تبادل المعلومات هذا المؤسسات المالية على تحديد الشبكات غير المشروعة وتعطيلها، وبالتالي المساعدة في حماية مركز سنغافورة المالي.

4 تم إنشاء منصة COSMIC بالاشتراك مع MAS وستة بنوك تجارية رئيسية في سنغافورة، وهي DBS وOCBC وUOB وSCB و Citibank وHSBC. سيكون له ميزات أمان قوية لمنع الوصول غير المصرح به إلى المعلومات، وسيتم تشغيله بواسطة MAS. ستنص MAS في التشريع على أن مشاركة هذه المعلومات من قبل المؤسسات المالية مسموح بها فقط لغرض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب و PF. ستطلب MAS أيضًا من جميع المشاركين في COSMIC تنفيذ تدابير قوية للحماية من الاستخدام غير المصرح به والكشف عن معلومات COSMIC. سوف تقوم MAS بالإشراف على المؤسسات المالية للامتثال لهذه المتطلبات واتخاذ إجراءات ضد المؤسسات المالية الضالة.

5 في حين أن بعض البلدان الأخرى قد أدخلت ترتيبات لمشاركة المعلومات بين المؤسسات المالية، فإن منصة COSMIC ستكون أول منصة مركزية يتم فيها مشاركة المعلومات بتنسيق منظم يسمح بالتكامل السلس مع أدوات تحليل البيانات. سيساعد هذا المؤسسات المالية على التعاون بشكل منتج وعلى نطاق واسع. سيكون الإطار التنظيمي لـ COSMIC فريدًا أيضًا في تحديد أنواع المعلومات التي سيتم مشاركتها بوضوح، والظروف التي بموجبها سيتم السماح بمشاركة المعلومات أو تفويضها. سوف تستخدم MAS المعلومات من COSMIC في مراقبة المخاطر الخاصة بها للكشف عن الشبكات غير المشروعة العاملة في النظام المالي واستهداف هذه الأنشطة للتدخل الإشرافي في الوقت المناسب. 

6 تخطط MAS لإطلاق منصة COSMIC في النصف الأول من عام 2023. ستركز COSMIC في البداية على ثلاثة مخاطر رئيسية للجرائم المالية في الخدمات المصرفية التجارية، وهي إساءة استخدام الشركات الوهمية، وإساءة استخدام التمويل التجاري لأغراض غير مشروعة، و PF. ستشارك البنوك الستة المشاركة في تطوير COSMIC، والتي تعتبر لاعبين رائدين في الأعمال المصرفية التجارية، وسيُسمح لها بمشاركة المعلومات في COSMIC خلال هذه المرحلة الأولية. تخطط MAS لتوسيع تغطية COSMIC تدريجياً لتشمل المزيد من المؤسسات المالية ومجالات التركيز وجعل بعض جوانب المشاركة إلزامية.

7 قالت السيدة Loo Siew Yee، مساعد المدير العام (السياسات والمدفوعات والجرائم المالية): “COSMIC سيعزز بشكل كبير قدرة مؤسساتنا المالية على اكتشاف وكبح الأنشطة المشبوهة، مع تقليل التأثير على الجهات الفاعلة المشروعة. تم تصميم إطار مشاركة المعلومات لاستهداف السلوكيات الإجرامية الخطيرة والسماح للمؤسسات المالية باكتشاف الفاعلين السيئين بسرعة أكبر لتطهيرهم وردعهم. سيعزز مكانة سنغافورة كمركز مالي موثوق به ومكان لممارسة الأعمال التجارية، حيث يمكن للمؤسسات المالية أن تخدم الغالبية العظمى من العملاء الشرعيين بشكل أفضل “.

8 MAS تسعى للحصول على ملاحظات حول الإطار التشريعي المقترح لـ COSMIC بالإضافة إلى ميزات المنصة. تدعو MAS الأطراف المهتمة إلى تقديم تعليقاتهم على المقترحات والتعديلات التشريعية الموضحة في ورقة التشاور على الرابط هنا بحلول 1 نوفمبر 2021.

المصدر: theasianbanker

شاهد أيضا:

سعر الذهب في البحرين

سعر الذهب اليوم في المانيا

سعر الذهب اليوم في عمان

سعر الذهب في اليونان

سعر الذهب اليوم في فلسطين

سعر الذهب اليوم

افضل شركات التداول عبر الإنترنت

التداول في بورصة

سعر الذهب اليوم في الكويت

أسعار الذهب اليوم فى اسبانيا

زر الذهاب إلى الأعلى