جي بي مورجان من بين المزايدين في مزاد فيرست ريبابليك
وقالت مصادر مطلعة إن مجموعة بي إن سي للخدمات المالية وجيه بي مورجان تشيس آند كو وسيتيزنز فاينانشال جروب كانت من بين البنوك التي قدمت عطاءات نهائية لبنك فيرست ريبابليك يوم الأحد في مزاد من قبل المنظمين الأمريكيين.
وقالت ثلاثة مصادر لرويترز في وقت سابق إنه كان من المتوقع أن تعلن المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع عن صفقة مساء الأحد، ومن المرجح أن تقول الهيئة التنظيمية في نفس الوقت إنها استولت على البنك.
مع استمرار العملية في وقت متأخر من المساء، قال أحد المصادر المطلعة على الوضع إن المنظمين عادوا عدة مرات بطلبات لمراجعة العطاءات ومعايير محددة لتنقيح الأصول التي تم طرحها.
وقال ذلك المصدر إن هناك إحساسًا بأن القرار يقترب.
قالت مصادر يوم السبت إن المنظمين الأمريكيين كانوا يحاولون إبرام صفقة بيع لشركة فيرست ريبابليك خلال عطلة نهاية الأسبوع ، مع تقديم ما يقرب من ستة بنوك عطاءات، فيما من المرجح أن يكون ثالث بنك أمريكي كبير يفشل في غضون شهرين. وقال مصدران مطلعان على الأمر يوم السبت إن جوجنهايم للأوراق المالية يقدم المشورة لمؤسسة التأمين الفيدرالية.
وامتنعت FDIC و Guggenheim وFRC والبنوك عن التعليق.
صفقة لشركة First Republic ، التي بلغ إجمالي أصولها 233 مليار دولار في نهاية الربع الأول، ستأتي بعد أقل من شهرين من فشل بنك Silicon Valley (SVB) وبنك Signature وسط رحلة ودائع من المقرضين الأمريكيين، مما أجبر الاحتياطي الفيدرالي للتدخل في تدابير الطوارئ لتحقيق الاستقرار في الأسواق.
جاءت هذه الإخفاقات بعد تصفية Silvergate التي تركز على العملات المشفرة طواعية.
احتلت شركة First Republic المرتبة 14 من حيث أكبر الإقراض في الولايات المتحدة في نهاية العام الماضي، وأكبر من SVB، التي احتلت المرتبة 16 و Signature 29، وفقًا لبيانات بنك الاحتياطي الفيدرالي.
وبينما هدأت الأسواق منذ ذلك الحين، ستتم مراقبة صفقة فيرست ريبابليك عن كثب لمعرفة مقدار الدعم الذي تحتاجه الحكومة لتقديمه.
تؤمن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) رسمياً الودائع التي تصل إلى 250 ألف دولار. ولكن خوفًا من المزيد من عمليات التهافت على البنوك، اتخذ المنظمون خطوة استثنائية لتأمين جميع الودائع في كل من SVB و Signature.
بالنسبة إلى SVB و Signature ، أنشأت FDIC “بنك جسر” لحماية المودعين.
ويبقى أن نرى ما إذا كان يتعين على المنظمين القيام بذلك في First Republic أيضًا. سيحتاجون إلى موافقة وزير الخزانة والرئيس والأغلبية العظمى في مجالس إدارة الاحتياطي الفيدرالي وFDIC.
في محاولة للعثور على مشترٍ قبل إغلاق البنك، تتجه مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إلى بعض من أكبر المقرضين في الولايات المتحدة. وقال أحد المصادر إن البنوك الكبرى تم تشجيعها على تقديم عطاءات لشراء أصول شركة FRC.
تمتلك JPMorgan أكثر من 10 في المائة من إجمالي الودائع المصرفية في البلاد.
يمنع القانون الفيدرالي بنكًا كبيرًا من الاستحواذ الذي من شأنه أن يضعه فوق عتبة 10 في المائة من إجمالي الودائع، ولكن يمكن التنازل عن ذلك من قبل منظمي البنوك إذا كان يشتري بنكًا فاشلاً، وفقًا لقانون 1994 وتفسير الوثيقة من قبل مصدر خبير في إخفاقات البنوك.
سقوط مذهل
تأسست شركة First Republic في عام 1985 على يد جيمس هربرت، نجل مصرفي مجتمعي في ولاية أوهايو. استحوذت Merrill Lynch على البنك في عام 2007، ولكن تم إدراجه في سوق الأسهم مرة أخرى في عام 2010 بعد بيعه من قبل مالك Merrill الجديد، Bank of America Corp ، في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008.
على مدى سنوات، استقطبت شركة First Republic العملاء من أصحاب الثروات العالية بأسعار تفضيلية على الرهون العقارية والقروض. هذه الاستراتيجية جعلتها أكثر عرضة للخطر من المقرضين الإقليميين الذين لديهم عملاء أقل ثراءً. كان لدى البنك مستوى عالٍ من الودائع غير المؤمن عليها تصل إلى 68٪ من الودائع.
شهد المقرض الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له فرار أكثر من 100 مليار دولار من الودائع في الربع الأول، مما جعله يتدافع لجمع الأموال.
على الرغم من وجود شريان حياة مبدئي بقيمة 30 مليار دولار من 11 بنكًا في وول ستريت في مارس، إلا أن الجهود أثبتت عدم جدواها، ويرجع ذلك جزئيًا إلى أن المشترين أحجموا عن احتمال تكبد خسائر كبيرة في دفتر قروضهم.
وقال مصدر مطلع على الوضع لرويترز يوم الجمعة إن مؤسسة التأمين الفدرالية قررت أن وضع البنك تدهور ولم يعد هناك متسع من الوقت لمتابعة عملية الإنقاذ من خلال القطاع الخاص.
بحلول يوم الجمعة، بلغت القيمة السوقية لشركة First Republic أدنى مستوى لها عند 557 مليون دولار، بانخفاض عن ذروتها البالغة 40 مليار دولار في نوفمبر 2021.
المصدر: agbi
قد يهمك:
البنوك التي تقدم أعلى تمويل شخصي في الإمارات
المؤسسات المالية التي تقدم قروض المستثمرين
تمويل شخصي بدون بنوك في الإمارات
