موانئ دبي العالمية تتحرك لسد فجوة التمويل التجاري للشركات الصغيرة والمتوسطة
- منصة التجارة الرقمية تبني العلاقات بين الشركات والممولين
- النظام المصرفي التقليدي “فشل” في تمويل قطاع الأعمال الصغيرة
- منصة موانئ دبي العالمية تتعقب البضائع عبر الشحن لتقليل المخاطر
أطلقت موانئ دبي العالمية منصة تمويل التجارة الرقمية لبناء العلاقات بين الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات المالية وتعزيز التجارة.
تتيح المنصة للمقترضين الوصول إلى تمويل التجارة بينما تساعد المقرضين في تقييم الشركات من خلال توفير البيانات والرؤية والشفافية حول تحركات التجارة العالمية. هذا يسمح لهم بتحليل المجالات المحتملة للمخاطر وتحديد جدوى الأعمال التجارية الجديدة.
تشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة حوالي 95 في المائة من جميع الشركات العاملة في الإمارات العربية المتحدة، ومع ذلك، وفقًا لخبراء الصناعة، فإن النظام المصرفي التقليدي قد “فشل” القطاع عندما يتعلق الأمر بتوفير التمويل التجاري.
قال سنان أوزكان ، كبير المسؤولين التنفيذيين في موانئ دبي العالمية للخدمات المالية: “لا توجد طريقة أخرى لوضعها”.
وأضاف: “هذا ليس لأن البنوك شريرة”. “تاريخياً، يُنظر إلى محفظة الشركات الصغيرة والمتوسطة على أنها عالية المخاطر بسبب الافتقار إلى الشفافية وعدم الكفاءة في التجارة العالمية. غالبًا ما تفتقر الشركات الصغيرة إلى المهارات والقدرات المتطورة التي تتمتع بها الشركات الكبيرة “.
تدير موانئ دبي العالمية حاليًا 12 بالمائة من التجارة العالمية عبر الموانئ والأعمال اللوجستية. وقال أوزكان إن حوالي 50 في المائة من هذا يأتي من الشركات الصغيرة والمتوسطة، لكن القطاع يتلقى 10 في المائة فقط من التمويل المتاح من النظام المصرفي التقليدي.
توظف الشركات الصغيرة والمتوسطة أيضًا حوالي 90 في المائة من القطاع الخاص وتساهم بأكثر من 60 في المائة في الناتج المحلي الإجمالي للدولة، وفقًا لحكومة الإمارات العربية المتحدة.
قدر بنك التنمية الآسيوي فجوة تمويل التجارة، التي تقيس الفرق بين العرض والطلب في تمويل التجارة، بنحو 1.7 تريليون دولار في عام 2020.
قالت لوسي تشاو، الشريك العام في صندوق WBAF Angel Investment Fund ، إن البنوك ترفض أكثر من 40٪ من طلبات تمويل التجارة من الشركات الصغيرة والمتوسطة. وقالت: “هناك المزيد من العمل الذي يتعين القيام به لمعالجة هذه الفجوة المتزايدة في تمويل التجارة، لا سيما في البلدان النامية”.
قال أوزكان إن موانئ دبي العالمية لديها إمكانية الوصول إلى أكثر من 90 في المائة من شحن الحاويات العالمي في الوقت الفعلي.
“نحن نرسم ذلك على منصتنا ويمكننا تتبع الشحنات في جميع أنحاء الشحنة. هذا يساعد على تقليل المخاطر بشكل كبير “.
المنصة، التي تعمل فيما يقرب من 50 سوقًا تغطي ما يقرب من 80 دولة، انضمت إلى 22 مقرضًا وسجلت 57000 شركة – 500 منها تم انضمامها بالكامل.
قبل ستة أشهر، بدأت موانئ دبي العالمية لتمويل التجارة عمليات الإقراض المباشر كمؤسسة مالية على المنصة، وعززت قدراتها لتمويل ما يصل إلى مليار دولار من التجارة سنويًا.
وقال أوزكان إنه يود أن يرى هذا الرقم يصل إلى 5 مليارات دولار من تمويل التجارة المباشر وغير المباشر بحلول عام 2027.
في نوفمبر من العام الماضي، تعاونت موانئ دبي العالمية لتمويل التجارة مع بنك الإمارات للتنمية (EDB)، لتوقيع مذكرة تفاهم لتمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة من الوصول إلى تمويل التجارة من خلال المنصة.
تعمل موانئ دبي العالمية لتمويل التجارة كمقرض في الهند والإمارات العربية المتحدة حيث تستخدم ميزانيتها العمومية الخاصة. كشفت شركة Ozcan عن خطط لتوسيع جانب الإقراض من خلال عمليات إطلاق في جنوب إفريقيا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة وكندا والبرازيل والإكوادور وبيرو وجمهورية الدومينيكان.
قال “نصفهم على الأقل يمكن أن يكون هذا العام”.
المصدر: agbi
قد يهمك:
البنوك التي تقدم أعلى تمويل شخصي في الإمارات
المؤسسات المالية التي تقدم قروض المستثمرين
تمويل شخصي بدون بنوك في الإمارات
