البنك التجاري الدولي يحقق نموًا في صافي الدخل بنسبة 62٪ ليصل إلى 3.81 مليار جنيه مصري
أعلن البنك التجاري الدولي يوم الأحد عن صافي دخل مجمع للربع الثالث (الربع الثالث) من عام 2021 قدره 3.81 مليار جنيه مصري أو 1.71 جنيه مصري للسهم، بارتفاع 62٪ عن الربع الثالث 2020.
وعلقت إدارة البنك قائلة: “حقق البنك التجاري الدولي رقماً قياسياً جديداً في الربع الثالث من عام 2021، مع نمو ملحوظ في صافي الأرباح مقارنة بالعام الماضي. هذا الأداء الاستثنائي مدفوع بأساسيات الميزانية العمومية والملاءة المالية المرنة، جنبًا إلى جنب مع التقدم المستمر خلال الفترة الانتقالية “.
علاوة على ذلك، حافظ نمو الميزانية العمومية للبنك التجاري الدولي على زخمه، لا سيما بالعملة المحلية، حيث نمت الودائع بالعملة المحلية بنسبة 7٪ خلال الربع و28٪ على مدار العام، وتركزت بشكل أساسي على تجمع الحسابات الجارية وحسابات التوفير، وفقًا لتركيز الإدارة الاستراتيجي على تنمية الأموال في التكاليف الخاضعة للرقابة. هذا، جنبًا إلى جنب مع الحفاظ على هيكل الميزانية العمومية المرن للبنك والذي يعد ضروريًا لاستيعاب تقلبات أسعار الفائدة، أدى إلى تحسين إدارة السيولة، وفقًا للبنك التجاري الدولي.
وبالمثل، واصل نمو القروض زخمه التصاعدي، حيث سجلت القروض بالعملة المحلية نموًا قياسيًا بنسبة 26٪ مقارنة بالعام الماضي، مما أدى إلى تعزيز صافي الدخل، مدعومًا بزيادة الرسوم الأساسية والعمولات. في الواقع، تم تحقيق نمو قياسي في القروض دون فرض ضغوط على متطلبات مخاطر الائتمان للبنك، وذلك بفضل الإدارة الحكيمة للمخاطر والتغطية الصحية للبنك التجاري الدولي، خلال عام 2020 وما قبله، مما مهد الطريق لتباطؤ كبير في تراكم المخصصات، في ضوء من استعادة الاقتصاد الكلي التدريجي. وتجدر الإشارة إلى أن هذا النمو القوي للقروض، إلى جانب الاعتدال في المخصصات، حافظ على مكانة البنك التجاري الدولي في السوق من حيث التغطية للخسائر المتوقعة وغير المتوقعة.
تابعت إدارة البنك: “ مع اقترابنا من نهاية عام 2021، نظل إيجابيين بشأن قدرة البنك التجاري الدولي على الحفاظ على مكانته الرائدة في السوق، معتمدين إلى حد كبير على تغطيته الفريدة وهيكل ميزانيته العمومية القابلة للتكيف، والتي من شأنها أن تسمح بالتنقل المستقر من خلال ديناميكيات السوق غير المتوقعة. “
بلغت الإيرادات المستقلة للبنك التجاري الدولي للربع الثالث من عام 2021 7.12 مليار جنيه، بزيادة 6٪ عن الربع الثالث 2020. بلغت الإيرادات المستقلة لتسعة أشهر 2021 19.7 مليار جنيه، بزيادة 2٪ عن تسعة أشهر 2020، مدفوعة بالكامل بالدخل من غير الفوائد الذي يرتفع 3 مرات على أساس سنوي، جزئيًا انخفض صافي دخل الفوائد بنسبة 4٪.
سجل صافي دخل الفوائد المستقل لتسعة أشهر 2021 18.1 مليار جنيه بانخفاض 4٪ على أساس سنوي، مع انخفاض صافي الدخل القومي الإجمالي بمقدار 120 نقطة أساس، ويرجع ذلك أساسًا إلى آجال استحقاق السندات ذات العائد المرتفع بشكل استثنائي التي تم شراؤها سابقًا. بعد التطبيع مع فارق سعر الفائدة فوق السوق للسندات المذكورة أعلاه في تسعة أشهر 2020، نما صافي دخل الفوائد بنسبة 12٪ على أساس سنوي، المحقق عند 5.67٪ إجمالي NIM1، بانخفاض 25 نقطة أساس على أساس سنوي، مع العملة المحلية NIM1 مسجلاً 7.35٪، بانخفاض 48 نقطة أساس، والعملة الأجنبية NIM1 مسجلاً 0.96٪، بانخفاض 39 نقطة أساس على أساس سنوي.
بلغ الدخل من غير الفوائد لتسعة أشهر 2021 1.60 مليار جنيه، بزيادة 3 أضعاف على أساس سنوي. عند إعادة إضافة مصروفات المخصصات الطارئة، والتي يتم خصمها عادةً من الدخل من غير الفوائد كجزء من مصاريف التشغيل الأخرى، مسجلة 211 مليون جنيه مصري لمدة تسعة أشهر 2021 و1.02 مليار جنيه مصري لمدة تسعة أشهر 2020، نما الدخل المستقل من غير الفوائد بنسبة 19٪ سنة. بلغت رسوم الخدمات التجارية 586 مليون جنيه، بزيادة قدرها 14٪ على أساس سنوي، برصيد قائم 92.3 مليار جنيه.
بلغت المصروفات التشغيلية المستقلة لتسعة أشهر 2021 4.38 مليار جنيه مصري، بزيادة قدرها 5٪ على أساس سنوي. سجلت التكلفة إلى الدخل 22.0٪، 145 نقطة أساس على أساس سنوي، بينما بقيت بشكل مريح أقل من المستوى المرغوب فيه وهو 30٪. بعد أن تم تطبيعها مع ارتفاع عائد السندات المذكور أعلاه لعام 2020، جاءت التكلفة إلى الدخل أقل بمقدار 158 نقطة أساس على أساس سنوي.
سجل إجمالي محفظة القروض 157 مليار جنيه، بنمو 15٪ أو 20.7 مليار جنيه منذ بداية العام حتى تاريخه. كان النمو مدفوعًا بالكامل بالقروض بالعملات المحلية، التي نمت بنسبة 24٪ أو 21.6 مليار جنيه مصري، لتعويض صافي أقساط سداد القروض بالعملات الأجنبية البالغ 52.9 مليون دولار أو 2٪. بلغت الحصة السوقية لقروض البنك التجاري الدولي 5.13٪ اعتبارًا من أغسطس 2021.
سجلت الودائع 403 مليار جنيه بزيادة 19٪ أو 63 مليار جنيه منذ بداية العام. جاء النمو مدفوعاً بشكل رئيسي بالودائع بالعملة المحلية، حيث نمت بنسبة 23٪ أو 57.0 مليار جنيه، إلى جانب الودائع بالعملات الأجنبية، بزيادة 7٪ أو 387 مليون دولار. وسجلت الحصة السوقية لودائع البنك التجاري الدولي 6.63٪ اعتبارًا من أغسطس 2021، وحافظت على أعلى حصة سوقية للودائع بين جميع بنوك القطاع الخاص.
حافظ البنك التجاري الدولي على جودة أصوله المرنة. وشكلت القروض المستقلة غير العاملة 5.43٪ من إجمالي محفظة القروض، وغطت 206٪ من رصيد مخصص خسائر القروض البالغ 17.6 مليار جنيه مصري. سجلت مصروفات خسائر القروض لتسعة أشهر 2021 1.33 مليار جنيه بانخفاض 66٪ على أساس سنوي.
سجل إجمالي رأس مال الفئة 71 مليار جنيه مصري، أو 32.1٪ من الأصول المرجحة بالمخاطر اعتبارًا من سبتمبر 2021. وبلغ رأس المال الأساسي 64.1 مليار جنيه مصري، أو 90٪ من إجمالي رأس مال الفئة.
حافظ البنك التجاري الدولي على مركز سيولة مريح أعلى من متطلبات البنك المركزي المصري وتوجيهات بازل 3 بالعملة المحلية والعملة الأجنبية. وظلت نسبة السيولة بالعملة المحلية في البنك المركزي أعلى بكثير من متطلبات الجهة الرقابية البالغة 20٪، مسجلة 63.8٪ اعتبارًا من سبتمبر 2021، بينما بلغت نسبة السيولة بالعملات الأجنبية لدى البنك المركزي 69.3٪، فوق عتبة 25٪. كان NSFR 230٪ للعملة المحلية و165٪ للعملات الأجنبية، وLCR كان 1039٪ للعملة المحلية و296٪ للعملات الأجنبية، وهو أعلى بشكل مريح من متطلبات بازل 3 بنسبة 100٪.
المصدر: dailynewsegypt
قد يهمك:
