يعلق بنك جولدمان آماله على إدارة الأصول والثروات
قال ديفيد سولومون، الرئيس التنفيذي للبنك، في يوم المستثمر في بنك جولدمان ، إن البنك” يفكر في بدائل استراتيجية” لأعماله الاستهلاكية، دون الخوض في التفاصيل.
قال الرئيس التنفيذي ديفيد سولومون في يوم المستثمر الذي طال انتظاره يوم الثلاثاء للبنك، إن بنك جولدمان ساكس” يفكر في البدائل الاستراتيجية” لأعماله الاستهلاكية.
لم يذكر سليمان بالتفصيل ماهية هذه الخيارات، تاركًا الباب مفتوحًا أمام إمكانية بيع أعمال بطاقات الائتمان الخاصة به أو حتى منصة الإقراض بالتقسيط GreenSky التي اشترتها قبل أقل من 18 شهرًا.
قال سولومون ، وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال:” لقد فكرت كثيرًا بالتأكيد على مدار السنوات الثلاث الماضية”. ″كانت هناك بعض النجاحات الواضحة، ولكن كانت هناك أيضًا بعض التعثرات الواضحة.”
لا شك أن العديد من مستثمري بنك جولدمان ساكس سيضعون دفعة البنوك الاستهلاكية للبنك تحت وطأة” العثرات”.
كشف Goldman الشهر الماضي عن خسائر بنحو 4 مليارات دولار منذ عام 2020 ونسبها إلى وحدة Platform Solutions التابعة لها، والتي تشمل GreenSky وبطاقات الائتمان ومجموعة فرعية من أعمال Marcus.
ويهدف البنك إلى تنمية Platform Solutions إلى نقطة التعادل قبل الضريبة بحلول عام 2025، حسبما قال يوم الثلاثاء.
قالت ستيفاني كوهين، التي تقود حلول المنصة، يوم الثلاثاء عن الجدول الزمني، وفقًا لـ American Banker : ”على الرغم من أنه لا يوجد شيء ثابت على الإطلاق، فإننا نحرز تقدمًا في طريقنا نحو الربحية”.
تتضمن حلول المنصة، في رصيدها، الأعمال المصرفية للمعاملات الخاصة بـ Goldman ، والتي تعتبر مربحة بالفعل.
يمثل التراجع عن الخدمات المصرفية للأفراد يوم الثلاثاء تحولا يقارب 180 درجة من يوم المستثمر السابق لبنك جولدمان في 2020، حيث تركزت العديد من أهداف البنك الممتدة على الشركات التي أعيد تعيينها في أكتوبر إلى Platform Solutions.
قال البنك في عام 2020 إنه يريد مضاعفة أرصدة الودائع في ماركوس بحلول عام 2025 وتقريبًا ثلاثة أضعاف قروضه الاستهلاكية وأرصدة بطاقاته في نفس الإطار الزمني.
″في بعض الأحيان نقصر. في بعض الأحيان لا ننفذ. وقال سليمان الثلاثاء ، وفقا لرويترز، لكننا دائما نتعلم ونتكيف.
حول الأعمال الاستهلاكية لبولدمان ، ”أصبح من الواضح أننا نفتقر إلى بعض المزايا التنافسية وأننا فعلنا الكثير بسرعة كبيرة جدًا،” قال سولومون، وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال.
إذا كان هناك مجال واحد علق عليه سليمان آمال البنك يوم الثلاثاء، فقد يكون إدارة الأصول والثروة، وهو جزء وصفه لـ CNBC بأنه” القصة الحقيقية لفرصة النمو بالنسبة لنا”.
حدد بنك جولدمان خططًا لزيادة الإيرادات بشكل عضوي في هذا القسم بنسبة عالية من رقم واحد على مدى السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة، مما يؤدي إلى توليد رسوم أكثر استقرارًا بكثير من عمليات التداول المتقلبة نسبيًا للبنك.
في غضون ذلك، يريد البنك خفض 30 مليار دولار من الاستثمارات القديمة إلى أقل من 15 مليار دولار بحلول نهاية عام 2024 وبيعها جميعًا في السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة، وفقًا لصحيفة فاينانشيال تايمز.
قال مارك ناشمان ، الرئيس العالمي لإدارة الأصول والثروات بالبنك، إن بنك جولدمان يخطط أيضًا للعثور على مشترين لمحفظة قروض استهلاكية بقيمة 4.5 مليار دولار تم إنشاؤها من خلال أعمال قروض ماركوس.
يبدو أن الرسالة المزدوجة المتمثلة في تقليص تركيز المستهلك والتوسع في أماكن أخرى تركت بعض المحللين في حالة صدمة.
قال جيرارد كاسيدي ، المحلل في رويال بنك أوف كندا، لبلومبرج:” كان من الممكن أن يخرجوا ويقولوا إننا ارتكبنا خطأ، ونحن نعرض كل شيء للبيع، والبيض على وجوهنا”. ″كان بإمكانهم القول إننا ملتزمون بهذا العمل ونجعله مربحًا من خلال الوسائل العضوية. لكن وجود رسالة مختلطة كان أمرًا محيرًا. هل ستحتفظ به أم ستبيعه؟”
وصف كاسيدي طموحات بنك جولدمان الاستهلاكية بأنها” إلهاء” و” قطرس”.
أحد المراقبين الآخرين في الصناعة، إد واشينهايم ، الرئيس التنفيذي لشركة Greenhaven Associates ، قد شبهه بـ ” بثرة على سيدة جميلة”، في تعليقات لصحيفة وول ستريت جورنال.
وشبه مايك مايو المحلل في ويلز فارجو ذلك باستكشاف أسطورة الدوري الاميركي للمحترفين مايكل جوردان المشؤومة للبيسبول.
قال مايو لأمريكان بانكر:” أنت كواحد من أعظم الأوقات فيما تفعله، عملك الأساسي”. ″لكن هذه الأنشطة اللامنهجية أضرت بسمعتك حقًا، وأضرت بأموالك، ويبدو أنك استغرقت وقتًا طويلاً لتقليص بعض خسائرك.”
أكثر من أي شيء آخر، سعى بعض المحللين إلى إطار زمني لإعادة توازن بنك جولدمان. ″أعلم أن الجميع يريد إجابات للأشياء”، قال سليمان، وفقًا لشبكة سي إن بي سي. ″من الواضح أنني لا أستطيع الإجابة على ذلك.”
وحث سولومون المساهمين على اتخاذ وجهة نظر طويلة ومراقبة نتائج البنك على مدى السنوات الثلاث الماضية بدلاً من النظر فقط إلى عام 2022.
في هذا الصدد، اقترب يوم المستثمر يوم الثلاثاء من” التحديث الاستراتيجي” الصادر عن بنك جولدمان ساكس العام الماضي مقارنة بسابقه الطموح نسبيًا لعام 2020.
حذر سولومون العام الماضي من أن الأرقام القياسية لعام 2021، بما في ذلك عائد 24.3٪ على الأسهم العادية الملموسة، لم تكن” مستدامة بأي شكل من الأشكال”.
كرر Goldman يوم الثلاثاء هدفه من 15٪ إلى 17٪ ROTE، تماشياً مع الهدف الذي وضعه البنك العام الماضي.
قال سولومون الثلاثاء، وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال:” نحن نركز على الربحية، والاستراتيجية الصحيحة، وسوف نتحلى بالذكاء والمرونة”.
قد يكون يوم المستثمر حاسمًا لفترة رئاسة سليمان على رأس البنك. أطلق بنك جولدمان ساكس 3200 موظف في كانون الثاني (يناير) كإجراء للتحكم في التكاليف. لكن سولومون، في اجتماع هذا الشهر مع شركاء البنك، قال إنه انتظر وقتًا طويلاً لبدء التخفيضات.
أفاد موقع Business Insider هذا الشهر أن بعض الشركاء، ربما كرد فعل لتراجع الروح المعنوية في البنك والتخفيضات السريعة لمجموعات المكافآت، قد فكروا في جلب مخاوفهم بشأن قيادة سليمان مباشرة إلى مجلس إدارة البنك.
بدا رئيس العمليات في بنك جولدمان ، جون والدرون ، يوم الثلاثاء وكأنه يدحض تلك الرواية عن اجتماع الشركاء، واصفا إياه بأنه” مثمر للغاية” و” قيِّم”.
قال والدرون لبلومبرج يوم الثلاثاء: ″انسحب شركاؤنا من هذا الاجتماع وهم متفائلون جدًا بشأن مستقبل الشركة، ومتفائلون جدًا بشأن الاستثمارات التي نقوم بها”.
المصدر: bankingdive
شاهد ايضا:
