ملفات FinCEN كل ما تحتاج لمعرفته حول تسريب المستندات
كشفت وثائق مسربة تتضمن معاملات بنحو تريليوني دولار كيف سمحت بعض أكبر البنوك في العالم للمجرمين بنقل الأموال القذرة في جميع أنحاء العالم.
كما تظهر كيف استخدمت الأوليغارشية الروسية البنوك لتجنب العقوبات التي كان من المفترض أن تمنعهم من إيصال أموالهم إلى الغرب.
إنها الأحدث في سلسلة تسريبات على مدى السنوات الخمس الماضية كشفت عن صفقات سرية وغسيل أموال وجرائم مالية.
ما هي ملفات FinCEN؟
تتكون ملفات FinCEN من أكثر من 2500 وثيقة، معظمها كانت ملفات أرسلتها البنوك إلى السلطات الأمريكية بين عامي 2000 و2017. إنها تثير مخاوف بشأن ما قد يفعله عملاؤها.
هذه الوثائق هي بعض من أكثر أسرار النظام المصرفي الدولي حراسة مشددة.
تستخدمها البنوك للإبلاغ عن سلوك مشبوه ولكنها ليست دليلاً على ارتكاب مخالفة أو جريمة.
تم تسريبها إلى Buzzfeed News وتم مشاركتها مع مجموعة تضم صحفيين استقصائيين من جميع أنحاء العالم، والتي وزعتهم على 108 مؤسسة إخبارية في 88 دولة، بما في ذلك برنامج بانوراما على بي بي سي.
قام مئات الصحفيين بغربلة الوثائق الفنية الكثيفة، وكشفوا عن بعض الأنشطة التي تفضل البنوك ألا يعرفها الجمهور.
اثنين من الاختصارات التي تحتاج إلى معرفتها
FinCEN هي شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية. هؤلاء هم الأشخاص في وزارة الخزانة الأمريكية الذين يكافحون الجريمة المالية. يجب إرسال المخاوف بشأن المعاملات التي تتم بالدولار الأمريكي إلى FinCEN ، حتى لو تمت خارج الولايات المتحدة.
تقارير الأنشطة المشبوهة، أو SARs ، هي مثال على كيفية تسجيل هذه المخاوف. يجب على البنك أن يملأ أحد هذه التقارير إذا كان يشعر بالقلق من أن أحد عملائه قد يكون بلا فائدة. يتم إرسال التقرير إلى السلطات.
لماذا هذا مهم؟
إذا كنت تخطط للاستفادة من مشروع إجرامي، فإن أحد أهم الأشياء التي يجب توفرها هو وسيلة لغسيل الأموال.
غسل الأموال هو عملية أخذ الأموال القذرة – عائدات الجرائم مثل الاتجار بالمخدرات أو الفساد – وإيداعها في حساب في بنك محترم حيث لن تكون مرتبطة بالجريمة.
هناك حاجة إلى نفس العملية إذا كنت من القلة الروسية التي فرضت الدول الغربية عليها عقوبات لمنعك من دفع أموالك إلى الغرب.
من المفترض أن تتأكد البنوك من أنها لا تساعد العملاء في غسيل الأموال أو تحريكها بطرق تخالف القواعد.
بموجب القانون، يتعين عليهم معرفة عملائهم – لا يكفي تقديم تقارير SAR والاستمرار في أخذ الأموال القذرة من العملاء بينما يتوقعون أن تتعامل السلطات مع المشكلة. إذا كان لديهم دليل على نشاط إجرامي، فيجب عليهم التوقف عن نقل الأموال.
وقال فيرغوس شيل من الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين إن الملفات المسربة كانت “نظرة ثاقبة لما تعرفه البنوك عن التدفقات الهائلة للأموال القذرة في جميع أنحاء العالم”.
وقال إن الوثائق سلطت الضوء أيضًا على المبالغ المالية الضخمة بشكل غير عادي. تغطي المستندات الموجودة في ملفات FinCEN حوالي 2 تريليون دولار من المعاملات وهي ليست سوى نسبة ضئيلة من تقارير SAR المقدمة خلال هذه الفترة.
ما الذي تم الكشف عنه؟
- سمح HSBC للمحتالين بنقل ملايين الدولارات من الأموال المسروقة في جميع أنحاء العالم، حتى بعد أن علم من المحققين الأمريكيين أن المخطط كان عملية احتيال.
- سمح جي بي مورجان لشركة ما بنقل أكثر من مليار دولار عبر حساب في لندن دون معرفة من يملكه. اكتشف البنك لاحقًا أن الشركة قد تكون مملوكة لأحد رجال العصابات في قائمة مكتب التحقيقات الفيدرالي العشرة الأكثر طلبًا.
- دليل على أن أحد أقرب المقربين من الرئيس الروسي فلاديمير بوتين استخدم بنك باركليز في لندن لتجنب العقوبات التي كانت تهدف إلى منعه من استخدام الخدمات المالية في الغرب. تم استخدام بعض النقود لشراء أعمال فنية.
- تم تمويل زوج امرأة تبرعت بمبلغ 1.7 مليون جنيه إسترليني لحزب المحافظين الحاكم في المملكة المتحدة سرا من قبل الأوليغارشية الروسية التي تربطها علاقات وثيقة بالرئيس بوتين.
- يُطلق على المملكة المتحدة “ولاية قضائية عالية المخاطر” ومقارنتها بقبرص، من قبل قسم الاستخبارات في FinCEN. هذا بسبب عدد الشركات المسجلة في المملكة المتحدة والتي تظهر في SARs. تم تسمية أكثر من 3000 شركة بريطانية في ملفات FinCEN – أكثر من أي دولة أخرى.
- كان مالك تشيلسي رومان أبراموفيتش يمتلك استثمارات سرية في لاعبي كرة القدم غير المملوكين لناديه من خلال شركة خارجية.
- فشل البنك المركزي الإماراتي في التصرف بناءً على تحذيرات بشأن شركة محلية كانت تساعد إيران في التهرب من العقوبات.
- نقل دويتشه بنك الأموال القذرة لغاسلي الأموال للجريمة المنظمة والإرهابيين وتجار المخدرات. مزيد من التفاصيل (أخبار BuzzFeed)
- قام بنك ستاندرد تشارترد بنقل الأموال النقدية للبنك العربي لأكثر من عقد من الزمان بعد أن تم استخدام حسابات العملاء في البنك الأردني في تمويل الإرهاب.
لماذا هذا التسريب مختلف؟
كان هناك عدد من التسريبات الكبيرة للمعلومات المالية في السنوات الأخيرة، بما في ذلك:
- أوراق الجنة 2017 – مجموعة ضخمة من المستندات المسربة من مزود خدمة قانونية خارجي Appleby ومزود خدمات الشركات Estera . عمل الاثنان معًا تحت اسم Appleby حتى أصبحت Estera مستقلة في عام 2016. وكشفوا عن المعاملات المالية الخارجية للسياسيين والمشاهير وقادة الأعمال
- أوراق بنما 2016 – أظهرت وثائق مسربة من شركة المحاماة موساك فونسيكا المزيد حول كيفية استخدام الأثرياء لأنظمة الضرائب الخارجية لصالحهم
- 2015 Swiss Leaks – أظهرت وثائق من بنك HSBC السويسري الخاص كيف كان يستخدم قوانين السرية المصرفية في البلاد لمساعدة العملاء على تجنب دفع الضرائب
- احتوت LuxLeaks لعام 2014 على مستندات من شركة المحاسبة PricewaterhouseCoopers تُظهر أن الشركات الكبرى تستخدم صفقات ضريبية في لوكسمبورغ لتقليل المبلغ الذي يتعين عليهم دفعه
أوراق FinCEN مختلفة لأنها ليست مجرد مستندات من شركة أو شركتين – إنها تأتي من عدد من البنوك.
إنهم يسلطون الضوء على مجموعة من الأنشطة المشبوهة المحتملة التي تشمل الشركات والأفراد ويثيرون أيضًا أسئلة حول سبب عدم تصرف البنوك التي لاحظت هذا النشاط دائمًا بشأن مخاوفهم.
بمجرد أن يقدم البنك بلاغًا إلى السلطات، يصبح من الصعب جدًا مقاضاته أو ملاحقته أو مديريه التنفيذيين، حتى لو استمر في المساعدة في الأنشطة المشبوهة وتحصيل الرسوم.
وقالت شبكة FinCEN إن التسريب قد يؤثر على الأمن القومي للولايات المتحدة، ويهدد التحقيقات، ويهدد سلامة المؤسسات والأفراد الذين يقدمون التقارير.
لكنها أعلنت الأسبوع الماضي عن مقترحات لإصلاح برامج مكافحة غسيل الأموال.
كشفت المملكة المتحدة أيضًا عن خطط لإصلاح سجل معلومات الشركة الخاص بها لتضييق الخناق على الاحتيال وغسيل الأموال.
المصدر: bbc
شاهد المزيد:
أفضل تمويل سيارات بدون تحويل راتب
