المحتالون والاشتراكات السريعة والاحتيال الأزمة في Companies House في المملكة المتحدة
في يونيو، عندما ذهبت للحصول على شيك ائتماني لرهن عقاري، أدركت الموظفة البالغة من العمر 20 عامًا في ماركة التجميل اليابانية شيسيدو أن شيئًا ما قد حدث بشكل سيء.
“تم التخلص من تصنيفي الائتماني. يقول الموظف الذي طلب عدم الكشف عن هويته لأنها لا تزال تعمل في العلامة التجارية: “شخص ما حصل على تمويل سيارة، وقرض تجاري، وسحب على المكشوف، كل ذلك باسمي، مع بياناتي”. “يبدو أنني كنت قد أسست شركة شوكولاتة في ميدلاندز.”
كانت واحدة من عشرات موظفي شيسيدو في المملكة المتحدة الذين سُرقت بياناتهم الشخصية ثم نُشرت على شبكة الإنترنت المظلمة، حيث يمكن شراء هذه البيانات – بما في ذلك الأسماء وأرقام التأمين الوطنية وتواريخ الميلاد وعناوين المنازل – مقابل زهيد يصل إلى جنيهات إسترلينية 10 دفعة. تم استخدام معلوماتهم الشخصية لإنشاء إدارات وهمية في 346 شركة احتيالية، والتي تم دمجها عبر سجل المملكة المتحدة، Companies House ، في مارس وأبريل ومايو من هذا العام. تم تسجيل الشركات نفسها بطريقة احتيالية في عناوين المحلات الفارغة. تم دمج هذه مع عناوين المنزل الحقيقية لموظفي Shiseido ، كمديرين معينين زوراً، في الطلبات عبر الإنترنت للحصول على قروض تجارية وائتمان آخر.
الحجم الإجمالي للاحتيال غير واضح، لكن الخبراء يعتقدون أنه من المحتمل أن يصل إلى ملايين الجنيهات. ولم ترد شيسيدو على طلب للتعليق من الأوبر.
تتزايد إحباط البنوك الكبرى مما تعتبره ضوابط متساهلة في Companies House ، وتضغط بشدة من أجل الإصلاح. لعبت الشركات المسجلة في المملكة المتحدة دورًا في سلسلة من الفضائح، من الاحتيال في كشوف المرتبات بين موردي NHS إلى قضية بنك Danske ، حيث تم تهريب الأموال من روسيا إلى أوروبا فيما يُعتقد أنه أحد أكبر عمليات غسيل الأموال. جهود في التاريخ.
لقد أقرت الحكومة بحجم المشكلة. تشكل حملة تنظيف سجل الأعمال في بريطانيا جزءًا رئيسيًا من الجريمة الاقتصادية ومشروع قانون شفافية الشركات. التشريع في مرحلة اللجان في البرلمان، مما يعني أنه لا يزال من الممكن تعديله قبل أن يصبح قانونًا.
قالت سويلا برافرمان ، وزيرة الداخلية، لأعضاء البرلمان في تشرين الأول (أكتوبر): “في السنوات الأخيرة، تم التلاعب بإطار عمل Companies House ، لا سيما باستخدام شركات وشراكات وهمية مجهولة أو احتيالية”. وهذا يعطي المجرمين مظهرًا خادعًا للشرعية لمساعدتهم على ارتكاب الجرائم، بدءًا من الفساد الكبير وغسيل الأموال إلى الاحتيال وسرقة الهوية. سنقوم بإصلاح دور Companies House وتحسين شفافية الشركات البريطانية “.
في حين أن الإصدار الحالي من مشروع القانون يمنح Companies House مزيدًا من الصلاحيات للمطالبة بالتحقق من الهوية، فإن الخبراء في أكبر البنوك الرئيسية يشعرون أنها تقصر في مجالين رئيسيين.
أولاً، يعتقدون أن الرسوم المفروضة على عمليات التأسيس يجب زيادتها. يتقاضى Companies House 12 جنيهًا إسترلينيًا فقط. هذه الرسوم هي الطريقة التي يمول بها السجل أنشطته. في السنة المالية الماضية، قام موظفو السجل البالغ عددهم 1،178 بمعالجة 750،000 عملية دمج – ما يقرب من 3،000 لكل يوم عمل على مدار العام. لا يمكن لـ Companies House زيادة الرسوم دون موافقة البرلمان. تريد البنوك أن ترى مخصصًا لزيادة الفاتورة.
“نعتقد أن مبلغ 50 إلى 100 جنيه إسترليني هو مبلغ معقول تمامًا. قال نيك فان بينشوتن ، مدير مجموعة الضغط المصرفية UK Finance ، لأعضاء البرلمان الشهر الماضي، “لا نرى أي تأثير ملموس على القدرة التنافسية في المملكة المتحدة”.
فقط عدد قليل من البلدان يتقاضى رسومًا قليلة مثل المملكة المتحدة لتأسيس شركة: تشمل بنين وكازاخستان. على النقيض من ذلك، يبلغ متوسط تكلفة تسجيل شركة في جميع أنحاء أوروبا حوالي 300 يورو (257 جنيهًا إسترلينيًا).
سيؤدي ارتفاع الرسوم أيضًا إلى إبطاء حجم الشركات المسجلة في المملكة المتحدة وتسهيل مراقبة التدفق.
ثانيًا، كما تقول البنوك، يجب أن يمنح مشروع القانون الوكالة صلاحيات جديدة: القدرة على بدء تحقيقاتها الخاصة في النشاط المشبوه. في الوقت الحالي، يقوم بإجراء فحوصات على الشركات القائمة فقط إذا تلقت تقارير خارجية عن إساءة استخدام الهوية أو غيرها من الممارسات غير المشروعة. إنه سجل تفاعلي. “يتعين على Companies House أن تصبح حارسًا استباقيًا، ويمنحها القانون تلك الأهداف وبعض الصلاحيات. قال فان بنشوتن: “المشكلة هي أنها لا تذهب بعيدًا بما فيه الكفاية”.
يمكن أن تُعزى فوضى اليوم، جزئيًا على الأقل، إلى الإصلاحات حسنة النية التي أدخلها السياسي الليبرالي الديمقراطي فينس كابل في عام 2011، عندما كان وزيراً للأعمال. كان لإدخال الرسوم المنخفضة وإمكانية التأسيس على مدار 24 ساعة تأثير كبير: في السنة المالية حتى أبريل 2022، كان هناك 635368 شركة أكثر من العام المنتهي في أبريل 1987، وفقًا للأرقام الرسمية.
من بين 4.9 مليون شركة تم تسجيلها في Companies House اعتبارًا من مارس من هذا العام، يعتقد الخبراء أن ما يصل إلى 20٪ من البيانات المتعلقة بها قد تكون خاطئة.
قال مصدر يشرف على الجرائم المالية في أحد البنوك التجارية الكبرى: “لقد كان أمرًا إيمانيًا لفترة طويلة في المملكة المتحدة أن الرخص والسرعة أمران جيدان”.
قال إنه بدون تغيير طريقة تفكير الوزراء، ستفشل الإصلاحات الموعودة في مشروع القانون: “يبدو الأمر كما لو كنت تنفق الكثير من المال على شراء منزل جديد جميل، لكنك لا تنفق الكثير على التأكد من أنه مانع لتسرب المياه. حدد تكلفة تشغيل سجل فعال ودقيق، وحدد رسومًا على هذا الأساس “.
قال بول موناغان ، الرئيس التنفيذي لمؤسسة Fair Tax Foundation: “أنشأت المملكة المتحدة أول سجل ملكية أعمال في العالم، ولكن بطريقة قمامة بحيث تكون مفتوحة للاحتيال. لا يمكنك حتى البدء في تحديد وتعقب المتهربين من الضرائب “.
قضى غراهام بارو، الخبير في الجرائم المالية والذي يصف نفسه بأنه “مهووس”، ساعات طويلة في تعقب بعض الأمثلة الأكثر سخافة للتزوير. قال بارو، وهو يتصفح بعضًا من أحدث مجموعة من الأشياء الغريبة المفضلة لديه في السجل: “أنشأ رجل صيني شركة أغذية وأدرج مهنته كعضو برلماني”. لقد حرص على تتبع بعض العناوين التي يعتقد أنها “مزارع”، كما يسميها، لشركات وهمية. قال بارو: “بحلول الساعة التاسعة صباحًا اليوم، تم تسجيل 34 شركة في عنوان واحد بوسط لندن”. “بالأمس كان 252.”
وأضاف أنه في المجموع، تم تسجيل 3854 شركة في المملكة المتحدة أمس، ويعتقد أن العديد منها مزيفة بشكل واضح: “لا أعتقد أن هذا تنظيم حازم للغاية”.
كل أسبوع تتأثر حياة الآلاف من الناس بهذا. “ASDA Limited” [ليس في الواقع السوبر ماركت] مسجلة في عنوان منزل امرأة وكانت تتلقى كيلوغرامات من الرسائل كل يوم، “قال.
وهي ليست مجرد بريد كثير. يتقدم الأشخاص بطلب السحب على المكشوف والقروض، مما يؤدي إلى الإضرار بالتاريخ الائتماني للأفراد عن طريق إساءة استخدام بياناتهم. قال بارو إن هناك أيضًا أضرارًا دولية للمملكة المتحدة: “إنها تجعلنا أضحوكة”.
يوافق المصرفيون. “كانت هناك تقارير صحفية عن السلطات الأمريكية والألمانية تنظر إلى Companies House على أنها مصدر قلق. هذه مشكلة، “قال فان بنشوتين للنواب. “نعتقد أن Companies House فرصة للحكومة لتعزيز سمعة المملكة المتحدة الدولية وازدهارنا في المستقبل، لكن يجب ألا ننسى تكلفة الفرصة الحالية لهذا الضرر الذي يلحق بالثقة. هذا ليس مجرد مستهلكين؛ يشمل الأعمال “.
شيسيدو ليست وحدها التي تعاني من هذا النوع من الاحتيال الهجين، الذي يشمل واجهات متاجر من الطوب وقذائف الهاون وغيغابايت من البيانات المسروقة على ما يبدو.
اكتشفت شركة Conduent ، وهي شركة خدمات أعمال كبرى مدرجة في الولايات المتحدة، مؤخرًا أن هويات موظفيها قد استخدمت لإنشاء متجر أحذية في رومفورد ، شرق لندن، ومحلات الآيس كريم في ويستكليف أون سي في إسيكس. شملت عملية الاحتيال 142 شركة وهمية في كومبانيز هاوس.
يعتقد موظف في Conduent أن تفاصيلهم سُرقت في هجوم إلكتروني. بينما كان الموقف مرهقًا، قال الموظف إن الشركة كانت داعمة وقدمت ردًا سريعًا: “اكتشفت ذلك لأنهم اتصلوا بي، وقد أوضحوا بوضوح ما سيفعلونه، وكيف سيتم إدارته”.
تم تزويد الموظفين بمراقبة ائتمانية مجانية وغيرها من أشكال الدعم.
قال شون كولينز ، نائب رئيس الاتصالات في شركة كوندوينت ، لصحيفة الأوبزرفر إن شركته تأخذ سلامة معلومات موظفيها على محمل الجد.
وقال في بيان: “أدرك كوندوينت أنه تم تعيين عدد من موظفي Conduent UK الحاليين والسابقين، دون علمهم، كمديرين لشركات مع Companies House”. “نحن لا نعرف كيف تم الحصول على البيانات الشخصية الأساسية ونستمر في مراقبة بيئتنا بنشاط لضمان الأمان والمرونة المناسبين.”
يشير المطلعون إلى أن أحد الأسباب التي جعلت كوندوينت قادرًا على التصرف بسرعة هو أن الطبيعة المفتوحة لسجل المملكة المتحدة تعني أنه كان من الأسهل اكتشاف ما حدث. أصبحت العديد من السجلات في جميع أنحاء أوروبا خاصة بشكل مطرد بعد سنوات من الحملات التي قامت بها المنظمات لجعل ملكية الشركات أكثر شفافية.
لكن الشهر الماضي شهد انتكاسة كبيرة في معركة مكافحة الاحتيال وغسيل الأموال من خلال تنظيف سجلات الشركة. ألغى حكم أصدرته محكمة العدل التابعة للاتحاد الأوروبي (CJEU) في 22 نوفمبر، بضربة واحدة، سنوات من الحملات التي قامت بها مجموعات الضرائب ومكافحة الفساد لجعل ملكية الشركات أكثر شفافية.
ووجدت أن أحد الأحكام الرئيسية لتوجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال لعام 2018، والذي أمر الدول الأعضاء بإعلان هوية مالكي الشركات في سجلات الشركات الخاصة بهم، غير صالح.
وقضت CJEU بأن وصول الجمهور إلى مثل هذه المعلومات هو “تدخل خطير في الحقوق الأساسية لاحترام الحياة الخاصة وحماية البيانات الشخصية”.
بعد صدور الحكم، قامت العديد من الولايات القضائية المعروفة بتسهيل التهرب الضريبي وغسيل الأموال، بما في ذلك لوكسمبورغ وقبرص وأيرلندا ومالطا، بتقييد الوصول إلى معلومات الملكية في سجلاتهم.
لكن مسؤولي الاتحاد الأوروبي لم يستسلموا بعد.
وقالت النائبة الرومانية، رامونا ستروغاريو ، لخبراء الضرائب في مؤتمر في أثينا الأسبوع الماضي إنها تعتقد أنه ستكون هناك أغلبية في البرلمان الأوروبي تضغط من أجل الصحفيين والمجتمع المدني للوصول إلى السجلات – لأنها، كما قالت، كانت هذه المجموعات هي التي قد ساعد في الكشف عن فضائح فساد كبرى.
احتفظت بعض الدول بسجلاتها مفتوحة، بما في ذلك لاتفيا والدنمارك وإستونيا. قال موناغان إن الاحتفاظ بسجل المملكة المتحدة مفتوحًا لمن يملك أي شركة – حتى لو كانت المعلومات غير صحيحة في كثير من الأحيان – يمكن أن يكون “فائدة إيجابية لخروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي”. ويمكن الوصول إلى Companies House مجانًا ويسهل البحث فيه، على عكس العديد من السجلات الأوروبية.
على الرغم من وجود مخاوف بشأن ما إذا كانت إصلاحات المملكة المتحدة ستكون فعالة بدون مزيد من الموارد وسلطات إنفاذ أكبر، فإن هذه الشفافية هي قوة. قال بارو: “كنت آخذ القمامة التي يمكن الوصول إليها مجانًا في أي يوم”. “السجل نفسه هو مصدر أساسي للأدلة على النشاط المشبوه”.
قال متحدث باسم الحكومة: “تمتلك المملكة المتحدة بالفعل بعضًا من أقوى الضوابط في العالم لمكافحة غسيل الأموال، لكننا نواصل ترقية حوكمتنا لقمع المجرمين.
“سيؤثر مشروع قانون الجريمة الاقتصادية الجديد وشفافية الشركات على استخدام آلاف الشركات البريطانية وغيرها من هياكل الشركات كوسائل لتسهيل غسيل الأموال الدولي والاحتيال والفساد وتمويل الإرهاب وحركات الأسلحة غير المشروعة.”
المصدر: theguardian
إقراء ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في بولندا
أفضل شركات التوصيل السريع في بولندا
