تحاول البنوك المركزية تهدئة الأسواق بعد أن اشترى UBS بنك Credit Suisse
- UBS سيدفع 3.23 مليار دولار لبنك كريدي سويس
- يلين، باول ترحب بالاتفاق لدعم الاستقرار المالي
- بنك UBS يتحمل خسائر تصل إلى 5.4 مليار دولار؛ صفقة لإغلاق هذا العام
- قام كريدي سويس بتخفيض 17 مليار دولار من السندات إلى الصفر
اجتمعت بعض أكبر البنوك المركزية في العالم يوم الأحد لوقف انتشار الأزمة المصرفية حيث أقنعت السلطات السويسرية UBS Group AG بشراء منافستها Credit Suisse Group AG في صفقة تاريخية.
وسيدفع UBS 3 مليارات فرنك سويسري (3.23 مليار دولار) مقابل بنك Credit Suisse البالغ من العمر 167 عامًا ويتكبد خسائر تصل إلى 5.4 مليار دولار في صفقة مدعومة بضمان سويسري ضخم من المتوقع أن ينتهي بحلول نهاية عام 2023.
بعد وقت قصير من الإعلان في وقت متأخر من يوم الأحد، أصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنك المركزي الأوروبي والبنوك المركزية الرئيسية الأخرى بيانات لطمأنة الأسواق التي تعثرت بسبب الأزمة المصرفية التي بدأت بانهيار بنكين إقليميين أمريكيين في وقت سابق من هذا الشهر.
وارتفعت العقود الآجلة لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 وناسداك 0.4 في المئة، وكلاهما يعيد بعض المكاسب السابقة. وانخفضت نيوزيلندا عند الفتح وفتحت الأسهم الأسترالية بخسارة 0.5 في المائة. فقد الدولار الذي يعتبر ملاذًا آمنًا قوته مقابل الجنيه الإسترليني واليورو ولكنه ارتفع مقابل الين.
ساعد الضغط على UBS في إبرام صفقة يوم الأحد.
وقال كولم كيليهر رئيس UBS للمحللين في مؤتمر عبر الهاتف “إنه يوم تاريخي في سويسرا، ونأمل ألا يأتي يوم بصراحة”. وقال كيلير: “أود أن أوضح أنه بينما لم نبدأ المناقشات، نعتقد أن هذه الصفقة جذابة من الناحية المالية لمساهمي UBS”.
وقال رالف هامرز ، الرئيس التنفيذي لبنك يو بي إس، إنه لا يزال هناك الكثير من التفاصيل التي يتعين العمل عليها.
قال: “أعلم أنه لا تزال هناك أسئلة لم نتمكن من الإجابة عليها”. “وأنا أفهم ذلك وأريد حتى أن أعتذر عنه.”
في استجابة عالمية لم نشهدها منذ ذروة الوباء، قال بنك الاحتياطي الفيدرالي إنه انضم إلى البنوك المركزية في كندا وإنجلترا واليابان والاتحاد الأوروبي وسويسرا في عمل منسق لتعزيز سيولة السوق.
تعهد البنك المركزي الأوروبي بدعم بنوك منطقة اليورو بالقروض إذا لزم الأمر، مضيفًا أن الإنقاذ السويسري لبنك كريدي سويس كان “أساسيًا” لاستعادة الهدوء.
ورحب رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول ووزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين بإعلان السلطات السويسرية. كما أشاد بنك إنجلترا بالسويسريين.
قال لويد بلانكفين ، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي السابق لمجموعة Goldman Sachs Group Inc.
“في حين أن بعض البنوك قد توقفت بسبب سوء الإدارة والمخاطر المركزة، فإن النظام المصرفي بشكل عام يتمتع برأس مال جيد للغاية وأكثر تنظيمًا بشكل كبير مما كان عليه في الأوقات الصعبة السابقة.”
يأتي الزواج المصرفي السويسري في أعقاب الجهود المبذولة في أوروبا والولايات المتحدة لدعم القطاع منذ انهيار المقرضين الأمريكيين Silicon Valley Bank و Signature Bank.
رحب بعض المستثمرين بخطوات نهاية الأسبوع لكنهم اتخذوا موقفًا حذرًا.
قال بريان جاكوبسن ، كبير محللي الاستثمار في Allspring Global Investments: “الأسواق المقدمة لا تستكشف المشاكل العالقة الأخرى، أعتقد أن هذا يجب أن يكون إيجابيًا للغاية”.
لا تزال المشاكل قائمة في القطاع المصرفي الأمريكي، حيث ظلت أسهم البنوك تحت الضغط على الرغم من تحرك العديد من البنوك الكبيرة لإيداع 30 مليار دولار في First Republic Bank ، وهي مؤسسة هزتها إخفاقات Silicon Valley و Signature Bank.
يوم الأحد، شهدت First Republic تخفيض تصنيفها الائتماني بشكل أعمق إلى وضع غير مرغوب فيه من قبل S&P Global ، التي قالت إن ضخ الودائع قد لا يحل مشاكل السيولة لديها.
قال مسؤول أمريكي يوم الأحد إن الودائع المصرفية الأمريكية استقرت، مع تباطؤ التدفقات الخارجية أو توقفها، وعكس اتجاهها في بعض الحالات، مضيفًا أن مشاكل Credit Suisse لا علاقة لها بعمليات الإيداع الأخيرة في البنوك الأمريكية وأن البنوك الأمريكية لديها انكشاف محدود على Credit Suisse.
في غضون ذلك، تخطط شركة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية (FDIC) لإعادة إطلاق عملية البيع لبنك وادي السيليكون، مع سعي الجهة التنظيمية إلى تفكك محتمل للمقرض، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.
تدخل حاسم
يأتي التدخل بعد أن قال مصدران لرويترز في وقت سابق يوم الأحد إن البنوك الكبرى في أوروبا تتطلع إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي والبنك المركزي الأوروبي للتدخل بإشارات أقوى للدعم لوقف العدوى.
ارتفع اليورو والجنيه الاسترليني والدولار الأسترالي بنحو 0.4٪ مقابل الدولار، مما يشير إلى درجة من الرغبة في المخاطرة في الأسواق.
قال مايكل روزين، كبير مسؤولي الاستثمار في أنجيليس إنفستمنتس في كاليفورنيا: “يجب أن ترتفع أسهم البنوك عند سماع الأخبار، لكن من السابق لأوانه الإشارة إلى كل شيء”.
قال رئيس UBS، كولم كيلير ، خلال مؤتمر صحفي إنه سيقضي على بنك كريدي سويس الاستثماري، الذي يعمل به آلاف الموظفين في جميع أنحاء العالم. وقال يو بي إس إنه يتوقع توفيرًا سنويًا في التكاليف بنحو سبع مليارات دولار بحلول عام 2027.
قال البنك المركزي السويسري إن صفقة يوم الأحد تشمل 100 مليار فرنك سويسري (108 مليار دولار) لمساعدة السيولة لبنك يو بي إس وكريدي سويس.
سيحصل مساهمو كريدي سويس على سهم واحد من UBS مقابل كل 22.48 سهمًا في Credit Suisse ، أي ما يعادل 0.76 فرنك سويسري للسهم مقابل إجمالي 3 مليارات فرنك، وفقًا لـ UBS.
وخسرت أسهم كريدي سويس ربع قيمتها الأسبوع الماضي. واضطر البنك إلى الاستفادة من 54 مليار دولار من تمويل البنك المركزي في الوقت الذي يحاول فيه التعافي من الفضائح التي قوضت الثقة.
بموجب الصفقة مع يو بي إس، فإن بعض حاملي سندات كريدي سويس هم الخاسرون الرئيسيون. قررت الهيئة التنظيمية السويسرية أن قيمة سندات Credit Suisse التي تبلغ قيمتها الاسمية 17 مليار دولار ستكون صفرا، مما أغضب بعض حاملي الديون الذين اعتقدوا أنهم سيكونون محميون بشكل أفضل من المساهمين في صفقة الإنقاذ التي تم الإعلان عنها يوم الأحد.
المصدر: agbi
قد يهمك:
البنوك التي تقدم أعلى تمويل شخصي في الإمارات
المؤسسات المالية التي تقدم قروض المستثمرين
تمويل شخصي بدون بنوك في الإمارات
