بنك شعبي يدفع 2.3 مليون دولار مقابل الاحتيال المزعوم في PPP
- فرض مجلس الاحتياطي الفيدرالي غرامة قدرها 2.3 مليون دولار على بنك Popular Bank ومقره نيويورك لفشله في الكشف عن” مؤشرات مهمة على احتيال محتمل” في ستة قروض لبرنامج حماية شيكات الراتب قام البنك بمعالجتها في عام 2020، حسبما أعلن المنظم يوم الأربعاء.
- وقال بنك الاحتياطي الفيدرالي إن البنك، وهو شركة تابعة لشركة Popular Inc. ومقرها بورتوريكو، فشل أيضًا في الإبلاغ عن الاحتيال المحتمل في الوقت المناسب.
- في حين أصدر البنك المركزي عقوبات ضد الأفراد المرتبطين بالاحتيال في PPP، فإن غرامة Popular تمثل الإجراء الأول الذي اتخذه المنظم ضد أحد البنوك فيما يتعلق ببرنامج الإغاثة من الوباء، حسبما قال متحدث باسم الاحتياطي الفيدرالي لصحيفة وول ستريت جورنال.
الغوص انسايت:
قال مجلس الاحتياطي الفيدرالي إن ستة قروض شعبية تمت معالجتها وتمويلها من خلال الشراكة بين القطاعين العام والخاص، بلغ مجموعها حوالي 1.1 مليون دولار في أغسطس 2020، على الرغم من اكتشاف علامات الاحتيال المحتملة.
وقال البنك المركزي في أمر الموافقة:” أظهرت [معالجة البنك للقروض] ضوابط وإجراءات غير فعالة أدت إلى انتهاكات لبروتوكولات [قانون السرية المصرفية] الداخلية للبنك، وتشكل ممارسات غير آمنة أو غير سليمة”.
وقالت الهيئة التنظيمية إن القروض الستة كانت احتيالية وتكبدت Popular خسارة فيما يتعلق بكل قرض.
وقال البنك الذي تبلغ قيمته 71 مليار دولار في بيان لـ Banking Dive:” كما تم الاعتراف به في الأمر، أبلغ البنك الشعبي عن هذه المسألة، وقام بمعالجة جوهرية تتعلق بالممارسات الموضحة فيه، وتعاون بشكل كامل مع تحقيق مجلس المحافظين”.. لقد وافقنا على فرض الأمر وعقوبة المال المدني. لا يفرض الأمر أي التزامات أخرى على البنك”.
تأسس برنامج الشراكة بين القطاعين العام والخاص في عام 2020 كجزء من قانون المساعدة والإغاثة والأمن الاقتصادي في مجال مكافحة فيروس كورونا الذي تبلغ قيمته 2 تريليون دولار.
استخدم البرنامج، الذي تم تسهيله من قبل إدارة الأعمال الصغيرة، البنوك لتحويل ما يقرب من 12 مليون قرض بقيمة حوالي 800 مليار دولار إلى الشركات التي تأثرت سلبًا بالوباء.
ومع ذلك، في السنوات التي أعقبت إطلاق البرنامج، قام المشرعون والمراقبون الحكوميون على حد سواء بتوجيه اللوم إلى SBA بسبب مقدار الاحتيال المرتبط بـ PPP وغيره من البرامج المبكرة في عهد COVID.
قال مايكل هورويتز ، المفتش العام بوزارة العدل، للكونجرس العام الماضي، إن ما لا يقل عن 10٪ من المتقدمين لقرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص وقرض الكوارث الاقتصادية قد حصلوا على قروض” لا تتوافق مع متطلبات الأهلية للدخل”.
وفي الوقت نفسه، تصاعدت الإجراءات الفيدرالية التي تستهدف عمليات الاحتيال المتعلقة بالإغاثة من فيروس كورونا في الأشهر العديدة الماضية.
حظر بنك الاحتياطي الفيدرالي في أبريل أربعة موظفين سابقين في بنك المناطق واثنين من موظفي إدارة الثروات السابقين في ميريل لينش من العمل في الصناعة المصرفية بعد أن قال إنهم قدموا طلبات احتيالية للحصول على مساعدة EIDL و” استخدموا الأموال لتغطية نفقات شخصية غير مصرح بها”.
في أكتوبر ، حظرت الهيئة التنظيمية خمسة مصرفيين سابقين من Ally Bank ، و Region ، و First Horizon Bank ، و Merrill Lynch من Bank of America لارتكابهم جرائم مماثلة مرتبطة بمساعدات COVID-19.
في سبتمبر، وافق بنك بروسبريتي ومقره هيوستن على دفع أكثر من 18000 دولار لحل الادعاءات الواردة من وزارة العدل بأنها عالجت عن علم قرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص لشركة غير مؤهلة.
كما خضعت بعض شركات التكنولوجيا المالية التي شاركت في الشراكة بين القطاعين العام والخاص للفحص وسط تقارير تفيد بأن القروض الصادرة من خلال مشاركين غير بنكيين بها معدلات عالية من الاحتيال.
يزعم تقرير صادر عن اللجنة الفرعية التابعة لمجلس النواب المعني بأزمة فيروس كورونا الشهر الماضي أن العديد من شركات التكنولوجيا المالية التي سهلت قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص لديها معايير متساهلة لمكافحة الاحتيال أعاقت قدراتها على وقف” الاحتيال الواضح والذي يمكن منعه”.
تخضع خدمة قروض الأعمال الصغيرة KServicing ، وهي إحدى شركات التكنولوجيا المالية المعروفة سابقًا باسم Kabbage ، للتحقيق أيضًا من قبل اللجنة الفرعية لمجلس النواب، ولجنة التجارة الفيدرالية، وSBA ، وفقًا لوثائق المحكمة.
وتحقق مكاتب وزارة العدل في ماساتشوستس والمنطقة الشرقية من تكساس في مزاعم أن الشركة، التي رفعت دعوى إفلاس في أكتوبر، تفتقر إلى ضوابط الاحتيال المناسبة في خدمة قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص.
المصدر: bankingdive
قد يهمك:
كم المبلغ الموجود في بطاقة فيزا الراجحي
أفضل شركة تمويل شخصي بدون كفيل الكويت
إيقاف بطاقة صراف الراجحي عن طريق مباشر
