يجب على الإمارات العربية المتحدة أن تكثف مكافحتها لغسيل الأموال
إن ارتفاع إجراءات الإنفاذ يثبت التزام الإمارات بترك القائمة الرمادية لفريق العمل المالي
بلغ إجمالي إجراءات الإنفاذ العالمية والعقوبات المفروضة على عدم الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML) 5.35 مليار دولار في عام 2021، مع عقوبات قدرها 3.4 مليار دولار في جميع أنحاء منطقة أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا.
في دولة الإمارات العربية المتحدة، كانت هناك زيادة ملحوظة في عدد إجراءات الإنفاذ حيث تركز على تعزيز الامتثال لمكافحة غسل الأموال كجزء من التزامها بإزالة نفسها من القائمة الرمادية لفريق العمل المالي (FATF).
على هذه الخلفية، سيكون هناك بلا شك دفعة نحو “فعالية” مكافحة غسل الأموال بسبب البيئة التشريعية المتغيرة واتجاهات التصنيف الحديثة.
من وجهة نظر تشريعية، تم تجريم غسل الأموال لأول مرة في القانون الاتحادي رقم 4 لعام 2002، وتم استبداله لاحقًا بالقانون الاتحادي رقم 20 لعام 2018.
إلى جانب ذلك، تم وضع استراتيجية وخطة عمل وطنية لمكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب لضمان التنفيذ الفعال والإشراف والتحسين المستمر للإطار الوطني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (FT)..
بالإضافة إلى ذلك، في عام 2021، بناءً على أوامر حاكم دبي الشيخ محمد بن راشد آل مكتوم، تم إنشاء محكمة متخصصة جديدة بهدف مكافحة غسل الأموال.
بشكل جماعي، تهدف هذه التدابير إلى إنشاء إطار قوي للامتثال للجرائم المالية بما يتماشى مع توقعات وتوصيات مجموعة العمل المالي.
لكن قرار فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية في مارس / آذار بإضافة الإمارات إلى قائمتها الرمادية أظهر أنه لا يزال هناك الكثير الذي يتعين القيام به.
ومع ذلك، فقد أشارت إلى أن دولة الإمارات العربية المتحدة قد التزمت بمكافحة التهرب من العقوبات، وزيادة الموارد لاستخدام الاستخبارات المالية لمتابعة غسل الأموال، الأمر الذي أدى بدوره إلى زيادة التحقيقات والملاحقات القضائية لمثل هذه الأنشطة.
يتجلى هذا الالتزام من دولة الإمارات العربية المتحدة من خلال الإجراءات الأخيرة التي اتخذتها استجابة لإجراءات الإنفاذ الدولية، مثل الاستجابة لطلبات تسليم المجرمين فيما يتعلق بالأخوين جوبتا وسانجاي شاه.
هناك مجال آخر يواجه تغييرات تشريعية وتنظيمية متزايدة وهو العملات المشفرة.
في حين أنه متواضع مقارنة بالعملات الورقية، بلغ غسيل الأموال العالمي عبر الأصول الافتراضية ما يقرب من 33 مليار دولار بين عامي 2017 و2021.
لذلك أصبح تعلم كيفية مكافحة غسيل الأموال للأصول الافتراضية أمرًا مهمًا بشكل متزايد.
هذا هو الحال بشكل خاص بالنسبة لدولة الإمارات العربية المتحدة – أو بشكل أكثر تحديدًا دبي – حيث تواصل ترسيخ مكانتها باعتبارها وول ستريت في عالم التشفير العالمي.
من الضروري أن تستجيب دولة الإمارات العربية المتحدة، وتبذل كل ما في وسعها لبناء إطار عمل قوي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
التركيز على مكافحة الجرائم المالية
بصفتها مركزًا ماليًا وتجاريًا عالميًا كبيرًا لملكية العقارات الأجنبية ومع اقتصاد كبير قائم على النقد، فإن الإمارات العربية المتحدة معرضة بشكل غير متناسب لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
في حين أن هناك العديد من الأنواع المختلفة لغسيل الأموال، يمكن تمييز خمسة منها على أنها تلقت مزيدًا من الاهتمام من الجهات التنظيمية مؤخرًا:
- غسل الأموال عن طريق التجارة
- برامج الفدية
- الاتجار بالبشر
- التجارة غير المشروعة في الحياة البرية
- غسيل الأموال القائم على العملات المشفرة
التركيز الأول للشركات عند مكافحة غسيل الأموال هو تحديد المالك المستفيد النهائي، والذي قد يكون صعبًا عندما يقدم العملاء معلومات خاطئة أو غير كاملة.
والثاني هو الاستفادة من التكنولوجيا الصحيحة لتحديد الأنماط أو السلوك المشبوه. وهذا يعني تجميع البيانات بشكل فعال عبر الأنظمة والأقسام والمواقع الجغرافية.
والثالث هو أنظمة التحقق الخاصة بالتعرف الرقمي، مع الحفاظ على الخصوصية وحماية البيانات.
أصبح الطريق إلى الأمام في إدارة مخاطر مكافحة غسل الأموال أكثر صعوبة للشركات في دولة الإمارات العربية المتحدة حيث أصبحت اللوائح أكثر صرامة ومن المتوقع فرض غرامات أكبر في حالة ضعف برامج الامتثال.
عند تقييم جهود الامتثال، يجب على الكيانات أن تكون استباقية وأن تطور برنامجًا قويًا للامتثال لمكافحة غسل الأموال وأن تولي اهتمامًا خاصًا لسياسات العناية الواجبة للعملاء والمالك المستفيد النهائي وعناصر مراقبة المعاملات.
المصدر: agbi
شاهد المزيد:
قرض شخصي بضمان شيكات في الإمارات
شركات التوصيل السريع في اسبانيا
