صندوق النقد الدولي القروض الضخمة المتخلفة عن السداد تشكل خطراً حاداً على القطاع المصرفي في بنغلاديش
في اجتماع منفصل مع المجلس الوطني للإيرادات (NBR)، طلب مسؤولو صندوق النقد الدولي معرفة أسباب الكثير من الإعفاءات الضريبية في بنغلاديش
طلب صندوق النقد الدولي (IMF) معلومات حول المبادرات التي اتخذها قسم المؤسسات المالية وبنك بنغلاديش لاسترداد القروض المتعثرة، قائلاً إن مبلغًا كبيرًا من القروض المتعثرة يشكل خطرًا حادًا على القطاع المصرفي في البلاد.
بالإضافة إلى ذلك، أوصى المقرض العالمي بتعديل سريع للقوانين المختلفة لتأسيس حوكمة جيدة في القطاع المصرفي وكذلك لضمان إصلاح القطاع المالي والاستقلالية الكاملة للبنك المركزي.
أعربت بعثة زائرة من صندوق النقد الدولي عن قلقها بشأن القروض المتعثرة في اجتماعات مع أمين قسم المؤسسات المالية الشيخ محمد سالم الله ومسؤولين من عدة إدارات في البنك المركزي يوم الأحد كجزء من عملية لمنح قرض بقيمة 4.5 مليار دولار. وقال مسؤولون معنيون بأزمة احتياطي الصرف.
في اجتماع منفصل مع المجلس الوطني للإيرادات (NBR)، طلب مسؤولو صندوق النقد الدولي معرفة أسباب الكثير من الإعفاءات الضريبية في بنغلاديش.
قال ر أيضًا إن معدل التعريفة الجمركية للبلاد أعلى بكثير من نظرائه وطلب معلومات حول خطة NBR لخفضها.
في الاجتماعات مع مسؤولي البنك المركزي وقسم المؤسسات المالية، طلب البنك الذي يتخذ من واشنطن مقرا له أيضا معلومات عن الخسائر الناجمة عن القروض التي قدمتها البنوك المملوكة للدولة إلى شركة بنجلاديش للبترول وحول خطط بنغلاديش لإعادة تأهيل الصناعات المتعثرة.
سيتم رفع سقف سعر الإقراض قريبًا: أخبر BB صندوق النقد الدولي
ورفض سكرتير قسم المؤسسات المالية التعليق على المناقشة مع صندوق النقد الدولي.
ومع ذلك، قال بعض المسؤولين في قسم المؤسسات المالية الذين حضروا الاجتماع، إن صندوق النقد الدولي وصف القروض الضخمة المتعثرة للمقرضين المملوكين للدولة بأنها خطر كبير على القطاع المصرفي.
نظرًا لأن قسم المؤسسات المالية يشارك في إدارة البنوك المملوكة للدولة، فإن صندوق النقد الدولي يريد معرفة الخطوات التي تتخذها الحكومة لاسترداد القروض المتعثرة. طالب المقرض متعدد الأطراف باتخاذ إجراءات صارمة لاسترداد القروض المتعثرة بسرعة.
أخبر قسم المؤسسات المالية، من خلال عرض تقديمي، صندوق النقد الدولي أن Covid-19 قد خلق حالة من الضعف بين البنوك المملوكة للدولة منذ مارس 2020. لعبت البنوك دورًا رئيسيًا في تطبيع الاقتصاد خلال حالة الوباء.
علاوة على ذلك، تساهم البنوك التجارية المملوكة للدولة كثيرًا في المضي قدمًا في المبادرات الحكومية، خاصة من خلال تقديم قروض للقطاعات ذات الأولوية بأسعار فائدة مخفضة والمشاركة في أنشطة شبكات الأمان الاجتماعي المختلفة دون فرض أي رسوم.
وفقًا لبيانات بنك بنغلاديش، في نهاية يونيو الماضي، بلغ إجمالي القروض المتعثرة في القطاع المصرفي 1.25 كرور تاكا. من بينها، تبلغ قيمة القروض المتعثرة لبنوك التنمية المملوكة للدولة Sonali و Janata و Agrani و Rupali و Basic وبنغلاديش أكثر من Tk55،000 كرور روبية.
صندوق النقد الدولي يضغط لإعلان المتعثرين في 90 يوما بعد موعد الاستحقاق
وأعرب صندوق النقد الدولي عن استغرابه من ارتفاع حجم القروض المتعثرة على الرغم من تمديد فترة تأجيل القروض وإتاحة الفرصة لإعادة جدولة القروض المتعثرة، فإن فشل البنوك في استرداد القروض المتعثرة يخلق مخاطر حادة للقطاع.
من بين البنوك المملوكة للدولة، تعثر ربع إجمالي المبالغ المستحقة في بنك جاناتا. يبلغ معدل التخلف عن السداد لبنوك Sonali و Agrani و Rupali حوالي خمس إجمالي المبالغ المستحقة عليها.
وشكل بنك BASIC، الذي انهار بسبب عمليات الاحتيال على القروض، أكثر من نصف إجمالي القروض المستحقة، وشكلت القروض المتعثرة لمصرف لبنان ما نسبته 36٪ من المبالغ المستحقة عليه.
تعقد البنوك المملوكة للدولة اتفاقيات منفصلة مع قسم المؤسسات المالية كل عام لاسترداد القروض المتعثرة، لكنها غير قادرة على إظهار النجاح في استرداد القروض المتعثرة حسب الهدف. هذا العام ليس استثناء.
ليس فقط القروض المتعثرة، ولكن فشل البنوك في تحصيل القروض المشطوبة قد ظهر أيضًا في المناقشات مع صندوق النقد الدولي. على الرغم من أن خمسة بنوك مملوكة للدولة تستهدف استرداد 1670 كرور كرور من القروض المشطوبة هذا العام، تم تحصيل 201 كرور كرور روبية فقط في نهاية يونيو الماضي.
ومن بين البنوك المملوكة للدولة، تواجه بنوك جاناتا وأجراني وروبالي والبنوك الأساسية أزمة كبيرة في رأس المال بسبب ارتفاع القروض المتعثرة. يبلغ عجز رأس المال للبنوك الأربعة أكثر من 11000 كرور كرور. لا ترغب البنوك الأجنبية في قبول خطابات الاعتماد من هذه البنوك بسبب نقص رأس المال. يتعين على البنوك دفع عمولة إضافية مقابل ذلك.
قال مسؤولو قسم المؤسسات المالية إنه على الرغم من أن صندوق النقد الدولي في مناسبات مختلفة قد أعطى أهمية في وقت سابق للاستقلالية الكاملة لبنك بنغلاديش، إلا أن المقرض العالمي يعطي أهمية إضافية له هذه المرة. لأنه منذ عام 2018، فرضت وزارة المالية قرارات مهمة في القطاع المصرفي، بما في ذلك تحديد سعر الفائدة على القروض والودائع، وتأجيل القروض، وإعادة الهيكلة وإعادة جدولة القروض المتعثرة.
كما عقدت بعثة صندوق النقد الدولي اجتماعات منفصلة يوم الأحد مع إدارة سياسة التنظيم المصرفي في بنك بنغلاديش، وإدارة الإشراف خارج الموقع، وإدارة الإحصاء، ووحدة الخبراء الاقتصاديين.
وفي هذا الصدد، قال المتحدث باسم البنك المركزي، جنرال موتورز أبو الكلام آزاد، إنه جرت مناقشات مع صندوق النقد الدولي مع العديد من الإدارات حيث أعرب عن قلقه بشأن القروض المتعثرة الزائدة للبنوك المملوكة للدولة على وجه الخصوص.
“في الاجتماعات، قال البنك المركزي إنه يوقع بانتظام مذكرات تفاهم سنوية مع البنوك لتقليل القروض المتعثرة. إلى جانب ذلك، سيكون هناك اجتماع مع كبار مسؤولي البنك المركزي في 9 نوفمبر، حيث سيتم تسليط الضوء على الخطوات المتخذة من بنك بنجلاديش لإعادة القروض المتعثرة إلى المستويات الطبيعية “.
وقال أزاد، وهو أيضًا المدير التنفيذي للبنك المركزي، إن صندوق النقد الدولي سأل أيضًا عن سعر الصرف المعوم.
وأضاف “لقد قيل من جانبنا أنه سيتم تحديد سعر السوق الموحدة خلال الشهرين أو الثلاثة أشهر القادمة”.
عندما سأل صندوق النقد الدولي عن إعادة جدولة القروض والاحتفاظ بالمخصصات، قال، رد البنك المركزي بأنه تم إصدار تعميم مؤخرًا لتسليم تسهيلات إعادة الجدولة إلى مجالس إدارة البنوك للعب دور أكثر ملاءمة في استرداد القروض. وقال صندوق النقد الدولي إنه سينظر في التعميم لاحقًا.
لماذا كل هذا الإعفاء الضريبي: صندوق النقد الدولي
في الاجتماع مع كبار مسؤولي NBR، أراد وفد صندوق النقد الدولي أيضًا معرفة خطط مجلس الإيرادات لزيادة تحصيل الإيرادات.
سلط NBR الضوء على الأساس المنطقي للإعفاء الضريبي والأنشطة الجارية للحد منه. بالإضافة إلى ذلك، تم إبلاغ خطة خفض معدل الرسوم، حسب مصادر الاجتماع.
طلب عدم الكشف عن هويته، قال مسؤول كبير في NBR لـ TBS، “صحيح أن معدل التعريفة الجمركية في بنغلاديش مرتفع. لا يزال معدل تعريفة الحماية في بنغلاديش 28-29٪. لدينا التزام بتخفيضه. لقد نقلنا ذلك للوفد. “
إلى جانب ذلك، يجب إعطاء بعض الإعفاءات الضريبية للواقع الاقتصادي للبلاد.
أعضاء NBR مسعود صادق وزكية سلطانة وشمس الدين أحمد من الجمارك وضريبة القيمة المضافة ودائرة ضريبة الدخل يقود الاجتماع نيابة عن مجلس الإيرادات.
وعقب الاجتماع، عقد الوفد اجتماعا مغلقا مع رئيس NBR أبو هنة محمد رحمت المنعم.
لا يمكن الوصول إلى الرئيس للتعليق على محتوى المناقشة.
المصدر: tbsnews
قد يهمك:
