أفضل 7 صناديق استثمار متداولة مالية للشراء في عام 2023
في حين أن غالبية الاقتصاديين الذين شملهم الاستطلاع من قبل الرابطة الوطنية لاقتصاديات الأعمال يربطون احتمالات الركود في عام 2023 بنسبة 58 ٪، لا يستبعدون قوة المحفظة لبعض الصناديق المتداولة في البورصة للخدمات االمالية،أو صناديق الاستثمار المتداولة. تباطأت تدفقات الأموال الوافدة منذ انهيار بنك سيليكون فالي وFTX، وهناك حالة من عدم اليقين بين المحللين بشأن آفاق القطاع المالي في الربع الثاني من عام 2023.
لكن أسعار الأموال تبدو ملائمة للمستثمرين المهتمين بالقيمة، ويظهر الاحتياطي الفيدرالي علامات على إبطاء دورة رفع أسعار الفائدة. قد يرغب المستثمرون الأذكياء في الوقوف أمام منعطف تصاعدي للبنوك وشركات السمسرة وشركات التمويل ومقدمي التأمين. إذا بدأ القطاع في الانتعاش في النصف الثاني من عام 2023 حتى عام 2024، فيجب أن تقود صناديق الاستثمار المتداولة التابعة للخدمات المالية هذه الطريق:
صندوق SPDR للقطاع المالي المختار (XLF)
بالنسبة لجميع المشاكل المتعلقة بإخفاقات البنوك الإقليمية وقضايا الإقراض والائتمان الصعبة، كان الربع الأول إيجابيًا لأسهم البنوك الكبرى من عام 2023. تم تحميل XLF بالبنوك ذات العلامات التجارية مثل JPMorgan Chase & Co. (JPM) و Bank of America Corp. (BAC)) و Wells Fargo & Co. (WFC). يُعد الصندوق، الذي تقدمه شركة State Street Global Advisors ، أحد أكبر صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع المالي حيث تبلغ الأصول الخاضعة للإدارة 29.6 مليار دولار. من أجل التعرض الواسع للقطاع، وخاصة الجزء المصرفي من الصناعة، تغطي XLF الكثير من المجالات للمستثمرين. تتقاضى مؤسسة التدريب الأوروبية نسبة نفقات قدرها 0.1٪، والتي تصل إلى 10 دولارات كرسوم سنوية لاستثمار 10000 دولار. يبلغ إجمالي عائد الصندوق 10٪ خلال السنوات العشر الماضية.
صندوق Vanguard Financials ETF (VFH)
يقدم صندوق Vanguard هذا مجموعة متنوعة من الأسهم المالية أكثر من XLF، حيث يتتبع مؤشر Spliced US Investable Market Financials 25/50، والذي يحتوي على 373 سهمًا في الصناعة المالية. من المتوقع أيضًا أن تستفيد هذه الصناديق المتداولة في البورصة من معدلات الفائدة المرتفعة المستمرة، والتي تميل إلى الاستفادة من القطاع المصرفي، حيث تفضل بيئة عالية الفائدة ميل البنك للاقتراض قصير الأجل والإقراض طويل الأجل. يبلغ معدل العائد الإجمالي للصندوق لمدة 10 سنوات 9.5٪.
iShares US Financials ETF (IYF)
يمكن أن تحمي صناديق الاستثمار المتداولة ETF التي تديرها شركة Blackrock المستثمرين في البيئات عالية التضخم، والتي تميل إلى طرح قضايا مثل مشاكل سلسلة التوريد ونقص العمالة والأجور الأكثر قوة على الطاولة. يتتبع الصندوق مؤشر داو جونز المالي الأمريكي، الذي انخفض بأكثر من 10٪ خلال العام الماضي. ومع ذلك، يجب أن تشارك IYF في جولة مصرفية كبيرة في النصف الثاني من عام 2023 وما بعده، نظرًا لانكشافها الكبير على القطاع المالي. حقق الصندوق عائدًا إجماليًا بنسبة 9.4٪ خلال السنوات العشر الماضية. إجمالي أصولها الصافية البالغة 1.8 مليار دولار هي في الطرف الأدنى من طيف ETF المالي.
iShares MSCI Europe Financials ETF (EUFN)
يركز هذا القطاع المالي الصغير نسبيًا – مع 1.6 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة – على الصناعة المالية الأوروبية، متتبعًا مؤشر MSCI Europe Financials Index. الصندوق مليء بأسماء مألوفة – على الأقل للمستثمرين المتمركزين في أوروبا – مثل HSBC Holdings PLC (HSBA) و Allianz SE (ALIZY) و Zurich Insurance Group AG (ZURVY). إذا كنت قلقًا بشأن مشاكل البنوك الإقليمية الأمريكية الأخيرة، فإن التمحور حول الأسهم المالية باليورو يمكن أن يمنحك هذا الانكشاف الواسع على البيانات المالية ولكن دون بعض المخاطر التي تأتي من منطقة جغرافية واحدة. حقق الصندوق بالفعل عائدًا إجماليًا بنسبة 11.6٪ للمستثمرين هذا العام حتى 26 أبريل.
مؤسسة Ark Fintech Innovation ETF (ARKF)
قامت كاثي وود، مؤسِّسة Ark Invest ورئيسها التنفيذي، بعمل ARKF للطهي في عام 2023، مع ارتفاع الصندوق بنسبة 20.9٪ حتى 26 أبريل. وقد فعل ذلك إلى حد كبير من خلال تجنب الأسهم المالية التقليدية مثل البنوك وشركات بطاقات الائتمان، وركز بدلاً من ذلك على ارتفاع أسهم التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة التي تفوقت على أسهم التمويل التقليدية حتى الآن في عام 2023. خذ Coinbase Global Inc. (COIN)، التي تضم 9.2٪ من ARKF. ارتفع السهم بنسبة 52.3 ٪ في عام 2023، يرجع ذلك أساسًا إلى الارتفاع في دعم المستثمرين للعملات المشفرة، وجهود الشركة الدؤوبة لخفض التكاليف والتركيز على المنتجات المدرة للإيرادات مثل خدمات الاشتراك الجديدة.
تمتلك ARKF أيضًا أسهمًا مثل Spotify Inc. (SPOT) و Nvidia Corp. (NVDA) و DraftKings Inc. (DKNG)، والتي ساعدت في دعم الصندوق في عام 2023. هذا النوع من الاختيار يجعل ARKF نجمًا ساطعًا في عالم التمويل.
صندوق Invesco KBW Bank ETF (KBWB)
يتتبع صندوق الاستثمار المتداول ETF هذا مؤشر KBW Nasdaq الذي يرجح القيمة السوقية. انخفض الصندوق بنسبة 21 ٪ في عام 2023 حتى 26 أبريل، ولكن هناك سبب للأمل في وجود صندوق قام بشكل عام بتسليم البضائع للمستثمرين، مع إجمالي عائد 23.7 ٪ في السنوات الثلاث الماضية. تعمل الأرباح المرتفعة في الربع الأول والهوامش الأكثر بدانة على دفع أسهم البنوك الكبرى مثل JPMorgan و Bank of America إلى الارتفاع في الوقت الحالي وتعمل على تعزيز أداء الصناديق مع بدء الربع الثاني.
صناديق المؤشرات المتداولة ETF (FAS) Direxion Daily Financial Bull 3X Shares
تتطلع مؤسسة التدريب الأوروبية (ETF) ذات الرافعة المالية والموجهة قصيرة الأجل إلى تعظيم الأرباح بشكل عكسي من الاتجاهات الصعودية للقطاع المالي من خلال توليد ثلاثة أضعاف العوائد اليومية لمؤشر القطاع المالي المحدد. في آذار (مارس)، على سبيل المثال، حقق الصندوق عائدات كبيرة عن طريق بيع البنوك الإقليمية على المكشوف في وقت كان فيه بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر ينهاران. ومع ذلذلك، إن FAS ليس صندوقًا للشراء والاحتفاظ: تقدم صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية مخاطر أكبر بكثير من صناديق الاستثمار المتداولة التالتقليدية، ا ينبغي الاحتفاظ بها لفترات طويلة. يحافظ الصندوق على أدأدائه، يث عائد 323.4٪ على مدى السنوات العشر الماضية و132.9٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية، لكن هذا الأداء يأتي بسعر باهظ.
المصدر: money
إقراء ايضا:
نموذج طلب قرض شخصي في الإمارات
عقوبات التخلف عن سداد القرض الشخصي في الإمارات
وسائل تواصل شركات تمويل شخصي في الإمارات
