ينتظر البنك التجاري الدولي تقرير تدقيق البنك المركزي بعد استقالة رئيس مجلس الإدارة
ينتظر البنك التجاري الدولي – مصر (CIB) تقرير البنك المركزي المصري (CBE) حول البنك، والذي من المقرر الانتهاء منه بعد ظهر الأربعاء.
ذكرت إدارة البنك التجاري الدولي أنها مستعدة لمشاركة جميع النتائج الواردة في التقرير، عند استلامها، رهنا بموافقة البنك المركزي. يأتي تقرير التدقيق المفصل، الذي تم إعداده بناءً على طلب رئيس البنك التجاري الدولي الجديد شريف سامي، في أعقاب التنحي المفاجئ لرئيس البنك المنتهية ولايته هشام عز العرب، بسبب مزاعم بوقوع انتهاكات.
لقد عمل البنك بالفعل على ما أشار إليه البنك المركزي من قبل بقضايا الامتثال، منذ أن بدأ الأخير عملية التدقيق على البنك التجاري الدولي في نوفمبر وديسمبر 2019. وشهد بعض هذا العمل تغييرات في رئيس الامتثال بالبنك، وهيكل الإدارة إضافة إلى وحداتها الدولية لمكافحة غسل الأموال والإرهاب. في حين أنه قد لا تزال هناك نقاط ضعف في البنك، إلا أنها ليست كارثية بأي حال من الأحوال.
وقالت أبحاث فاروس إنه على خلفية استقالة عز العرب، قد يضع البنك حيز التنفيذ خطة لزيادة الاستثمارات في فرق التدقيق والامتثال والرقابة الداخلية بالبنك. قد يحدث هذا إما بسبب الحاجة إليه، أو لأنه جزء من المفاوضات مع البنك المركزي.
تتطلب هذه المجالات أيضًا استثمارًا مستمرًا لأنها تتغير دائمًا باستمرار مع لوائح غسيل الأموال الجديدة وطرق أمان أنظمة تكنولوجيا المعلومات.
تنظر فاروس للأبحاث إلى الخطة على أنها ذات شقين، حيث يستلزم الجزء الأول تطمينات السوق بأن البنك التجاري الدولي سيواصل العمل الذي وضع الرئيس المنتهية ولايته الأساس له. سيكون هذا على أساس أن البنك هو مؤسسة وليس عرضًا فرديًا، ومعظم إدارته لم تتغير.
ثانيًا، تتعهد إدارة البنك التجاري الدولي بالعمل بسرعة على التوصيات الواردة في تقرير التدقيق، بمجرد استلامها، ومعرفة الأعمال ذات الأولوية التي يجب القيام بها وما الذي سيكون له الأثر الأكبر.
ستقوم شركتا تدقيق بالتحقيق في التقرير بمجرد استلامه، والنظر في أي مزاعم محتملة تتعلق بالاحتيال المالي. إذا كانت النقاط التي تم إبرازها في التقرير تتعلق بالامتثال والمسائل التنظيمية، فسيتم التعامل معها بطرق مختلفة. على الرغم من حرص البنك على إعادة شراء الأسهم، إلا أنه من غير القانوني للبنوك القيام بذلك في مصر.
كما أشارت فاروس للأبحاث إلى أنه خلال الأشهر الثلاثة أو الأربعة الماضية، تم عزل اثنين على الأقل من رؤساء البنوك العاملة في السوق المصري من مناصبهم. يستلزم هذا أن تنحي عز العرب ليس حادثًا منفردًا – فقد كان له التأثير الأكبر فقط لأن البنوك الأخرى ليس لديها استثمارات أجنبية ولم يتم إدراجها، لذا فقد مرت دون أن يلاحظها أحد.
أشارت فاروس للأبحاث إلى أن الرئيس غير التنفيذي للبنك التجاري الدولي شريف سامي عمل سابقًا في الشؤون التنظيمية. مع خبرته السابقة كرئيس للهيئة العامة للرقابة المالية، يعد سامي إضافة رائعة للبنك ويضيف بعدًا آخر. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن دور الرئيس لا يعني فقط رئاسة مجلس المحافظين، بل يعني أيضًا رئاسة لجان التدقيق والامتثال والقانون ولجان المخاطر.
قدم الرئيس التنفيذي للبنك، حسين أباظة، تأكيدات بأنه لا توجد قضايا رئيسية في البنك ستؤدي إلى خسائر مالية، كما أنه لا توجد أي فجوات في الميزانية العمومية من شأنها أن تستدعي إعادة النظر أو إعادة رسم الميزانية العمومية. بعد بيان صدر يوم الجمعة سلط الضوء على السلامة المالية للبنك التجاري الدولي، فإن نتائج البنك المركزي المصري هي بالأحرى تقرير تدقيق عادي.
وأضاف أن البنك يتطلع الآن إلى إضافة أعضاء غير تنفيذيين إلى مجلس محافظيه بدلاً من المديرين التنفيذيين. يبلغ الحد الأقصى لحجم مجلس محافظي البنك التجاري الدولي 11، منها سبع وظائف فقط مشغولة حاليًا، مع الرئيس التنفيذي فقط كعضو تنفيذي. يجب أن يوافق البنك المركزي على أي عضو في مجلس الإدارة. يتوقع أباظة زيادة عدد أعضاء مجلس الإدارة دون مغادرة أحد.
قام البنك، حتى الآن هذا العام، بتحصيل أكثر من 3.3 مليار جنيه من المخصصات، ومن المقرر أن يجني مبلغًا إضافيًا من المخصصات هذا العام، يصل إلى 4 مليارات جنيه – 5 مليارات جنيه. ومن المتوقع أيضًا أن تحقق أرباحًا قدرها 8 مليارات جنيه أو 9 مليارات جنيه.
كما لا يواجه البنك التجاري الدولي أي مخاطر من الغرامات أو العقوبات نتيجة الأحداث الأخيرة. أدى اجتماع بين محافظ البنك وأعضاء مجلس الإدارة غير التنفيذيين بشأن هذه المسألة إلى إنهاء هذا الأمر، الآن بعد تنحي رئيس مجلس الإدارة.
كما لا يتوقع أباظة أي مخاطر مالية جوهرية فيما يتعلق بحساب الأرباح والخسائر (P&L) الخاص بالبنك. أي مخاطر أكثر مما هو منصوص عليه، مع قيام البنك بالفعل بتخصيص مخصصات ضخمة تتجاوز ما يحتاجون إليه.
نظرًا لأن الودائع هي إلى حد كبير تجزئة، وتمثل حوالي 70 ٪ من الإجمالي، يأمل فريق إدارة البنك التجاري الدولي أن يحد بيان البنك المركزي الأخير من أي مخاطر تتعلق بجريان الودائع. قام فريق الإدارة الآن أيضًا بمضاعفة مبلغ النقد في الخزائن ثلاث مرات، إلى جانب العديد من خطوط الائتمان التي يمكنهم السحب منها في حالة الحاجة.
يعتقد HSBC Global Research أن التدقيق التنظيمي للبنك المركزي المصري على البنك التجاري الدولي قد يؤدي إلى ارتفاع تكاليف الامتثال والرقابة الداخلية على المدى المتوسط. أشارت أحدث مكالمة جماعية للمستثمرين مع الإدارة العليا إلى غياب الاحتيال المالي والمخالفات المالية، والتي كانت مصدر قلق رئيسي في السوق خلال اليومين الماضيين.
لم يتلق فريق إدارة البنك التجاري الدولي حتى الآن تقرير تدقيق مفصل ويقترح خطة عمل تصحيحية للجهة التنظيمية. سيظل السوق يركز بشكل صحيح على خطة الإصلاح، فضلاً عن الآثار المالية للاضطرابات الأخيرة. كما أصبحت استراتيجية الرئيس غير التنفيذي الجديدة موضوعًا ساخنًا للمناقشة، بالإضافة إلى أي تغييرات محتملة في تكوين مجلس الإدارة بعد وصوله.
المصدر: dailynewsegypt
قد يهمك:
كيفية تتبع شحنة dhl في البرتغال
كيفية تتبع شحنة dhl في الدنمارك
