منصة كوزميك للمؤسسات المالية لمشاركة التفاصيل
سنغافورة: لإحباط المجرمين الماليين الذين يحاولون تجنب اكتشافهم من خلال إجراء معاملات غير مشروعة عبر شبكة حسابات دائمة التغير، طورت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) منصة رقمية آمنة للمؤسسات المالية (FIs) لمشاركة المعلومات حول العملاء المشبوهين.
تم طرح مشروع قانون يقترح تعديلات على قانون الخدمات والأسواق المالية لإنشاء المنصة ووضع القواعد التي تحكم مرحلته الأولية لقراءته الأولى في البرلمان من قبل وزير الدولة للتجارة والصناعة ألفين تان يوم الاثنين.
يُطلق عليه اسم “Cosmic”، وهو اختصار لعبارة “المشاركة التعاونية لمعلومات وحالات غسل الأموال / تمويل الإرهاب”، وسيتم تطوير إطار مشاركة المعلومات بشكل مشترك من قبل MAS وستة بنوك تجارية رئيسية في سنغافورة – DBS وOCBC وUOB و Standard Chartered Bank ، Citibank وHSBC.
في موجز أرسل إلى The Straits Times ، قالت MAS إن Cosmic ستركز في البداية على ثلاثة مخاطر رئيسية للجرائم المالية في الخدمات المصرفية التجارية – إساءة استخدام الشركات الوهمية، وإساءة استخدام التمويل التجاري لأغراض غير مشروعة والتمويل الذي يدعم انتشار أسلحة الدمار الشامل.
سيُسمح للبنوك الستة بالمشاركة طوعًا مع بعضها البعض في المعلومات حول العملاء الذين يظهرون علامات حمراء متعددة تشير إلى أنشطة غير مشروعة محتملة من خلال Cosmic خلال هذه المرحلة الأولية.
ومع ذلك، قالت الهيئة إنها تخطط لجعل بعض جوانب المشاركة إلزامية وتوسيع نطاق تغطية Cosmic بشكل تدريجي.
على الرغم من الإشراف الوثيق والعمل مع المؤسسات المالية لتعزيز دفاعات سنغافورة ضد المخاطر الرئيسية الثلاثة، قالت MAS إن الضعف المتبقي في الكشف الفعال عن التدفقات المالية غير المشروعة يكمن في عدم قدرة المؤسسات المالية على تنبيه بعضها البعض إلى نشاط غير عادي في حسابات عملائها.
“يستغل المجرمون الماليون” صوامع المعلومات “هذه من خلال إجراء معاملات غير مشروعة عبر شبكة من الحسابات في مؤسسات مالية مختلفة والانتقال من مؤسسة مالية إلى أخرى لتجنب اكتشافها.”
ستمكن كوزميك المؤسسات المالية من “إجراء تحليل أكثر دقة لسلوكيات العملاء وأنشطتهم لاكتشاف الأنشطة غير المشروعة المحتملة بشكل أسرع وتحذير بعضهم البعض من مثل هذه الأنشطة”، قالت ماس.
“من خلال القضاء على فجوات المعلومات بين المؤسسات المالية، سيكون من الأسهل اكتشاف المجرمين. سيتعين تقديم إطار تشريعي لتمكين Cosmic وإدارته “.
أجرت الهيئة استشارة عامة حول مشروع القانون المقترح في أكتوبر 2021. وقالت إن المستجيبين كانوا يدعمون بشكل عام المقترحات، وقد تم دمج ملاحظاتهم في مشروع القانون المقترح عند الاقتضاء.
اتصلت صحيفة Straits Times بـ MAS للحصول على تفاصيل حول التعليقات المدمجة، والسبب في أن مشاركة المعلومات طوعية في المرحلة الأولية، وأمثلة على الحالات التي يمكن أن تساعد فيها Cosmic.
فيما يتعلق بالسمات الرئيسية لمشروع القانون، قالت MAS إن مشاركة المعلومات لن يُسمح بها إلا إذا أظهر سلوك العميل أو أنشطة المعاملات علامات حمراء محددة مسبقًا تتخطى الحدود المنصوص عليها، مما يشير إلى احتمال حدوث جريمة مالية محتملة.
“يجب أن تتم مشاركة معلومات العملاء بين المؤسسات المالية ضمن إطار قانوني قوي يحمي مصالح وخصوصية العملاء الشرعيين.”
لذلك، سيسمح مشروع القانون بتبادل المعلومات فقط لأغراض التخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.
علاوة على ذلك، فإن المشاركة على Cosmic تحل محل أي قيود على الكشف عن معلومات العميل التي قد يفرضها أي قانون أو عقد مكتوب، كما قال MAS.
وأضافت: “بالنسبة للغالبية العظمى من الأفراد والشركات الذين يتمتعون بالشرعية ولا يظهرون سلوكيات محفوفة بالمخاطر، لن يكون لدى المؤسسات المالية سبب لمشاركة معلومات عملائها ولن يُسمح لهم بذلك.”
المصدر: thestar
قد يهمك:
