يقاضي Custodia Bank بنك الاحتياطي الفيدرالي بسبب” التأخير غير القانوني” في معالجة طلب الحساب الرئيسي
- قال البنك في شكوى تم تقديمها يوم الثلاثاء، إن Custodia Bank يقاضي مجلس الاحتياطي الفيدرالي وبنك الاحتياطي الفيدرالي لمدينة كانساس سيتي بسبب” التأخير غير القانوني” في معالجة طلبه للحصول على حساب رئيسي.
- حصل بنك الأصول الرقمية، المعروف سابقًا باسم Avanti ، على ترخيص مؤسسة إيداع ذات أغراض خاصة (SPDI) في ولاية وايومنغ في عام 2020. تقدم البنك بطلب للحصول على حساب رئيسي مع الاحتياطي الفيدرالي في أكتوبر 2020 وكان ينتظر 19 شهرًا للموافقة على طلبها، على الرغم من اتفاقية النموذج القياسي للاحتياطي الفيدرالي والتي تنص على أن” [p] إعادة المعالجة قد تستغرق من 5 إلى 7 أيام عمل”، وفقًا للشكوى.
- قال البنك في الشكوى إن الحساب الرئيسي سيسمح لـ Custodia Bank بالوصول إلى النظام المصرفي للاحتياطي الفيدرالي لتصفية المعاملات بالدولار الأمريكي دون الحاجة إلى استخدام بنك وسيط، وهو أمر حيوي لقدرته على العمل بفعالية وكفاءة.
تدعي Custodia أن التأخير في معالجة طلب حسابها الرئيسي أدى إلى ضرر كبير ومستمر للبنك.
″الضرر الفوري هو أن التأخير أجبر Custodia على تأجيل دخولها الفردي إلى سوق الخدمات المالية لصالح ثاني أفضل بديل وأكثر تكلفة بكثير: الإطلاق مع بنك مراسل – لديه حساب رئيسي – بينما تنتظر Custodia وقال البنك في الدعوى المكونة من 44 صفحة.
وأكدت Custodia أن استخدام بنك مراسل يعتبر أكثر تكلفة ويقدم مخاطر ائتمان للطرف المقابل ومخاطر تسوية.
وتزعم الشكوى أن العمل مع بنك مراسل يلغي أيضًا الميزة التنافسية للحصول على ميثاق SPDI،” وبالتالي يستفيد المنافسون الحاليون والمتحصنون ويتجاهل سيادة وايومنغ كدولة لديها سلطة قانونية واضحة لمؤسسات الإيداع المستأجرة”.
قامت Caitlin Long ، العضو المنتدب السابق في Morgan Stanley ، بتأسيس Custodia تحت اسم Avanti Financial Group في عام 2020. وكان البنك من بين أول البنوك التي حصلت على ميثاق SPDI بموجب قانون حماية التشفير في وايومنغ، والذي تم تمريره في عام 2019.
قال ناثان ميلر، المتحدث باسم Custodia Bank ، لـ Banking Dive: بريد إلكتروني. ″استوفت Custodia كل قاعدة تنطبق عليها، وذهبت إلى أبعد من ذلك من خلال التقدم لتصبح أحد البنوك الفيدرالية.”
قالت Custodia إن بنك كانساس سيتي الفيدرالي تلقى خطة عمل Custodia في مايو 2020، قبل أشهر من تقديم البنك طلب حسابه الرئيسي. وأكد البنك الاحتياطي أن طلب الحساب الرئيسي لل Custodia قد اكتمل، وفقًا للدعوى.
قالت Custodia إنه تم إبلاغها في أوائل عام 2021 من قبل ممثل بنك الاحتياطي الفيدرالي في مدينة كانساس بأنه ″لم يكن هناك عارضين” مع طلب البنك.
قال البنك إن نظر مجلس الاحتياطي الفيدرالي في مدينة كانساس والموافقة الوشيكة على طلبه قد خرج عن مساره عندما تولى الاحتياطي الفيدرالي، في ربيع عام 2021، السيطرة على عملية صنع القرار.
وقال البنك في شكواه:” النتيجة هي أن المدعى عليهم فشلوا في النظر بشكل هادف – ناهيك عن اتخاذ قرار – في طلب Custodia المعلق منذ فترة طويلة”.
ووفقًا للشكوى، فإن التأخير المستمر يمنع الوافدين الجدد من إدخال الابتكار والمنافسة في سوق الخدمات المالية و” يفيد المؤسسات المالية القائمة التي يتم تمثيل مصالحها في مجلس إدارة بنك كانساس سيتي الفيدرالي”.
إذا قامت Custodia بتأمين حساب رئيسي مع الاحتياطي الفيدرالي، فسيكون أول بنك أصول رقمي في البلاد يقوم بذلك، وفقًا لـ CoinTelegraph .
احتلت الحسابات الرئيسية لبنك الاحتياطي الفيدرالي مركز الصدارة هذا العام خلال جلسة الاستماع الخاصة بترشيح سارة بلوم راسكين في فبراير لتعمل كنائب لرئيس البنك المركزي للإشراف.
يبدو أن السناتور سينثيا لوميس ، جمهوري من ولاية ويسكونسن ، تتهم راسكين ، أثناء جلسة الاستماع، باستخدام مكانتها كمحافظ بنك الاحتياطي الفيدرالي السابق لمساعدة صندوق الاحتياطي الفيدرالي للتكنولوجيا المالية – حيث عملت في مجلس الإدارة – في الحصول على حساب رئيسي مع الجهاز المركزي. بنك.
رفض بنك الاحتياطي الفيدرالي في كانساس سيتي أول طلب مقدم من Reserve Trust للحصول على حساب رئيسي في يونيو 2017، بعد شهر من انضمام Raskin إلى مجلس إدارة الشركة الناشئة في كولورادو.
قال لوميس إن راسكين اتصل ببنك كانساس سيتي الفيدرالي في أغسطس 2017 بشأن الطلب المرفوض. وقال السناتور إن Reserve Trust مُنح حسابًا رئيسيًا من بنك الاحتياطي الفيدرالي في عام 2018.
اقترح بنك الاحتياطي الفيدرالي في مارس نهجًا متدرجًا فيما يتعلق بطلبات الوصول إلى الحسابات الرئيسية وخدمات الدفع. ستحصل المؤسسات التي لديها تأمين على الودائع الفيدرالية على” مستوى أكثر انسيابية من المراجعة، حيث ستخضع المؤسسات التي ليس لديها تأمين وتشرف عليها وكالة مصرفية فيدرالية لمستوى متوسط من المراجعة، وتلك التي ليس لديها تأمين ولا تشرف عليها وكالة تنظيمية للبنك الفيدرالي ستخضع إلى مستوى أكثر صرامة”، قال البنك المركزي.
في الشهر التالي، دعت ست مجموعات تجارية مصرفية بنك الاحتياطي الفيدرالي، في رسالة، إلى تقديم مزيد من الوضوح حول الطريقة التي يمنح بها الحسابات الرئيسية للشركات غير التقليدية.
المصدر: bankingdive
شاهد ايضا:
أفضل تمويل سيارات بدون تحويل راتب
