سجلت DBS ربحًا قياسيًا بلغ 2.57 مليار دولار في الربع الأول كما تقول هوامش الفائدة الصافية التي بلغت ذروتها
سنغافورة – أعلنت DBS Group Holdings يوم الثلاثاء عن أرباح فصلية قياسية مدفوعة بمعدلات فائدة أعلى، لكنها أشارت إلى أن هوامش الربح من المعدلات المرتفعة قد بلغت ذروتها.
ومع ذلك، من المتوقع أن يظل زخم الأعمال جيدًا، مع وجود “بعض جيوب الاعتدال”، حسبما قال الرئيس التنفيذي بيوش جوبتا في إفادة عن نتائج البنك.
يقارن صافي هامش الفائدة (NIM) – وهو مقياس رئيسي لربحية البنك – دخل الفوائد الذي يولده من منتجات الائتمان مثل القروض والرهون العقارية، مع الفوائد الصادرة التي يدفعها، مثل حسابات التوفير أو الودائع الثابتة.
ارتفع مؤشر NIM في DBS 66 نقطة أساس إلى 2.12 في المائة في الربع الأول من عام 2023، من 1.46 في المائة في نفس الفترة من العام الماضي.
وقد أدى ذلك إلى دفع صافي ربح أكبر بنك في سنغافورة وجنوب شرق آسيا إلى 2.57 مليار دولار في الربع الأول، بزيادة 43 في المائة عن العام الماضي وتجاوز توقعات المحللين البالغة 2.01 مليار دولار في استطلاع أجرته رفينيتيف.
وبالمثل، سجلت الشركة المنافسة المحلية UOB الأسبوع الماضي زيادة بنسبة 67 في المائة في صافي أرباح الربع الأول إلى مستوى قياسي بلغ 1.5 مليار دولار. سيقدم OCBC تقريرًا عن نتائجه في 10 مايو.
قال جوبتا إنه من المحتمل أن يكون NIM قد بلغ ذروته في الربع الأول، مع اقتراب الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي من نهاية دورة رفع أسعار الفائدة، لكن من المرجح أن يكون الانخفاض في NIM تدريجيًا، مع توقع هامش العام بأكمله عند 2.05 في المائة إلى 2.1 في المائة.
وأضاف أن تكلفة تمويل البنك سترتفع مع استمرار ارتفاع معدلات الفائدة على الودائع في بقية العام.
يتوقع جوبتا نمو القروض بنسبة 3 في المائة إلى 5 في المائة في عام 2023، مقارنة بتوقعاته السابقة للنمو المتوسط من خانة واحدة.
لكنه قال إنه مع زيادة رسوم طوابع العقارات السكنية في 27 أبريل، قد لا تتمكن DBS من الاقتراب من هدفها المتمثل في زيادة قروض الإسكان بنحو ملياري دولار في عام 2023.
قال جوبتا: “علينا أن ننتظر ونرى تأثير الإجراءات الجديدة”، مضيفًا أن ذلك يساعد 88 في المائة من عملاء الرهن العقاري للبنك هم مشترين لأول مرة ولم يتأثروا بتغييرات السياسة.
وقال إن هناك تباطؤًا أيضًا في القروض ذات الهامش، حيث يفضل المستثمرون توظيف أموالهم الخاصة بدلاً من الاقتراض من البنك وسط ارتفاع أسعار الفائدة.
وقالت DBS إن جودة الأصول ظلت مرنة، مع تحسن نسبة القروض المتعثرة إلى 1.1 في المائة، من 1.3 في المائة قبل عام.
ومع ذلك، فقد خصصت 99 مليون دولار من البدلات العامة، مقارنة بالعام الماضي عندما ردت أو أعادت إلى ربح 112 مليون دولار.
وقال السيد جوبتا إن البنك كان “حذرًا وحذرًا للغاية في حالة وجود بعض الضغوط الناتجة عن (بيئة أسعار الفائدة المرتفعة) في الجزء الأخير من العام”.
كان نمو قروض الشركات في DBS في الربع الأول مدفوعاً بتمويل الاستحواذ على العقارات في سنغافورة. كما حدث انتعاش في دخل الرسوم وصافي تدفقات مالية جديدة قوية.
وارتفع صافي دخل الفوائد للدفاتر التجارية في الربع الأول بنسبة 69 في المائة على أساس سنوي إلى 3.38 مليار دولار، مدعوماً بارتفاع أسعار الفائدة.
وفي الوقت نفسه، انخفض صافي دخل الرسوم من الكتاب التجاري بنسبة 4 في المائة عن العام الماضي إلى 851 مليون دولار.
تراجعت رسوم إدارة الثروات، وهي أكبر عنصر في دخل الرسوم، بنسبة 11 في المائة بسبب ارتفاع القاعدة في كانون الثاني (يناير) 2022. وكان هذا قبل الحرب الأوكرانية، وكان لارتفاع أسعار الفائدة لكبح التضخم المرتفع أثر سلبي على نشاط إدارة الثروات، حسبما أشار المدير المالي تشنج سوك هوي.
لكن جوبتا أشار إلى أن دخل الرسوم ارتفع في فبراير / شباط ومارس / آذار، مقارنة بالشهور نفسها في عام 2022، مما عكس الانخفاضات التي حدثت على مدار العام.
نمت رسوم البطاقات بنسبة 21 في المائة على أساس سنوي في الربع الأول من زيادة الإنفاق، بما في ذلك السفر، في حين ارتفعت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 2 في المائة.
ارتفعت الودائع بنسبة 4 في المائة، أو 20 مليار دولار، حيث استفاد البنك من رحلة إلى الأمان وسط إخفاقات البنوك في الولايات المتحدة وأوروبا.
تضاعف صافي تدفقات الأموال الجديدة إلى 3.6 مليار دولار في مارس، مقارنة بمتوسط شهري قدره 2 مليار دولار في عام 2022، قالت السيدة تشنج. ووصلت هذه التدفقات إلى إجمالي 6.2 مليار دولار في الربع الأول.
وأضاف جوبتا أن بعض هذه التدفقات جاءت من البنوك الأمريكية المتعثرة وكريدي سويس، “لكن من الصعب الكشف عن مقدار ما يأتي من أين”.
ولدى سؤاله عن تأثير انهيار بنك كريدي سويس، قال جوبتا إن عملاء DBS يمتلكون حوالي 140 مليون دولار من سندات المستوى 1 الإضافية للبنك السويسري، والتي تم محو قيمتها في استحواذ بنك UBS، وهو جزء صغير من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة والبالغ 309 مليار دولار..
وأعلن مجلس إدارة البنك عن توزيعات أرباح قدرها 42 سنتا للسهم للربع الأول، ارتفاعا من 36 سنتا قبل عام.
ارتفعت أسهم بنك سنغافورة يوم الثلاثاء. وأغلق DBS على ارتفاع بنسبة 0.4 في المائة عند 32.95 دولارًا، في حين صعد سهم OCBC بنسبة 0.6 في المائة إلى 12.66 دولارًا، وارتفع سهم UOB بنسبة 0.1 في المائة إلى 28.26 دولارًا.
المصدر: straitstimes
شاهد المزيد:
اين يوجد رقم حساب البنك على البطاقة البنكية
شروط الاقامة الدائمة في التشيك
سحب الأموال من بنك الإمارات للاستثمار
سحب الأموال من بنك الاتحاد الوطني في الإمارات
شركات التوصيل السريع في النمسا
