BFIU تعلق النقد من 230 حساب MFS بسبب معاملات هندية
اتخذت وحدة الاستخبارات المالية البريطانية هذه المبادرة الجديدة لمنع معاملات التحويلات المالية من خلال اللغة الهندية
أوقفت وحدة الاستخبارات المالية البنغلادشية (BFIU) سحب الأموال النقدية من 230 حساب عميل مع أربعة مزودي خدمات مالية متنقلة (MFS) لإجراء معاملات التحويلات من خلال نظام hundi – وهو نظام غير رسمي لتحويل الأموال عبر الحدود يتجاوز القناة المصرفية القانونية.
اتخذت وحدة الاستخبارات المالية BFIU هذه المبادرة الجديدة لمنع معاملات التحويلات المالية من خلال اللغة الهندية.
وفقًا لمصادر BFIU، لن يتمكن العملاء المعنيون من سحب الأموال من هذه الحسابات حتى تعليمات إضافية، ولكن يمكن إرسال الأموال إلى هذه الحسابات.
وأضافوا أنه سيتم إعادة تنشيط الحسابات بالكامل بشرط أن يشجع أصحاب الحساب أقاربهم في الخارج على إرسال التحويلات عبر القنوات القانونية.
الحسابات المعلقة مع bKash و Nagad و upay و Rocket.
طلب عدم الكشف عن هويته، قال مسؤول كبير في اتحاد الاستخبارات المالية البريطانية لصحيفة بيزنس ستاندرد، “نيتنا ألا نخافهم أو نمنع أموالهم. نريدهم ومن حولهم أن يكونوا على دراية وأن يرسلوا رسالة مفادها أن تلقي التحويلات المالية من خلال اللغة الهندية مثل هذا قد يؤدي إلى عقاب.”
وأضاف: “لقد طلبنا من العملاء الذين تم تعليق صرف أموالهم أن يزوروا مركز الاتصال القريب لمزود خدمة MFS المعني. ومن هناك سيتم تشجيعهم على عدم تلقي التحويلات من خلال اللغة الهندية”.
وقال مسؤول اتحاد الاستخبارات المالية البريطانية أيضًا إنه سيُطلب من عملاء MFS إقناع أقاربهم المغتربين بأن إرسال التحويلات عبر القنوات المناسبة يفيد الدولة وأن الجميع يمكن أن يكونوا بأمان.
في بيان صحفي يوم الأربعاء، قال بنك بنغلاديش إن المعاملات من خلال اللغة الهندية جريمة يعاقب عليها القانون.
وجاء في البيان أن “اتحاد الاستخبارات المالية البريطانية (BFIU) يتخذ إجراءات ضد جميع المتورطين في إرسال التحويلات عبر أي قنوات غير رسمية”.
لمعالجة مسألة اللغة الرقمية، حددت وحدة الاستخبارات المالية (BFIU) بعض المعايير لتحديد المعاملات المشبوهة من خلال حسابات MFS، كما قال مسؤول تنفيذي كبير في BFIU.
المعلمات هي – المعاملات بعد منتصف الليل، والحسابات التي تظهر فقط الدفع النقدي أو السحب النقدي فقط، وأعلى أربع معاملات في دقيقة واحدة في حساب واحد، وحسابات الوكلاء مع Tk3 كرور روبية نقدًا فقط أو نقدًا فقط.
تم توجيه المشغلين لتصفية حسابات MFS باتباع المعلمات وتقديم تقرير إلى BFIU.
وقال مسؤول اتحاد الاستخبارات الماليزية (BFIU) أيضًا إن الوحدة وإدارة التحقيقات الجنائية (CID) التابعة للشرطة تعملان معًا لمنع انتشار اللغة الهندية الرقمية.
وأضاف أنه بناءً على تقرير استخباراتي من وحدة الاستخبارات المالية (BFIU)، ألقت إدارة البحث الجنائي القبض على العديد من الأشخاص المشاركين في العملية ورفعت خمس قضايا.
قال مسعود بيسواس ، رئيس وحدة الاستخبارات المالية البريطانية، في وقت سابق، إن الوحدة حددت أكثر من 5000 حساب مشبوه للغاية في MFS وأرسلت تفاصيل عنها إلى وكالات إنفاذ القانون لأن لديها قوات على المستوى الميداني لاكتشاف الأشخاص المرتبطين بالمعاملات الهندية.
قامت نقابة من “التجار” الهنديين بغسل نحو 75000 كرور روبية هندية في العام الماضي من خلال مشغلي MFS المختلفين في البلاد، وفقًا لإدارة البحث الجنائي.
قالت إدارة التحقيقات الجنائية إن حوالي 5000 من عملاء MFS قاموا بغسل ما يقرب من 25000 كرور Tk من خلال اللغة الهندية في الأشهر الأربعة الماضية وحدها، وذلك بعد اعتقال 16 عضوًا من عصابة، بما في ذلك العقل المدبر، وراء غسيل الأموال في الأسبوع الأول من سبتمبر من هذا العام.
صرح شمس الدين حيدر دليم، رئيس الاتصالات المؤسسية في بي كاش، لـ TBS بأن لديها فريقًا منفصلاً، باستخدام التكنولوجيا الحديثة بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، يحدد المعاملات المشبوهة والنشاط المشبوه في المعاملات.
وأضاف “نرسل التقرير إلى البنك المركزي. علاوة على ذلك، عندما تطلب قوات إنفاذ القانون معلومات مفصلة حول هذه المعاملات، فإننا نقدم ذلك أيضًا”.
في حين ارتفعت صادرات القوى العاملة بشكل كبير منذ بداية العام، يظهر تدفق التحويلات إلى الداخل اتجاهًا معاكسًا تمامًا، مما يضع احتياطيات النقد الأجنبي تحت ضغط أكبر.
أرسلت بنجلاديش 7.84 ألفًا من العمال في الأشهر الثمانية الأولى من هذا العام، أي ما يقرب من ضعف 2.76 ألف لكح التي تم إرسالها في نفس الفترة من العام الماضي.
يُعزى هذا الوضع المتناقض إلى سببين – الحد الأقصى لمعدل التحويلات المالية والهندية الرقمية.
في الوقت الحالي، يبلغ سعر الدولار لإرسال الحوالات عبر القنوات المصرفية 107 تاكا إضافة إلى حافز حكومي بنسبة 2.5٪. من ناحية أخرى، فإن المعدل في هوندي حوالي Tk114-115.
وأعرب أحسان منصور، المدير التنفيذي لمعهد أبحاث السياسات، عن رأيه بشأن قرار اتحاد الاستخبارات المالية البريطاني بمنع الهندي، قائلاً “نحتاج إلى اعتقال العقول المدبرة للصفقات الهندية، وإلا فلن تكون هذه الخطوات مجدية”.
عادة، يظل فرق سعر الدولار بين القنوات القانونية وغير القانونية عند Tk2 إلى Tk3. لكنها الآن على الأقل Tk5.
المصدر: tbsnews
قد يهمك:
