أخبار

عززت أرباح البنوك السنغافورية ارتفاع معدلات الفائدة ولكن التباطؤ العالمي والتضخم المرتفع التوقعات سحابة

سنغافورة – انضمت DBS Group Holdings إلى نظرائها بنك OCBC وUOB في الإبلاغ عن الأرباح التي عززها ارتفاع أسعار الفائدة، مع التحذير أيضًا من أن مخاطر مثل التباطؤ الاقتصادي العالمي تنتظرنا.

أعلن أكبر بنك في سنغافورة يوم الخميس (4 أغسطس) عن زيادة بنسبة 7 في المائة في صافي أرباح الربع الثاني إلى 1.82 مليار دولار، وهو ثاني أعلى مستوى له على الإطلاق ويتجاوز 1.69 مليار دولار التي توقعها محللون في استطلاع أجرته بلومبرج.

أعلنت DBS عن توزيعات أرباح قدرها 36 سنتًا للسهم للربع الثاني، أعلى من 33 سنتًا قبل عام. وبذلك يرتفع توزيع أرباح النصف الأول إلى 72 سنتًا لكل سهم.

وزادت أرباح البنك بنسبة 1 في المائة عن الربع السابق.

بلغت أرباح النصف الأول من العام 3.62 مليار دولار، بانخفاض 3 في المائة عن العام الماضي، حيث قابل ارتفاع صافي الدخل من الفوائد انخفاض رسوم إدارة الثروات وسط ضعف أوضاع السوق واعتدال دخل أسواق الخزانة عن أعلى مستوى في العام السابق. قال DBS.

قال الرئيس التنفيذي بيوش جوبتا إن من المرجح حدوث تباطؤ في النمو الاقتصادي وركود معتدل في الولايات المتحدة حيث تبلغ أسعار الفائدة ذروتها عند 3.5 في المائة إلى 4 في المائة لتخفيف التضخم هناك. 

“في هذه الحالة الأساسية، أعتقد أن التدفق إلى آسيا لا يزال محتواًا نسبيًا … لا أرى ركودًا يحدث في منطقتنا من العالم. في هذا السيناريو، يمكن التحكم في انخفاض قيمة العملة أيضًا.

ومع ذلك، أضاف أن الشكوك التي تلوح في الأفق مثل الحرب الروسية الأوكرانية يمكن أن تضغط على أسعار الطاقة والغذاء وتؤدي إلى “تضخم عنيد”.

قال جوبتا إنه سيتعين على البنوك المركزية بعد ذلك المضي قدمًا في رفع أسعار الفائدة بشكل أكثر قوة مما قد يؤدي إلى تباطؤ كبير وركود أعمق في الغرب، مما سيكون له تأثير أكبر على آسيا. 

يتم تحديد أسعار الفائدة المحلية في سنغافورة إلى حد كبير من خلال أسعار الفائدة العالمية وتوقعات سوق الصرف الأجنبي للدولار السنغافوري.

ارتفاع الأسعار يعني قروضًا أعلى سعراً، لكن يمكن للعملاء أيضًا توقع فائدة أعلى على ودائعهم، مع كون DBS أول بنك محلي يوم الاثنين يرفع أسعار الفائدة في جميع المجالات على حساب التوفير المضاعف الرائد.

وقفز صافي دخل الفوائد في الربع الثاني من العام لشركة DBS بنسبة 17 في المائة على أساس سنوي إلى 2.45 مليار دولار في الربع الثاني. ارتفع صافي هامش الفائدة (NIM) – وهو مقياس رئيسي لربحية البنوك – بمقدار 13 نقطة أساس إلى 1.58 في المائة، ونمت القروض بنسبة 7 في المائة.

تقريره يختتم موسم نتائج المقرضين المحليين.

وقفز صافي ربح OCBC في الربع الثاني بنسبة 28 في المائة إلى 1.48 مليار دولار، في حين ارتفع صافي أرباح UOB بنسبة 11 في المائة إلى 1.11 مليار دولار.

قال جلين ثوم المحلل في فيليب سيكيوريتيز ريسيرش إن البنوك السنغافورية قد استفادت في جميع المجالات من ارتفاع أسعار الفائدة، ولكن لا يزال يتعين عليها التعامل مع انخفاض دخل الرسوم. 

أثرت تقلبات السوق على معنويات المستثمرين وأدت إلى انخفاض إدارة الثروات ورسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية للمقرضين، على الرغم من أن السيد ثوم أشار إلى ملاحظات البنوك بأن دخل الرسوم آخذ في الاستقرار.

قال المحلل في Maybank Thilan Wickramasinghe إن أعمال إدارة الثروات لدى المقرضين استمرت في رؤية التدفقات الوافدة على الرغم من الرياح المعاكسة للاقتصاد الكلي.

وقال: “هذا يمكن أن يحفز تحولاً في رسوم إدارة الثروات بمجرد تحسن رؤية ظروف السوق”. 

وأضاف أن المقرضين تلقوا دفعة من الإقراض بالجملة، حيث تتم إعادة تسعير القروض بشكل أسرع، بالنظر إلى فترات أقصر. 

قال السيد ويكراماسينجي: “نتوقع أن تتسارع إجراءات الاستثمار الوطنية مع زيادة القروض طويلة الأجل مثل الرهون العقارية”.

قال ثوم إن التحدي الأكبر الذي ستواجهه البنوك هو الاستمرار في تنمية دفتر قروضها وسط بيئة أسعار الفائدة المرتفعة. 

“قالت البنوك الثلاثة جميعها إنها لا ترى ركودًا على المدى القريب بالنسبة للاقتصادات التي تعيش فيها، لكنهم يتوقعون تباطؤًا عامًا في النمو … في حين أن أسعار الفائدة المرتفعة ستؤدي إلى تحسين NIM، فإنهم سيحتاجون إلى استمرار القروض من أجل تحسين صافي دخل الفوائد “.

قال جوبتا أيضًا إن عدم اليقين بشأن إعادة فتح الصين والمخاطر النظامية الناجمة عن أزمة ديون العقارات هي أشياء أخرى يجب البحث عنها.

وقال: “قضيتنا الأساسية هي أن الوضع لا يزال تحت السيطرة والإدارة”.

وأضاف: “في حين أن آفاق الاقتصاد الكلي لا تزال غير مؤكدة، فإننا سوف نستفيد من الارتفاع السريع في أسعار الفائدة وقد أثبتنا قدرتنا على اقتناص الفرص التجارية … تشير اختبارات الإجهاد المستمرة لدينا إلى أن جودة الأصول لا تزال قوية”.

قال ويكراماسينجي من Maybank إن البنوك ستحتاج إلى مراقبة جودة أصولها حيث أن التضخم المرتفع قد يزيد من تكاليف المدخلات لعملائها ويقلص هوامش الربح، مع تفاقم الوضع بسبب ارتفاع تكاليف التمويل.

وأضاف أن هذا قد يؤدي إلى حالات تأخير في السداد أو تأخر في السداد، الأمر الذي سيتطلب مراقبة استباقية وردود فعل من البنوك.

المصدر: straitstimes

شاهد المزيد:

سعر الذهب اليوم

اين يوجد رقم حساب البنك على البطاقة البنكية

شروط الاقامة الدائمة في التشيك

سحب الأموال من بنك الإمارات للاستثمار

سحب الأموال من بنك الاتحاد الوطني في الإمارات

اسعار الذهب في ايطاليا

إيداع الأموال في بنك المشرق

شركات التوصيل السريع في النمسا

كم نسبة الاستقطاع من الراتب للقرض العقاري المدعوم

أنواع قروض بنك الراجحي

زر الذهاب إلى الأعلى