بنك كريدي سويس فشل في الاحتراس من غسيل الأموال
قالت المنظمة المالية السويسرية فينما، الإثنين، إن بنك كريدي سويس أخفق في مكافحة غسل الأموال بشكل كاف في قضايا فساد مشتبه بها مرتبطة بالفيفا الحاكم لكرة القدم وشركات النفط الحكومية الفنزويلية والبرازيلية، مما وجه ضربة لسمعة البنك.
ستعين فينما مدققًا مستقلاً للإشراف على عمليات مكافحة غسيل الأموال في البنك، لكنها لم تصل إلى حد إجبارها على إعادة أي أرباح كان من الممكن أن تجنيها بطريقة غير مشروعة.
قالت الهيئة يوم الإثنين، إن ثاني أكبر بنك في سويسرا بعد UBS أخفق في الوفاء بالتزاماته لمحاربة الفساد بينما كان يدير “علاقة عمل مهمة” مع شخص مكشوف سياسيًا.
وقال كريدي سويس إن هيئة الرقابة السويسرية كشفت عن “نقاط ضعف قديمة”، مضيفة أنها عملت على تعزيز الامتثال منذ أن تولى الرئيس التنفيذي تيدجان ثيام المنصب من سلفه برادي دوجان في مارس 2015.
وبدلاً من معاقبة مصرفي خاص بارز انتهك لوائح الامتثال لسنوات، قال فينما إن بنك كريدي سويس عزز راتبه.
وذكر مصدر مصرفي أن المدير هو باتريس ليسودرون، الذي حكم عليه بالسجن لمدة خمس سنوات في فبراير.
وقالت فينما إن “أوجه القصور التي تم تحديدها حدثت مرارًا وتكرارًا على مدار عدد من السنوات، خاصة قبل عام 2014″، مضيفة أن العديد من المشكلات نشأت من مجموعة كلاريدين ليو التابعة للمجموعة، والتي تم دمجها بالكامل في بنك كريدي سويس في عام 2012.
وأضافت الهيئة أن “فينما حددت أوجه القصور في عملية مكافحة غسيل الأموال، فضلاً عن أوجه القصور في آليات الرقابة وإدارة المخاطر بالبنك”.
سيراقب المدقق المستقل Credit Suisse للتأكد من متابعته للتحسينات.
انبثقت إجراءات الإنفاذ ضد Credit Suisse عن تحقيق شركة Finma في العديد من المؤسسات المالية السويسرية ابتداء من عام 2015 فيما يتعلق بالفساد المشتبه به الذي يشمل الفيفا وشركة بتروبراس البرازيلية وشركة النفط الفنزويلية الحكومية PDVSA.
وتراجعت الأسهم 0.1 بالمئة في الساعة 08.40 بتوقيت جرينتش تماشيا مع مؤشر السوق السويسري القياسي.
أُجبر ثيام على إدارة مزاعم متكررة عن ارتكاب مخالفات قال كريدي سويس إنها سبقت وصوله، بما في ذلك اتهامات بالتلاعب في أسعار الصرف الأجنبي في أوروبا، وتحقيق فساد في التوظيف في آسيا، وتحقيق بقيمة مليار دولار في قضية فساد مع شركة النفط الحكومية الفنزويلية.
ووبخ فينما كريديت سويس العام الماضي بسبب تعاملاته مع صندوق 1MDB الماليزي الحكومي. كما فرض البنك المركزي السنغافوري غرامة مالية على البنك لخرقه قواعد غسيل الأموال في القضية.
وقال محللون إن اللهجة القاسية للهيئة التنظيمية وتثبيت جهاز مراقبة قد يضعف الثقة في جهود بنك كريدي سويس لإصلاح مشكلات الماضي.
وقال خافيير لوديرو المحلل في Zuercher Kantonalbank “تصريحات فينما بالكاد ستهدئ الأمور، لأنها تضعها بالأسود والأبيض ما يفكر فيه بشأن جودة جهود البنك لمكافحة غسيل الأموال”.
“ومع ذلك، فإن إجراء الإنفاذ هذا ركز بالفعل على الوقت بين عامي 2006 و2015.”
أقرت Finma بأن Credit Suisse اتخذ تدابير منذ عام 2015 لتعزيز الامتثال وحماية مكافحة غسل الأموال، لكنه قال إنه يجب بذل المزيد “لإثبات أن العلاقات التجارية عالية المخاطر والمعاملات يتم اكتشافها وتصنيفها ومراقبتها وتوثيقها بشكل كافٍ”.
أُدين ليسكاودرون، مدير العلاقات الذي يتخذ من جنيف مقراً له، بتهمة الاحتيال والتزوير الجسيمين في تعامله مع العملاء، بما في ذلك رئيسة الوزراء الجورجية السابقة بيدزينا إيفانيشفيلي والأوليغارشية الروسية فيتالي مالكين، على مدى ثماني سنوات.
وقالت فينما إن هذه القضية تكشف عن نقاط ضعف في تنظيم البنك وإدارة المخاطر. “بدلاً من تأديب مدير العملاء بشكل سريع ومتناسب، كافأه البنك بمدفوعات عالية وتقييمات إيجابية للموظفين.”
قال Credit Suisse إنه لم يتم تغريمه أو أمر بتسليم الأرباح أو فرض أي قيود على أنشطته التجارية، مما يشير إلى أن إخفاقاته كانت أقل خطورة من تلك التي ارتكبتها بعض المؤسسات المالية السويسرية الأخرى.
في وقت سابق من هذا العام، أمرت فينما PKB Privatbank Lugano بالتخلي عن 1.3 مليون فرنك سويسري (4.9 مليون دولار) من الأرباح المتحققة بشكل غير قانوني بعد أن خلصت إلى أنها ارتكبت انتهاكات خطيرة مرتبطة بأعمالها مع Petrobras.
قال Credit Suisse إنه قد أجرى بالفعل آلاف التحسينات لتصحيح نقاط الضعف كجزء من برنامج إعادة الهيكلة الذي بدأه ثيام، بما في ذلك توظيف 800 متخصص في الامتثال في السنوات الثلاث الماضية.
المصدر: thenationalnews
شاهد المزيد:
تمويل شخصي بدون اعتماد جهة العمل
قرض التعليم من مصرف أبو ظبي الإسلامي
تمويل شخصي من بنك الإمارات دبي الوطني
كيفية فتح حساب بنك في الإمارات
تعثر سداد القروض الشخصية في الامارات
