سيظل الاضطراب المالي محسوسًا لسنوات كما يقول رئيس جي بي مورجان
يقول جيمي ديمون إن انهيار بنك سيليكون فالي وكريدي سويس قوض الثقة
حذر رئيس أكبر بنك في أمريكا من أن الاضطراب المالي الذي أدى إلى سقوط بنك وادي السيليكون في الولايات المتحدة وكريدي سويس في أوروبا لم ينته بعد وستظل آثاره محسوسة لسنوات.
في خطاب سنوي إلى مساهمي جيه بي مورجان، قال جيمي ديمون ، الشهر الماضي، إن فشل إس في بي، واستحواذ منافستها يو بي إس على بنك كريدي سويس بوساطة الحكومة السويسرية، قوض الثقة في النظام المصرفي.
وقال “بينما أكتب هذه الرسالة، فإن الأزمة الحالية لم تنته بعد، وحتى عندما تكون وراءنا، ستكون هناك تداعيات منها لسنوات قادمة”.
على الرغم من الإشارة إلى وجود اختلافات ملحوظة مع الأزمة المالية لعام 2008، إلا أن ديمون ، الذي كان رئيسًا ومديرًا تنفيذيًا لـ JP Morgan منذ عام 2006، أشار إلى أن المخاطر على السوق كانت “مختبئة على مرأى من الجميع”، في انتقاد المنظمين.
وشملت هذه المخاطر التعرض لأسعار الفائدة التي يتم رفعها بحدة في جميع أنحاء العالم لمعالجة التضخم المتصاعد. انتقد ديمون مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي لفشله في دمج تكاليف الاقتراض المرتفعة في اختبارات الإجهاد السنوية.
قال ديمون إن الاضطراب في القطاع المصرفي أدى بالمستثمرين إلى المخاطرة بدرجة أكبر بوقوع ركود اقتصادي في الولايات المتحدة، محذرا من أن البنوك أصبحت الآن أكثر احتمالا لإبداء الحذر عند الموافقة على قروض جديدة للشركات والأسر، مع ما يترتب على ذلك من عواقب بالنسبة للاقتصاد الذي يعاني بالفعل. يزيد معدل.
وقال ديمون “ليس من الواضح متى ستنتهي هذه الأزمة الحالية”. “لقد أثار الكثير من التوتر في السوق ومن الواضح أنه سيسبب بعض التشديد في الأوضاع المالية حيث أصبحت البنوك والمقرضون الآخرون أكثر تحفظًا.”
أصبح SVB الشهر الماضي أكبر بنك يفشل منذ أزمة 2008 بعد أن عجز عن جمع تمويل طارئ لسد عجز بمليارات الدولارات في ماليته. كافح المقرض الذي يركز على التكنولوجيا لمواكبة الزيادة السريعة في عمليات السحب، والتي تحولت إلى تهافت على البنك، والذي استولت عليه السلطات الأمريكية بعد ذلك.
أدى ذلك إلى عمليات بيع دراماتيكية في أسهم البنوك الأوسع نطاقاً وسط مخاوف من العدوى، مما دفع جيه بي مورجان وبنك أوف أمريكا وجولدمان ساكس وآخرين إلى إيداع 30 مليار دولار (24 مليار جنيه إسترليني) في بنك فيرست ريبابليك لدعمه لأنه يخاطر بأن يصبح دومينو التالي. للإطاحة.
تم بيع Credit Suisse إلى UBS في صفقة طوارئ نظمتها الحكومة السويسرية. دخل البنك في حالة من الاضطراب في موقف ضعيف بعد سنوات من ضعف الأداء المالي والفضائح، قبل أن يستبعد أكبر مساهميه، البنك الوطني السعودي، تقديم المزيد من التمويل.
أخبر أكسل ليمان، رئيس بنك كريدي سويس، المستثمرين في الاجتماع السنوي الأخير للمساهمين البالغ من العمر 167 عامًا في زيورخ يوم الثلاثاء أنه “آسف حقًا” لفشل البنك في وقف الأزمة.
قال: “أعتذر لأننا لم نعد قادرين على وقف فقدان الثقة الذي تراكم على مر السنين وإحباطك”.
وقال ديمون ، رئيس البنك الرئيسي الوحيد خلال الأزمة المالية لعام 2008، لا يزال في نفس الوظيفة، إن الأزمة الحالية تشمل عددًا أقل بكثير من البنوك، وأشار إلى أن هناك عددًا أقل من المشكلات التي تحتاج إلى حل.
“بينما كشفت الأزمة الحالية عن بعض نقاط الضعف في النظام، لا ينبغي اعتبارها، كما أشرت، أي شيء مثل ما عشناه في عام 2008.”
وقال ديمون إن القواعد التي أعقبت الانهيار شجعت البنوك على الاستثمار بكثافة في السندات الحكومية الأمريكية، مما عرّضها لخسائر ورقية وسط انخفاض حاد في أسعار السندات الحكومية حيث رفعت البنوك المركزية الكبرى أسعار الفائدة بسرعة لمواجهة التضخم المتصاعد.
وقال إن ارتفاع أسعار الفائدة سيكون له تأثير مهم، ليس فقط بالنسبة للبنوك، ولكن بالنسبة لأولئك الذين يحتاجون إلى إعادة تمويل قروضهم.
وقال إن بنك جي بي مورغان كان يحلل التأثير على جميع عملائه، وأن البنك، الذي يمتلك أصولًا تزيد عن 2 تريليون دولار، كان مستعدًا جيدًا، وأضاف: “إذا توقف هذا المد، يجب أن تفترض أنه سيكشف عن المزيد ضعف في الاقتصاد “.
على الرغم من انتقاداته للمنظمين في الرسالة، حث المدير التنفيذي للبنك الملياردير صانعي السياسة على تجنب “الاستجابات السريعة أو الخادعة أو الاستجابات ذات الدوافع السياسية” للأزمة. وأضاف: “لا نريد أن نطرح الطفل بماء الحمام”.
انتقد ديمون في السابق القواعد التي تم إدخالها بعد الأزمة المالية لعام 2008، والتي تم تصميمها لجعل البنوك أكثر أمانًا، باعتبارها ” معادية لأمريكا “، بينما جادل بأن الغرامات القانونية المفروضة على الصناعة بعد الانهيار الأخير ترقى إلى ” هجوم ” من قبل المنظمين الأمريكيين.
المصدر: theguardian
شاهد المزيد:
