يلقي بارني فرانك باللوم على ذعر العملات المشفرة في انهيار بنكه
النائب السابق بارني فرانك والسناتور إليزابيث وارن – اثنان من المهندسين المعماريين الرئيسيين لنظام ما بعد 2008 لتنظيم وول ستريت – على خلاف حول ما يجر البنوك مرة أخرى.
فرانك، الذي ترأس لجنة الخدمات المالية في مجلس النواب في أعقاب الأزمة المالية العالمية وكتب قواعد جديدة شاملة تم سنها في عام 2010، خدم مؤخرًا في مجلس إدارة بنك Signature في نيويورك، الذي أغلق المنظمون يوم الأحد.
من مقعده في الصف الأول، يلقي باللوم على فشل Signature في الذعر الذي بدأ مع انهيار العملة المشفرة في العام الماضي – كان بنكه واحدًا من البنوك القليلة التي خدمت الصناعة – والتي تفاقمت بسبب سلسلة ناجمة عن فشل بنك Silicon Valley الذي يركز على التكنولوجيا في أواخر الماضي أسبوع. يعترض فرانك على أن التراجع التنظيمي من الحزبين الذي وقعه الرئيس السابق دونالد ترامب في عام 2018 إلى قانون له علاقة به، حتى لو كان مدفوعًا بالرغبة في تخفيف اللوائح التنظيمية للبنوك متوسطة الحجم والمصارف الإقليمية مثل مصرفه.
قال فرانك في مقابلة: “لا أعتقد أن ذلك كان له أي تأثير”. “لم يتوقفوا عن فحص البنوك”.
لكن وارن، وهو زميل ديمقراطي من ولاية ماساتشوستس صمم إجراءات حماية المستهلك التاريخية التي انتهى بها الأمر في قانون فرانك المصرفي لعام 2010، يلقي باللوم بشدة على التغييرات التي حدثت في عهد ترامب والتي خففت الإشراف على بعض البنوك، ويقول إن التوقيع هو مثال رئيسي على التداعيات. يجادل وارن بأنه لو لم يتراجع الكونجرس والاحتياطي الفيدرالي عن الرقابة الأكثر صرامة، لكان بنك وادي السيليكون وسيغنيتشر أكثر قدرة على تحمل الصدمات المالية.
“يجب أن يفيوا بمعايير رأس مال أعلى، ويجب أن يخضعوا لاختبارات الإجهاد ويجب أن يكون لديهم إشراف منتظم من شأنه أن يكتشف بالضبط نوع الخطأ الذي ارتكبه SVB، والأخطاء المتعلقة بالفشل في التحوط من المخاطر والأخطاء المتعلقة بالتركيز في صناعة واحدة، قال وارن في مقابلة يوم الاثنين.
الخلاف بين فرانك ووارن هو مجرد معاينة لما سيحدث حيث يقوم الديمقراطيون بفرز المواقف حول كيفية الاستجابة للأزمة المصرفية الأخيرة، والتي أدت إلى إنقاذ المودعين في عطلة نهاية الأسبوع في Silicon Valley Bank and Signature. يريد البعض مثل وارن من واشنطن استعادة اللوائح الأكثر صرامة التي تم التراجع عنها في عام 2018. يقول بعض الديمقراطيين، مثل فرانك، إن قانون 2018 ليس هو المشكلة. ساعد عدد من الديمقراطيين المعتدلين الذين ما زالوا في الكونجرس في كتابة تشريع 2018، بما في ذلك أولئك الذين يواجهون إعادة انتخابهم في عام 2024.
قال فرانك، الذي خدم في مجلس إدارة Signature منذ عام 2015، إن مصرفه في “حالة جيدة” لكنه أصيب بجولة ناتجة عن “التوتر والعصبية الشديدة من SVB والعملات المشفرة.” جعلته أعمال الأصول الرقمية للبنك “الضحية المؤسفة للذعر الذي يعود حقًا إلى FTX”، وهي بورصة العملات المشفرة التي فشلت العام الماضي.
قال فرانك إن المقرضين الآخرين كانوا في مأزق في الأيام القليلة الماضية، حيث أخبر البنك الفيدرالي لقروض الإسكان Signature عندما تقدم بطلب للحصول على المال يوم الجمعة “لم يكن لديهم ما يكفي للتنقل لأنهم كانوا يتلقون الكثير من الطلبات”.
قال فرانك إن شركة Signature ، التي أصبحت الآن في أيدي المنظمين، من المحتمل أن تبيع بسعر قريب مما يعتقد قادة البنك أنه يستحق.
قال فرانك: “نظرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية وولاية نيويورك في الأمور واتخذتا قرارها”. “بصراحة، لقد فوجئت بذلك. من الواضح أن لديهم وجهة نظر أكثر سلبية عن ملاءتنا المالية “.
ورفض متحدث باسم Signature التعليق على ما حدث للبنك. صرحت حاكمة نيويورك كاثي هوشوا يوم الإثنين أن المنظمين الفيدراليين والولائيين “رأوا أن التهافت على بنك إقليمي يمكن أن يشكل خطرًا كبيرًا على استقرارنا”.
تقدم قانون 2018 الذي خفف اللوائح المصرفية بدرجة من التشجيع من فرانك، الذي كان عضوًا في مجلس إدارة Signature في ذلك الوقت. لقد كان مؤيدًا لزيادة عتبة الأصول البالغة 50 مليار دولار في قانونه لعام 2010 الذي أدى إلى إشراف أكثر صرامة.
انتهى الكونجرس بتغيير إطار العمل بحيث تكون البنوك مؤهلة لمزيد من التدقيق التنظيمي بمجرد وصولها إلى أصول بقيمة 100 مليار دولار، ثم تواجه تلقائيًا أشد اللوائح التنظيمية عند 250 مليار دولار.
كان سينتشر على وشك أن يكون المستفيد الرئيسي من التغيير، حيث بلغت أصوله حوالي 44 مليار دولار في عام 2018. وكان لديه 110 مليارات دولار في الأصول اعتبارًا من نهاية هذا الأسبوع.
صرح فرانك يوم الأحد أنه لا يعتقد أن تغيير العتبة إلى 250 مليار دولار من 50 مليار دولار “كان له أي تأثير”.
وقال: “أعتقد أنه لولا FTX والعصبية الشديدة بشأن العملات المشفرة، لما حدث هذا – حتى لـ SVB أو لنا”. “وهذا لم يكن شيئًا كان يمكن أن يتوقعه المنظمون.”
المصدر: politico
شاهد المزيد:
