مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر توجيهات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال لقطاع التأمين
ستدعم المبادئ التوجيهية المؤسسات المالية المرخصة بشكل فعال في تنفيذ التزاماتها القانونية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
أصدر البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE) إرشادات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CTF) للمؤسسات المالية المرخصة (LFIs) في قطاع التأمين، بما في ذلك شركات التأمين وإعادة التأمين والوكلاء والوسطاء.
ستساعد الإرشادات، التي دخلت حيز التنفيذ في 22 ديسمبر، على فهم المؤسسات المالية الأجنبية للمخاطر والتنفيذ الفعال لالتزاماتها القانونية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع مراعاة معايير مجموعة العمل المالي (FATF).
يتطلب التوجيه من المؤسسات المالية الأجنبية إثبات الامتثال لمتطلباتها في غضون شهر واحد. كما ينص على مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب (ML / TF) ذات الصلة بالتأمين على الحياة ومنتجات التأمين الأخرى ذات الصلة بالاستثمار، وكيف يمكن لمشغلي التأمين تطبيق التدابير الوقائية لتحديدها وتقييمها وإدارتها والتخفيف من حدتها.
وفقًا للإرشادات الجديدة، يتعين على مشغلي التأمين إجراء تقييم مخاطر المؤسسة وتوثيقه وتحديثه.
صرح المصرف المركزي الإماراتي أنه يجب على المؤسسات المالية الأجنبية بذل العناية الواجبة للعملاء، وفهم طبيعة عمل العميل وطبيعة وغرض علاقة المشغل بالعميل، بما في ذلك الاستخدامات المتوقعة التي سيضع العميل منتجاتها أو خدماتها من أجلها، وإخضاعها لجميع العملاء للمراقبة المستمرة طوال علاقة العمل.
يجب على المشغلين أيضًا تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة إذا حددوا عميلًا أو علاقة تمثل مخاطر أعلى لغسيل الأموال / تمويل الإرهاب.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على مشغلي التأمين الحفاظ على أنظمة مراقبة المعاملات المجهزة لتحديد أنماط النشاط التي تبدو غير عادية والتي يحتمل أن تكون مشبوهة، ويجب عليهم الإبلاغ عن أي سلوك يشتبهون بشكل معقول في أنه قد يكون مرتبطًا بغسل الأموال / تمويل الإرهاب أو جريمة جنائية من خلال تقديم تقارير عن نشاط مشبوه أو معاملات مباشرة إلى وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة باستخدام بوابة “goAML”.
يجب دمج جميع هذه التدابير الوقائية في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ودعمها بالحوكمة المناسبة والتدريب والمراجعة المستقلة.
وقال خالد محمد بلعمه، محافظ المصرف المركزي: “إن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب على رأس أولوياتنا، حيث نعمل مع المؤسسات المالية الأجنبية والجهات ذات الصلة لمنع وتخفيف هذه الأنواع من أنشطة الجرائم المالية. نتوقع من المؤسسات المالية الأجنبية في قطاع التأمين الامتثال لهذا التوجيه وتعزيز تدابيرها وجهودها للحفاظ على سلامة القطاع “.
في وقت سابق من شهر أغسطس، أصدر المصرف المركزي إرشادات بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمؤسسات المالية الأجنبية ذات الصلة بالأشخاص البارزين سياسيًا.
المصدر: gulfbusiness
إقراء ايضا:
