أمرت BMO Harris بدفع 564 مليون دولار في قضية مخطط بونزي
- أمرت هيئة محلفين في محكمة الإفلاس في مينيسوتا يوم الثلاثاء بنك BMO Harris Bank بدفع 564 مليون دولار كتعويضات فيما يتعلق بمخطط بونزي الذي تم تدبيره من قبل عميل بنك BMO حصل عليه.
- يخطط BMO” لتقديم عدد من الاقتراحات بعد المحاكمة … لعكس الحكم أو تقليل الأضرار، ونعتزم متابعة جميع السبل” لإلغاء النتيجة، بما في ذلك استئناف القضية أمام محكمة الاستئناف الدائرة الثامنة بالولايات المتحدة، البنك قال في بيان.
- وسيتقاضى البنك رسومًا قدرها 1.12 مليار دولار كندي (833.6 مليون دولار أمريكي) من الحكم – وهو إجمالي يشمل مدفوعات الفائدة التي قد يتعين عليه سدادها. وقال BMO إن ذلك سيؤدي إلى تسجيل 617.8 مليون دولار بعد خصم الضرائب في الربع الأخير من هذا العام.
الغوص انسايت:
وجدت هيئة المحلفين أن BMO Harris – الذراع الأمريكية لبنك مونتريال الكندي – مسؤول عن المساعدة والتحريض على خرق الواجب الائتماني، ولكنه غير مسؤول عن ثلاث تهم أخرى، بما في ذلك المساعدة والتحريض على الاحتيال.
ينقسم دفع 564 مليون دولار إلى 484.2 مليون دولار كتعويضات و79.5 مليون دولار كتعويضات عقابية. يبلغ إجمالي التعويضات حوالي ربع مبلغ 1.9 مليار دولار الذي يطلبه الوصي في إجراءات الإفلاس للشركات التي يسيطر عليها توم بيترز، الذي أدين في عام 2009 بتدبير مخطط بونزي بقيمة 3.7 مليار دولار وحُكم عليه بالسجن لمدة 50 عامًا.
قال مايكل كوليارد ، الشريك في Robins Kaplan الذي مثل المدعين، لـ American مصرفي في بيان. ″هذه نتيجة رائعة للثقة التي تسعى للتعافي للأشخاص الذين فقدوا الأموال في هذا الاحتيال.”
قال كوليارد إن مصلحة الحكم المسبق التي يسعى إليها موكله قد ترفع الجائزة إلى أكثر من مليار دولار، وفقًا لصحيفة The Globe and Mail . وأضاف كوليارد أنه ينوي السعي للحصول على فائدة سنوية بنسبة 10٪.
ومع ذلك، أكد مكتب BMO Harris أنه يحق له استرداد حوالي 21٪ من المبلغ المدفوع للوصي.
وقال البنك” نحن على ثقة من أن لدينا أسبابًا قوية للطعن”، مضيفًا أن الحكم” غير مدعوم بالأدلة أو القانون”.
يسلط حكم يوم الثلاثاء الضوء على المخاطر التي تتعرض لها البنوك عند الاستحواذ على مؤسسات أخرى – والمسؤولية التي قد تتحملها بعد استيعابها.
على سبيل المثال، وافق بنك أوف أمريكا الشهر الماضي على دفع 1.84 مليار دولار لشركة تأمين السندات Ambac Financial Group لتسوية دعوى قضائية مرتبطة بالأوراق المالية المدعومة بقروض مضمونة من قبل Countrywide Financial ، والتي اشتراها البنك في عام 2008.
بدأت الدعوى المرفوعة ضد BMO Harris في عام 2012 وسعت إلى استرداد 1.9 مليار دولار – وهو مبلغ يستند إليه الوصي على المبالغ المحولة من Petters من حساب في Marshall & Ilsley Bank ومقره ميلووكي، والذي اشتراه BMO في عام 2011.
وقال الوصي إن هذه الأموال أصبحت غير متاحة للسداد للدائنين عندما تم الكشف عن الاحتيال في عام 2008.
جادل الوصي بأن شركة Marshall & Ilsley سهلت ما كان، في ذلك الوقت، أكبر مخطط بونزي في التاريخ – منذ تجاوزته عملية احتيال بيرني مادوف.
زعم الوصي أن البنك وقف على أهبة الاستعداد بينما قام بيتر بنقل عشرات الملايين من الدولارات من وإلى حساباته الشخصية والشخصية. أكد الوصي أن نمط حركة الأموال كان غير متوافق تمامًا مع ما فهمه مارشال وإلسلي على أنه نموذج الأعمال لشركات بيترز.
في عام 2019، حكم قاضي محكمة الإفلاس بأن شركة Marshall & Ilsley دمرت أشرطة النسخ الاحتياطي للكمبيوتر في عامي 2010 و2011 والتي من المحتمل أن تحتوي على مستندات ومذكرات تتعلق بحسابات Petters.
قال القاضي إن موظفي BMO Harris في عام 2014 وجدوا بعض الأشرطة التي ربما تحتوي على أدلة، لكنهم أبلغوا المحكمة زوراً أن الأشرطة اختفت.
قال القاضي، وفقًا لصحيفة The Globe and Mail ، إن البنك” فشل في أن يكون صريحًا وحارب اكتشافات في كل خطوة … لقد كذب على هذه المحكمة وحاول إخفاء الأدلة في عدة مناسبات”.
نفى BMO Harris هذه المزاعم.
خلال محاكمة مدنية بدأت الشهر الماضي، أخبر قاضي محكمة محلية هيئة المحلفين أن بإمكانهم استخلاص استنتاج سلبي حول BMO Harris بسبب اكتشاف أن أدلة معينة قد تم إتلافها، حسبما أفاد موقع American Banker. لكن في الوقت نفسه، لم يكن المحلفون مطالبين بإجراء هذا الارتباط.
يأتي حكم يوم الثلاثاء في الوقت الذي تنتظر فيه BMO الموافقة التنظيمية على استحواذها المقترح بقيمة 16.3 مليار دولار على Bank of the West من BNP Paribas. وواصلت BMO توقعها بإغلاق الصفقة بنهاية هذا العام.
المصدر: bankingdive
أقراء ايضا:
شركات التوصيل السريع في الامارات
