التعاون بين شركات التكنولوجيا المالية والبنوك هو مفتاح الاستعداد للمستقبل
من المتوقع أن يتضاعف حجم قطاع التكنولوجيا المالية، المعترف به على نطاق واسع كمنافس رئيسي للبنوك، من 135.9 مليار دولار في عام 2021 إلى 266.9 مليار دولار في عام 2027، وفقًا لتقرير التكنولوجيا المالية لعام 2022 الصادر عن مركز دبي المالي العالمي للتكنولوجيا المالية.
وفقًا لبحث حديث أجرته Report Ocean ، بلغت قيمة سوق الإقراض العالمي للتكنولوجيا المالية حوالي 573.05 مليار دولار في عام 2021 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو صحي يزيد عن 27.4 في المائة خلال الفترة المتوقعة 2022-2029.
نظرًا لأن ما يقرب من 50 في المائة من منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (مينا) لا تتعامل حاليًا مع البنوك أو تعاني من نقص في البنوك، تلعب التكنولوجيا المالية دورًا مهمًا في تعزيز النمو الاقتصادي الشامل في المنطقة.
تمت مناقشة هذه القضايا وغيرها من القضايا الرئيسية التي تواجه القطاع في حوارات قمة دبي للتكنولوجيا المالية (DFS) الثانية هذا الأسبوع. وقد استضاف الحدث مركز دبي المالي العالمي وبدعم من مركز الابتكار. تمت دعوة رؤساء 10 بنوك وشركات تكنولوجيا مالية إقليمية رائدة لحل التحديات التي تواجه القطاع المالي والتداول حول كيفية قيام الصناعة بالتخلص من المخاطر وبناء مؤسسات مالية مرنة ومستدامة.
وقال محمد البلوشي، رئيس مركز الابتكار في مركز دبي المالي العالمي وشركة fintech Hive ، في استضافة المائدة المستديرة: “بصفتنا صناعة تقوم على الثقة والثقة، فإننا نشهد حاليًا تجربة القطاع المصرفي في فترة الاضطراب. نظرًا للرياح المعاكسة العالمية، لدينا فرصة لبناء مؤسسات أكثر مرونة من خلال التعاون بين البنوك وشركات التكنولوجيا المالية “.
محمد البلوشي – رئيس مركز الابتكار في مركز دبي المالي العالمي و FinTech Hive 2023. – صورة مرفقة
استنتجت الوجبات الجاهزة بالإجماع من جميع البنوك في حوار DFS كيف أن كل من البنوك وشركات التكنولوجيا المالية هي في الواقع تكافلية.
قال سانجاي سيثي، العضو المنتدب الأول، رئيس الخدمات المصرفية العالمية في بنك أبو ظبي الأول: “هذا عصر التعاون والإبداع المشترك حيث يمكن للمؤسسات المالية الرائدة والشركات المالية الرائدة الشروع في رحلة الاكتشاف المبتكر معًا. هذا صحيح بشكل خاص عندما ننظر إلى فرص التوسع في مناطق جغرافية جديدة، أو تحسين قدرات المنتجات، أو زيادة الإيرادات، أو توسيع نطاق أعمالنا أو تحسينها بشكل أسرع وأكثر كفاءة. إلى جانب ذلك، فإن حلول التكنولوجيا المالية في المعاملات المصرفية تزداد رشاقتها كل يوم. بينما نتطلع إلى المستقبل، سيواصل بنك أبو ظبي الأول التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية الرائدة لتحقيق إنجازات مؤثرة عبر الصناعة المالية “.
في وقت سابق من هذا العام، أعلن المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة عن تنفيذ استراتيجيته للعملة الرقمية للدرهم الرقمي، والتي تعد بأن تكون خطوة حاسمة في صناعة المدفوعات في الدولة، وهو أمر سيؤثر بشدة على البنوك والشركات المالية والشركات والعملاء. وأضاف البلوشي: “على هذا النحو، فإن التآزر بين البنوك والشركات المالية يثبت أنه لا مفر منه لأن الصناعة تتجه نحو اقتصاد غير نقدي”.
مع تحول العملاء إلى التكنولوجيا، اضطرت البنوك إلى تكييف بناء الثقة التقليدي لاستكمال رقمنة الخدمات المصرفية. قال أناند كريشنا، رئيس قسم التكنولوجيا في بنك الإمارات للاستثمار، “من المهم بشكل متزايد أن تواصل البنوك الاستثمار بشكل أكبر في التكنولوجيا التي لا تبني الثقة في العملاء فحسب، بل تحافظ عليها طوال رحلتهم”.
قال Raman Thiagarajan ، الرئيس التنفيذي والمؤسس، Zenda ، “بصفتك مقدم خدمات fintech ، فإن الجوهر، كما هو الحال مع أي لاعب تقني، هو بناء اتصال عاطفي مع المستهلك النهائي”.
تتوقع Google أن تبرز الخدمات المالية والصناعة المصرفية باعتبارها المنفق الأساسي على تقنية الذكاء الاصطناعي في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. ستشكل الصناعة ما يقرب من 25 في المائة من جميع استثمارات الذكاء الاصطناعي في المنطقة، ومن المتوقع أن تساهم التكنولوجيا المصرفية وحدها بنسبة 13.6 في المائة في الناتج المحلي الإجمالي للمنطقة بحلول عام 2030.
صرح مهدي التازي، الرئيس التنفيذي للعمليات، Lean Technologies ، قائلاً: “أعتقد أن العملاء لا يزالون يثقون في البنوك أكثر من شركات التكنولوجيا المالية – فهي مؤسسات أكبر وأكثر رسوخًا. ومع ذلك، فإن الشيء الذي تقوم به شركات التكنولوجيا المالية جيدًا هو تبسيط العمليات عند مساعدة العملاء على متن الطائرة في هذه البنوك الكبيرة. ونتيجة لذلك، نشهد تزاوجًا بين التكنولوجيا المالية والخدمات المصرفية يعزز رحلة العميل ويؤدي في النهاية إلى بناء الثقة “.
يبشر ظهور Web 3.0 بلحظة تحول للخدمات المالية وأسواق رأس المال والخدمات المصرفية، مما يؤدي إلى تغيير توقعات العملاء وإحداث ثورة في هذا القطاع. قال راكيش ريدي، الرئيس التنفيذي لشركة Cloud4u، إن القيمة الإجمالية للمعاملات المالية المدمجة ستصل إلى 7 تريليونات دولار في عام 2026. وأضاف: “هذا مفيد بشكل خاص لمزودي النظام الأساسي كخدمة (PaaS) الذين سيستفيدون بقوة من هذا النمو، وسيصبحون بلا شك عاملًا رئيسيًا في اضطراب الصناعة”.
وأشار نيلاي سينغ، الرئيس التنفيذي لبنك ستيت بنك أوف إنديا ، مركز دبي المالي العالمي: “لا يمكننا تجاهل الذكاء الاصطناعي. يجب اعتماده ولكن بذكاء وفعالية، وهذا هو المكان الذي نحتاج فيه إلى فهم ما يجب الاستعانة بمصادر خارجية ومتى نتعاون فيه “.
المصدر: khaleejtimes
شاهد ايضا:
