ربما قام بنك بريطاني بتحويل أموال مرتبطة بنشاط إرهابي
أظهرت وثائق مسربة أن بنكًا بريطانيًا نقل أموالًا ربما تكون مرتبطة بتمويل الإرهاب.
عالج بنك ستاندرد تشارترد ما يقرب من 12 مليون دولار (9.4 مليون جنيه إسترليني) من المدفوعات للبنك العربي الأردني من 2014 إلى 2016.
في عام 2016، قدم ستاندرد تشارترد تقريرًا ينبه السلطات إلى أكثر من 900 معاملة يشتبه في أنها ربما كانت تتعلق “بأنشطة غير مشروعة تحت ستار الأعمال الخيرية”.
أثار التقرير مخاوف بشأن “تمويل الإرهاب المحتمل”.
تمت مراجعة المدفوعات بعد أن وجدت هيئة محلفين أمريكية في عام 2014 أن البنك العربي قدم عن علم خدمات مصرفية لحركة حماس الفلسطينية المسلحة في أوائل العقد الأول من القرن الحالي.
تم إلغاء الحكم لاحقًا، لكن في عام 2015 توصل البنك إلى تسوية مع 597 ضحية أو أقارب ضحايا 22 هجومًا لحركة حماس في إسرائيل.
وردا على الوثائق المسربة، صرح البنك العربي بأنه “يمقت الإرهاب ولا يدعم أو يشجع الأنشطة الإرهابية”.
وقال البنك العربي إنه لم يتم إخطاره من قبل ستاندرد تشارترد أبدًا بأن لديه أي مخاوف بشأن المعاملات التي تتم معالجتها لعملائه.
قال بنك ستاندرد تشارترد إنه يأخذ مسؤوليته في مكافحة الجرائم المالية على محمل الجد.
تمت مشاركة الوثائق المسربة – المعروفة باسم ملفات FinCEN – من قبل BuzzFeed News مع الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين (ICIJ) وBBC News Arabic.
ماذا اتهم البنك العربي بفعله؟
البنك العربي هو واحد من أكبر الشبكات المصرفية العربية في العالم، مع 600 فرع منتشرة في القارات الخمس.
في عام 2015 وافقت على تسوية مع ضحايا وأقارب هجمات حماس التي نفذت في إسرائيل بين عامي 2001 و2004.
في العام السابق، وجدت هيئة محلفين مدنية أمريكية أن البنك العربي قدم عن علم خدمات مصرفية لقادة حركة حماس الفلسطينية والجمعيات الخيرية التي تسيطر عليها. تم إلغاء هذا الحكم لاحقًا لأن القاضي أصدر تعليمات غير صحيحة إلى هيئة المحلفين.
قدمت القضية القانونية التي استمرت 10 سنوات أدلة على أن حماس استخدمت البنك لنقل الأموال ودفع الأموال لعائلات المفجرين الانتحاريين في أوائل العقد الأول من القرن الحالي.
قال جاري أوسن، المحامي الأمريكي الذي مثل الضحايا في الدعوى الأمريكية ضد البنك العربي، لبي بي سي: “منظمة إرهابية … لا يمكنها نقل الأموال التي تحتاجها منظمة مثل حماس للعمل. أنت بحاجة إلى خدمات مصرفية، وكان البنك العربي ببساطة أكبر وأنسب طريق “.
تعتبر حماس جماعة إرهابية من قبل الولايات المتحدة وإسرائيل والاتحاد الأوروبي والعديد من الدول الأخرى بسبب سجلها الطويل من الهجمات ورفضها نبذ العنف.
في عام 2005، بعد تحقيق أجراه المنظمون الأمريكيون، لم يعد البنك العربي مصرحًا له بمعالجة المدفوعات بالدولار الأمريكي. كما تم تغريمها 24 مليون دولار لفشلها في الحماية الكافية ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بشكل صحيح.
ماذا تظهر الوثائق؟
تعتمد البنوك في جميع أنحاء العالم على البنوك الغربية الكبرى مثل ستاندرد تشارترد لمساعدتها على نقل الأموال بالدولار الأمريكي. تُعرف الخدمة باسم الخدمات المصرفية المراسلة.
تُظهر ملفات FinCEN أن بنك ستاندرد تشارترد بدأ تحقيقًا في المدفوعات بالدولار الأمريكي التي عالجها لصالح البنك العربي بعد محاكمة 2014.
في أوائل عام 2016، أصدر ستاندرد تشارترد تقرير نشاط مشبوه (SAR)، والذي ينبه السلطات إلى الحالات المحتملة للنشاط الإجرامي، مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
سلط تقرير الوكالة العربية السورية الضوء على أكثر من 900 دفعة يعتقد بنك ستاندرد تشارترد أنها ربما كانت من أجل “أنشطة غير مشروعة تحت ستار الأعمال الخيرية”.
تم تصنيف المدفوعات على أنها “جمعيات خيرية” أو “تبرعات” أو “دعم” أو “هدايا”، ولكن “الغالبية العظمى” منها تم تقديمها “بواسطة أفراد لا يمكن التحقق منهم في المجال العام”، وفقًا لمراجعة ستاندرد تشارترد.
دفعت مدفوعات أخرى تنبيهات “الإرهاب”. ويبدو أن بعضها كان موجهاً إلى “الرعايا المعينين بشكل خاص” الذين كانوا يخضعون لعقوبات أمريكية.
وبحسب الوكالة العربية السورية، دفعت المدفوعات المشبوهة فرع ستاندرد تشارترد في نيويورك إلى “[الخروج] من علاقته” مع البنك العربي في عام 2016.
ماذا تقول البنوك؟
قال البنك العربي: “في كل دولة يعمل فيها البنك العربي في وضع جيد مع الجهات الرقابية الحكومية ويلتزم بقوانين مكافحة الإرهاب وغسيل الأموال. ولم تكتشف أي حكومة أو جهة تنظيمية أن الحسابات أو المعاملات التي تتم معالجتها من قبل البنك العربي تنتهك ضد- قوانين الإرهاب “.
وقالت إن العديد من المزاعم “يعود تاريخها إلى ما يقرب من 20 عامًا”، وأن الغالبية العظمى من الحسابات المتورطة ليس لها صلات إرهابية معروفة في ذلك الوقت.
وأضاف البنك العربي أنه لم يتم إخطاره من قبل بنك ستاندرد تشارترد بأي مخاوف بشأن المعاملات التي يقوم بتنفيذها لعملاء البنك العربي. على الرغم من توقف ستاندرد تشارترد عن معالجة المدفوعات بالدولار الأمريكي للبنك العربي، إلا أنه استمر في الحفاظ على علاقة عمل جيدة للغاية مع ستاندرد تشارترد، على حد قوله.
قال ستاندرد تشارترد إنه “بدأ إغلاق الحساب” مع البنك العربي بعد فترة وجيزة من حكم المحكمة في 2014، لكن هذه كانت عملية استغرقت بعض الوقت.
كما ذكرت أن SAR “ليس اعترافًا بالخطأ من جانب البنك، كما أنه ليس دليلًا قاطعًا على حدوث مخالفات”.
“السلطات المختصة وحدها هي التي يمكنها اتخاذ هذا القرار”.
وأضافت أنها أخذت “مسؤوليتها عن مكافحة الجرائم المالية على محمل الجد” وأنها “استثمرت بشكل كبير في برامج الامتثال”.
وكان لديها “ما يقرب من 2000 موظف” يراقبون المعاملات المشبوهة، والذين قاموا العام الماضي “بمراقبة أكثر من 1.2 مليار معاملة بحثًا عن نشاط مشبوه محتمل”.
ملفات Fin Cen هي عبارة عن تسريب لوثائق سرية تكشف كيف سمحت البنوك الكبرى بنقل الأموال القذرة في جميع أنحاء العالم. كما تظهر أيضًا كيف أن المملكة المتحدة غالبًا ما تكون الحلقة الضعيفة في النظام المالي وكيف تغرق لندن بالأموال الروسية.
تم الحصول على الملفات من قبل BuzzFeed News الذي شاركها مع الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين (ICIJ) و400 صحفي حول العالم. قاد بانوراما الأبحاث لهيئة الإذاعة البريطانية.
ملفات FinCEN: تغطية كاملة؛ تابع رد الفعل على Twitter باستخدام #FinCENFiles؛ في تطبيق BBC News ، اتبع العلامة “FinCEN Files”
المصدر: bbc
شاهد المزيد:
أفضل تمويل سيارات بدون تحويل راتب
