كيف يمكن للتكنولوجيا أن تلعب دورًا حاسمًا في التخفيف من الجرائم المالية
في حين أن الجرائم المالية قد تكون معقدة ويصعب تتبعها، فإن مجموعة Effiya Compliance تضمن إجراء تقييم المخاطر بسلاسة، كما يؤكد أبهيشيك جوبتا، المدير الإداري في Effiya Technologies
يعد القطاع المالي القوي مقدمة حيوية للنمو المستدام. لذلك، من الضروري أن تستثمر الكيانات الخاصة والعامة جهودًا كبيرة لضمان أن النظام البيئي المالي محصن إلى حد كبير من النشاط الضار، وبالتالي حماية السلامة الاقتصادية.
وسط الدعم التنظيمي من قبل السلطات والضوابط والتوازنات القوية، قامت المؤسسات المالية محليًا وفي المنطقة وحول العالم ببناء أطر صارمة لمكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال، ولكن “ الكفاح ” للتخفيف من الجرائم المالية وغسيل الأموال (ML) ليست غرفة قيادة البنوك وحدها – وفقًا للوائح الحديثة، يجب أن تكون أولوية للاعبين الآخرين أيضًا، أي سماسرة العقارات والوكلاء وتجار المعادن والأحجار الكريمة ومدققي الحسابات المستقلين ومقدمي خدمات تكوين الشركات.
يشعر أصحاب الشركات الصغيرة بعدم الارتياح الشديد. ليس لديهم ميزانيات خيالية لشراء برنامج امتثال باهظ الثمن. كما أنه ليس لديهم نظام مكافحة غسيل الأموال ناضج، لأنه قبل التحديث الأخير، لم يكن من المتوقع أن يتتبعوا الجرائم المالية على هذا المستوى. وتقول أمل شارما، مديرة المبيعات في شركة التطوير التكنولوجي إيفيا تكنولوجيز ، “إنهم يتعرضون أيضًا لضغوط للترقية بسرعة، لتجنب الغرامات الباهظة”.
تتكامل مجموعة Effiya Compliance Suite ، التي طورها المستشارون الذين قدموا بشكل مشترك أكثر من 200 مشاركة في مجال مكافحة الجرائم المالية، مع أنظمة العملاء المتعددة (KYC / CDD، Swift ، الأنظمة الأساسية). يوفر وحدة تحقيق مع ميزات مرئية داخل الحل، مما يوفر نافذة لمعرفة العملاء الذين يتعاملون معهم، والبيانات التي يتم جمعها وتحليلها.
“لقد اكتشفنا طرقًا للشركات [الأصغر] للتغلب على كل من تحديات الامتثال التي تواجهها. مع مجموعة Compliance Suite ، لا يحتاج المرء إلى معرفة البرمجة. يمكن للمستخدمين إنشاء كل شيء وتحديثه عبر واجهة سحب وإفلات بسيطة. بشكل عام، تم تصميم البرامج ذات الصلة بشكل أساسي للمؤسسات الكبيرة ذات الأجهزة باهظة الثمن المطلوبة لتشغيلها. ومع ذلك، يمكن أن يتسع حل Effiya من مئات العملاء إلى الملايين. إذا كانت المنظمة أصغر، فسيتم تشغيل الحل بسهولة على جهاز كمبيوتر بسيط. “
يساعد حل مكافحة غسل الأموال من Effiya في إدارة لوائح الامتثال بطريقة فعالة. يستضيف الحل محركًا لاتخاذ القرار حيث يمكن للعميل تكوين قواعد مكافحة غسيل الأموال بشكل ملائم بينما تم تصميم محرك التحليلات المستند إلى ML الخاص به خصيصًا لإدارة التنبيهات.
عمليات الفحص الرئيسية
لقد تمت أتمتة عملية الكشف عن الجرائم المالية لأكثر من عقدين من الزمن، إلا أن معظم النماذج التنبؤية تفشل في تحديد النشاط الضار، كما يشير أبهيشيك جوبتا، المدير الإداري لشركة Effiya Technologies ، وعزاها إلى ثلاثة أسباب رئيسية.
“السبب الرئيسي هو رداءة جودة البيانات التي تؤدي إلى قوة تنبؤية غير مرضية في النهاية. في بعض الأحيان، لا تتوفر المعلومات الأساسية، بينما في حالات أخرى، لا تكون البيانات مفقودة في النظام المصدر، ولكن المشكلة تكمن في طريقة تخزينها ومعالجتها. ومع ذلك، يمكن تحسين جودة البيانات عن طريق الفحوصات اليدوية أو بمساعدة برنامج إدارة البيانات. ثانيًا، التعريفات ليست صحيحة. إذا قمت بخلط تعريفين مختلفين، فإن القوة التنبؤية للنموذج تنخفض. والثالث هو العامل البشري – النمذجة 80٪ علم و20٪ فن. التعليم والخبرة ونسبة الذكاء متساوية في الأهمية. إذا لم تقم بتعيين أفضل المواهب، فقد لا يرى فريقك كيف تؤثر متغيرات معينة على النتيجة، وسيثبت نموذجك أنه ضعيف “.
المرونة التشغيلية أمر بالغ الأهمية لمستقبل الخدمات المالية. ومن ثم، يجب استكمال التطوير الاستراتيجي في مجالات نمو الأعمال باستثمارات مدفوعة بالامتثال، والتي ستفيد المؤسسات المالية والشركات الأخرى من خلال تجهيزها في معركتها ضد الجرائم المالية المتزايدة التعقيد.
المصدر: gulfbusiness
شاهد ايضا:
