أخبار

جي بي مورجان تفوز بمزاد حكومي لشراء بنك فيرست ريبابليك

ظهر جيه بي مورجان تشيس وشركاه كفائز في مزاد لبنك فيرست ريبابليك المتعثر يوم الاثنين، في صفقة تهدف إلى رسم خط في ظل الأزمة المصرفية الأخيرة حتى مع جعل أكبر بنك أمريكي أكبر.

كانت فيرست ريبابليك من بين المقرضين الأمريكيين الإقليميين الأكثر تضررا من الاضطرابات في القطاع المصرفي في مارس، عندما فر المودعون بشكل جماعي من البنوك الأصغر إلى الشركات العملاقة مثل جيه بي مورجان حيث شعروا بالذعر من انهيار بنكين أمريكيين متوسطي الحجم.

كان البنك يتأرجح منذ ذلك الحين، لكن المستثمرين فروا مرة أخرى الأسبوع الماضي عندما كشف عن أكثر من 100 مليار دولار في التدفقات الخارجة في الربع الأول وخطة لاستكشاف خيارات جديدة.

بالكاد بعد أسبوع، استولى المنظمون في كاليفورنيا على فيرست ريبابليك ووضعوها في حراسة FDIC جنبًا إلى جنب مع بيع أصولها، مما يمثل الفشل الثالث لبنك أمريكي كبير في شهرين والأكبر منذ واشنطن ميوتشوال في الأزمة المالية لعام 2008.

ستدفع JPMorgan مبلغ 10.6 مليار دولار لشركة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية (FDIC) كجزء من صفقة للسيطرة على معظم أصول البنك الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له والوصول إلى قاعدة العملاء الأثرياء المرغوبة لشركة First Republic.

قال جيمي ديمون ، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan ، الذي كان لاعباً رئيسياً في الأزمة المالية لعام 2008، حيث اشترى Bear Stearns في عملية إنقاذ في عطلة نهاية الأسبوع: “لقد دعتنا حكومتنا والآخرين للتصعيد، وقد فعلنا ذلك”.

سيكلف صندوق تأمين الودائع التابع لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) حوالي 13 مليار دولار، وفقًا للتقدير الأولي للهيئة التنظيمية.

أشاد الرئيس الأمريكي جو بايدن يوم الاثنين بالاتفاق لحماية المودعين دون دفع دافعي الضرائب للفواتير. وكرر دعوته إلى تنظيم ورقابة أقوى على البنوك الكبيرة والإقليمية.

وقال بايدن في حدث بالبيت الأبيض: “هذه الإجراءات ستضمن أن النظام المصرفي آمن وسليم”. “والأهم من ذلك، أن دافعي الضرائب ليسوا هم المعلقين”.

ارتفعت أسعار أسهم جيه بي مورجان وبعض البنوك الأمريكية الأخرى يوم الاثنين،

في حين هبطت البنوك المتوسطة. وقال محللو Wedbush إنه سيتم القضاء على مساهمي First Republic في الصفقة. وهوت أسهم البنك 43.3 بالمئة في تعاملات ما قبل السوق يوم الاثنين قبل إيقافها.

أكبر من ان تفشل؟

قال المحللون والمسؤولون التنفيذيون في الصناعة إن الصفقة – التي أبرمت خلال عطلة نهاية الأسبوع بعد أن أجرت مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) عملية مزاد شهدت عطاءات عدة بنوك أخرى – يجب أن تهدئ الأسواق. لكنهم أضافوا أن الأمر كان له تكلفة: البنوك الكبرى كانت تزداد قوة بينما كان من الصعب على البنوك الصغيرة القيام بأعمال تجارية.

قال دينيس كيلير، الرئيس والمدير التنفيذي لمجموعة بيتر ماركتس الإصلاحية في وول ستريت، إن نتائج المزاد أظهرت “توطيدًا غير صحي، ومنافسة غير عادلة، وزيادة خطيرة في البنوك الكبيرة جدًا التي لا يمكن أن تفشل – كل ذلك مع الإضرار بالبنوك المجتمعية، وإقراض الشركات الصغيرة، والنمو الاقتصادي “.

وقال كيليهر: “يحتاج المنظمون إلى خطة لعب أفضل بكثير لحل تلك البنوك الخطرة عندما تقع في المشاكل”.

تمتلك JPMorgan بالفعل أكثر من 10 ٪ من إجمالي الودائع المصرفية في البلاد. كتب مايك مايو المحلل في Wells Fargo في مذكرة بحثية أن صافي ودائع JPM ستزيد بنسبة 3٪ نتيجة للصفقة.

وقال جيمي ديمون الرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورجان للصحفيين في مؤتمر عبر الهاتف “نحتاج إلى بنوك كبيرة وناجحة في أكبر اقتصاد في العالم.” “لدينا قدرات لخدمة عملائنا، الذين يمكن أن يكونوا مدنًا ومدارس ومستشفيات وحكومات. نحن نصرف صندوق النقد الدولي والبنك الدولي. وأي شخص يعتقد أنه لا ينبغي للولايات المتحدة أن يكون لديه ذلك يمكنه الاتصال بي مباشرة.”

وأشادت جين فريزر، الرئيس التنفيذي لشركة سيتي جروب المنافسة، بالصفقة باعتبارها تحل آخر مصدر رئيسي لعدم اليقين في القطاع بعد فترة من الاضطراب.

وأبلغ فريزر مؤتمرا “دعونا لا نشوه سمعة كل البنوك الإقليمية والصغيرة باعتبارها تواجه مشكلة هائلة.”

“هذه ليست الأزمة المالية العالمية، هذه ليست أزمة المدخرات والقروض. ستكون هناك ضغوط، لكن دعونا نستهدف حيث هي.”

ارتفاع الأسعار

تأثرت الخدمات المصرفية العالمية بإغلاق بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر في مارس، حيث أجبرت هروب الودائع من المقرضين الأمريكيين بنك الاحتياطي الفيدرالي على التدخل بإجراءات طارئة لتحقيق الاستقرار في الأسواق، بينما اضطر بنك كريدي سويس السويسري إلى إنقاذ بنك يو بي إس المنافس. جاءت هذه الإخفاقات بعد تصفية Silvergate التي تركز على العملات المشفرة طواعية.

ألقى البعض باللوم على السبب الجذري للأزمة في القطاع المصرفي في السياسة النقدية المتساهلة للغاية لسنوات عديدة تبعها انعكاس مفاجئ ورفع سريع لأسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي خلال العام الماضي.

قام المستثمرون بتسعير فرصة بنسبة 90 ٪ لرفع سعر الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس أخرى بعد اجتماع السياسة النقدية للبنك المركزي لمدة يومين يوم الأربعاء، وفقًا لأداة FedWatch التابعة لمجموعة CME.

قال توماس جيه هايز، رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب، جريت هيل كابيتال.

وقالت مصادر مطلعة إن جيه بي مورجان كانت واحدة من عدة مشترين مهتمين بما في ذلك مجموعة بي إن سي للخدمات المالية وسيتزينز فاينانشال جروب، التي قدمت عطاءات نهائية يوم الأحد في مزاد من قبل المنظمين الأمريكيين.

قال محللو Jefferies إن حجم JPMorgan ربما يكون قد لعب لصالحه، لأنه يمكن أن يجعل العمليات الحسابية للصفقة تعمل بشكل أفضل من مقدمي العروض الآخرين.

وقالت جيه بي مورجان إنها تحملت جميع ودائع البنك، وستسدد 25 مليار دولار من 30 مليار دولار من البنوك الكبرى المودعة لدى فيرست ريبابليك في مارس للمساعدة في دعمها.

دخلت JPMorgan أيضًا في اتفاقية مشاركة خسارة مع مؤسسة التأمين الفيدرالية بشأن القروض العائلية والسكنية والتجارية التي اشترتها، ولكنها لن تأخذ ديون الشركة أو الأسهم المفضلة لبنك First Republic.

وأضافت أنه سيتم إعادة فتح مكاتب البنك الفاشلة البالغ عددها 84 في ثماني ولايات كفروع لبنك جي بي مورجان تشيس اعتبارًا من يوم الاثنين.

المصدر: zawya

شاهد المزيد:

سعر الذهب في عمان

قروض الوافدين في الإمارات

التمويل العقاري

سعر الذهب اليوم في اليونان

قرض شخصي بضمان شيكات في الإمارات

شركات التوصيل السريع في اسبانيا

التداول في بورصة الذهب

اسعار الذهب اليوم في فلسطين

تمويل بنك دبي الإسلامي في الإمارات

تمويل طويل الأجل

زر الذهاب إلى الأعلى