وزارة الخزانة والمنظمون يكشفون عن خطة إنقاذ للبنوك لوقف الأزمة
اتخذت السلطات الفيدرالية إجراءات صارمة يوم الأحد لإنهاء أيام من عدم اليقين والذعر العالمي، ووافقت على دعم جميع المودعين لاثنين من المقرضين الفاشلين – ومنع التهافت على أي مؤسسات مالية أخرى.
تعهدت وزارة الخزانة والاحتياطي الفيدرالي والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع بأن دافعي الضرائب لن يتحملوا خسائر من التحركات لدعم المودعين في المقرضين المغلقين، بنك وادي السيليكون وبنك التوقيع. وقالت الوكالات إن المودعين في بنك وادي السيليكون سيكون بإمكانهم الوصول إلى جميع أموالهم يوم الاثنين.
في خطوة مذهلة، أعلن بنك الاحتياطي الفيدرالي أيضًا أنه سيقدم قروضًا نقدية لمدة تصل إلى عام لأي بنك يقدم ضمانات آمنة – وهو إجراء يسمح من الناحية النظرية للبنوك بالتعامل مع عمليات سحب الودائع بأي مبلغ. الهدف: طمأنة الناس بأنهم لا يحتاجون لسحب أموالهم على الإطلاق.
وأشاد المشرعون من كلا الحزبين بالوكالتين لاتخاذها إجراءات سريعة لوقف الذعر المالي. لكن كارين بيترو، الشريك الإداري لشركة Federal Financial Analytics ، قالت إن الموقف كان من صنعهم، وانتقدت المنظمين لعدم اتخاذ إجراءات بشأن المشاكل في كلا البنكين قبل أن يفشلوا.
كان التدخل الهائل مطلوبًا لأن بنك الاحتياطي الفيدرالي ومؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) “علقوا على موقف ثابت في SVB، حيث فشلوا ليس فقط في توقع ضعفها الهيكلي بسبب الودائع المركزة والأصول غير السائلة، ولكن أيضًا الصدمة الأوسع [التي] سيفعلها إغلاق بنك كبير بعد قال بيترو، الذي يقدم المشورة للمصرفيين بشأن السياسة، “عقود من عمليات إنقاذ المودعين”.
ستثير هذه التحركات تساؤلات حول مدى كفاية القواعد الجديدة التي تم وضعها بعد الأزمة المالية لعام 2008 للحفاظ على عمل البنوك بأمان.
سعى المسؤولون إلى طمأنة المستثمرين والمودعين بأن هذه القواعد، التي تهدف إلى منع تدخل الحكومة، قد نجحت.
وقالت وزيرة الخزانة جانيت يلين ورئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول ورئيس مؤسسة التأمين الفيدرالية مارتن جروينبيرج في بيان: “لا يزال النظام المصرفي الأمريكي مرنًا وعلى أساس متين، ويرجع ذلك في جزء كبير منه إلى الإصلاحات التي تم إجراؤها بعد الأزمة المالية”. “تُظهر هذه الإصلاحات جنبًا إلى جنب مع إجراءات اليوم التزامنا باتخاذ الخطوات اللازمة لضمان بقاء مدخرات المودعين آمنة.”
تمثل هذه التحركات الدراماتيكية محاولة من جانب إدارة بايدن والمنظمين لاحتواء أي عدوى مالية ناجمة عن الانهيار المفاجئ لبنك وادي السيليكون في تشغيل بنك تغذيه وسائل التواصل الاجتماعي يوم الجمعة.
ساد الخوف من ذعر مالي محتمل في واشنطن حيث تسابق صناع السياسة والمجموعات الصناعية للحصول على معلومات حول ما إذا كان عملاء البنك – الذين شملوا ما يقرب من نصف جميع الشركات المدعومة من وادي السيليكون – سيكونون قادرين على إجراء كشوف المرتبات والمعاملات صباح يوم الاثنين.
“أشك في أن أي شخص له علاقة ببنك سيليكون فالي، سواء هنا في المنزل أو في جميع أنحاء البلاد، قد نام بالفعل ليلة كاملة دون قلق”، هكذا قالت النائبة آنا إيشو ، وهي ديمقراطية من كاليفورنيا تضم منطقتها مساحة كبيرة من السيليكون فالي، قال في مقابلة في وقت متأخر من بعد ظهر يوم الأحد.
وقال مسؤول كبير بوزارة الخزانة للصحفيين إن هناك مخاوف أيضا من أن المودعين قد يسحبون أموالهم من مؤسسات مماثلة.
في حين أن FDIC قد استكشفت بيع SVB يوم الأحد، فقد تقرر في النهاية أن إجراءات الطوارئ ستوفر مزيدًا من الوضوح للمودعين بسرعة أكبر. لكن المسؤول لم يستبعد مبيعات أي من البنوك الفاشلة.
تضمن إعلان يوم الأحد، الذي وصل قبل وقت قصير من افتتاح الأسواق الآسيوية، أخبارًا تفيد بأن وزارة الخزانة، وبنك الاحتياطي الفيدرالي، ومؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) قد اتخذت قرارًا خاصًا بأن الفشل في دعم ودائع العملاء في البنوك يخاطر بالتغذية وإلحاق الضرر بالنظام المالي الأوسع. نتيجة لذلك، سيتم ضمان جميع الودائع في كلا البنكين المنهارين من قبل FDIC، التي لديها صندوق مخصص – ممول برسوم تدفعها البنوك – لهذا الغرض.
غرد السناتور ميت رومني (جمهوري من ولاية يوتا) ردًا على الأخبار قائلاً: “القرار الصحيح”.
قام بنك الاحتياطي الفيدرالي أيضًا بإجراء تعديلات على دعامة الدعم الطويلة، والمعروفة باسم نافذة الخصم، والتي مثل برنامج الإقراض المؤقت الجديد يوفر قروضًا بضمانات، ولكن بنضج أقصر.
تاريخيًا، فرض بنك الاحتياطي الفيدرالي على المقترضين عقوبة جزائية، لكنه الآن يعرض تلك القروض بأسعار السوق. تقبل نافذة الخصم نطاقًا أوسع من الأصول كضمان أكثر من برنامج الطوارئ الجديد.
خلال عطلة نهاية الأسبوع، جمعت مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) عطاءات على أصول بنك سيليكون فالي في سباق لتقديم مسار للمضي قدمًا للشركات التي ظلت أموالها عالقة في المقرض الفاشل.
احتفلت الشركات المغامرة والشركات الناشئة بالإعلان يوم الأحد، بما في ذلك شركات التشفير الكبرى التي تعرضت منتجاتها لضربة من الأسواق المتقلبة في أعقاب انهيار SVB.
قال جيريمي ألاير ، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لدائرة مُصدر العملات المستقرة: “لقد شجعنا أن نرى الحكومة الأمريكية والمنظمين الماليين يتخذون خطوات حاسمة للتخفيف من المخاطر الممتدة من النظام المصرفي الجزئي”. “100٪ من الودائع من SVB آمنة وستكون متاحة في البنوك المفتوحة غدًا.”
المصدر: politico
شاهد المزيد:
