أخبار

FNB يحذر من إحياء عملية احتيال تستهدف الشركات

تقول مجموعة الخدمات المالية FNB إنه مع انتقال المؤسسات التجارية والمتوسطة الحجم (SMEs) بشكل متزايد إلى القنوات الرقمية، استغل المحتالون الفرصة لإحياء عملية احتيال الرسوم المتقدمة (419) الاحتيالية.

الرسوم المسبقة أو 419 عملية احتيال هي شكل من أشكال الاحتيال حيث يتم وعدك بالكثير من المال أو البضائع أو الوظيفة، ولكن عليك أولاً دفع رسوم مقدمة.

الاحتيال يخدع الشركات إلى:

  • (أ) سداد مدفوعات مسبقة مقابل السلع والخدمات دون نية التسليم؛
  • (ب) دفع مبالغ مالية مقدمًا لتسهيل سداد القروض أو الأموال الموعودة.

يتم خداع الشركات

يتم استغلال الأعمال بطريقتين.

وقال FNB إن المحتالين يتظاهرون بأنهم موردون شرعيون يطلبون دفعة مقدمة قبل تقديم السلع أو الخدمات.

في بعض الأحيان يُطلب من الضحية المشاركة في اقتراح عمل عاجل / رئيسي، حيث يطلب المحتالون من الشركة المطمئنة أن تدفع مقدمًا لطرف ثالث وإضافة التكلفة إلى الفاتورة النهائية.

قد تختلف التفاصيل المقدمة إلى الشركات (الضحية / الهدف)؛ ومع ذلك، فإن العنصر المشترك هو الوعد بمبالغ كبيرة من المال، مما يجعل الصفقة جذابة.

“الهدف من المحتالين هو خداع الشركات للاعتقاد بأنهم يتعاملون مع مورد ذي سمعة طيبة أو شريك تجاري ثم التخلي عن أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس. قال روشان جلال، رئيس قسم الاحتيال في FNB Commercial، على الرغم من أن هذا الاحتيال كان موجودًا منذ بعض الوقت وتزايد يقظة المستهلك، فقد استغل المحتالون المنصات الرقمية لإحياء عملية الاحتيال.

“يستخدم المحتالون في الغالب الاتصالات عبر البريد الإلكتروني والتصيد الصوتي والإعلان الكاذب عن خدماتهم عبر الإنترنت أو عبر منصات وسائل التواصل الاجتماعي من أجل جذب الضحايا غير المرتابين”.

قال جلال إن طفرة التجارة الإلكترونية نتيجة لـ Covid-19، إلى جانب زيادة الأسواق الرقمية، لعبت أيضًا دورًا رئيسيًا في إحياء عملية احتيال الرسوم المتقدمة للاحتيال (419) للشركات.

دعا FNB المستهلكين والشركات إلى البحث عن عروض وخصومات غير واقعية، قائلاً إنه من المستحسن دائمًا عدم دفع المال أبدًا للحصول على المال.

قال جلال: ” استجوب طلبات الحصول على مدفوعات مقدمة وعاجلة – يجب دائمًا التعامل مع هذا الأمر على أنه علامة حمراء”.

الحيلة هي أن الأعمال التجارية المطمئنة ستتلقى دائمًا سلعًا أو خدمات بمجرد دفع رسوم مقدمة لمساعدة المورد على التسليم. يتم تقديم أسباب مختلفة للرسوم، على سبيل المثال، رسوم مراقبة الصرف ورسوم الجمارك والرسوم المصرفية ومشاكل التسليم.

لا تنخدع ببيانات الاعتماد – غالبًا ما يبذل بعض المحتالين جهودًا كبيرة لجعل بيانات اعتمادهم شرعية.

اذهب دائمًا إلى أبعد من ذلك للتحقق من معلوماتهم، مثل الحصول على مراجع من العملاء الذين قاموا بخدمتهم في الماضي، والتحقق من عنوان URL لموقع الويب والأخطاء الإملائية، والذهاب فعليًا إلى مقرهم للتحقق مما إذا كان النشاط التجاري موجودًا، وكذلك الاجتماع مع الموردين أو شركاء العمل شخصيا، قال جلال.

يمكن للمحتالين أيضًا إرسال رابط إلى موقع ويب مزيف حيث تقوم بإدخال معلوماتك المالية أو الشخصية. إذا كان يجب عليك زيارة موقع الويب الخاص بمؤسسة مالية أو مزود خدمة، فاكتب عنوان الويب الخاص بهما في عنوان URL بدلاً من النقر فوق الارتباطات.

اتخذ الاحتياطات عند اختيار مورد – في بعض الأحيان لا يتعامل المحتالون مع الشركات، ولكنهم يقومون بإعداد الفخاخ من خلال الإعلانات المربحة (غالبًا مع المراجعات الرائعة التي تعد جزءًا من المخطط التفصيلي) للسلع والخدمات عبر الإنترنت أو عبر قنوات التواصل الاجتماعي. يسهل من التعرض للاحتيال إذا كنت الشخص الذي اتصل بالمورد.

“أخيرًا، لا يسعى المحتالون فقط وراء أموالك، ولكن يمكنهم أيضًا تحقيق الدخل من البيانات بغرض الاحتيال على الهوية. لذلك، تأكد دائمًا من عدم الكشف عن المعلومات الخاصة بشركتك للمحتالين، وكذلك الأطراف الثالثة التي لا يحق لها الحصول عليها، أو الأطراف التي لا يمكن التحقق من هوياتها بشكل صحيح “، قال جلال.

المصدر: businesstech

قد يهمك:

السفارة المصرية في الإمارات

مشاكل نقاط البيع الراجحي

طريقة عرض سجل البيع والشراء في بينانس

السفارة الأردنية في الإمارات

الراجحي كاش باك

فتح حساب مؤسسة الاهلي

السفارة السورية في امريكا

رقم الشرطة في امريكا

أفضل بنك لتداول الأسهم الأمريكية

السفارة العراقية في الإمارات

زر الذهاب إلى الأعلى