تغريم بنك اسكتلندا 45.5 مليون جنيه إسترليني لإخفاقه في الاحتيال
تم تغريم بنك أوف سكوتلاند 45.5 مليون جنيه إسترليني لفشله في تنبيه السلطات إلى مؤشرات مبكرة عن عملية احتيال انتهت بسجن ستة أشخاص.
تتعلق الغرامة بنشاط ليندن سكورفيلد ، رئيس فريق الأصول الضعيفة بالبنك في عام 2007.
قالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن البنك كان يعلم أنه كان يفرض عقوبات على الإقراض خارج نطاق سلطته، لكنه فشل في التصرف بشكل صحيح.
في فبراير 2017، حُكم على سكورفيلد بالسجن 11 عامًا.
وسجن خمسة أشخاص آخرين لدورهم في الاحتيال، حيث تم تحويل الأموال وإنفاقها في الإجازات الفاخرة والعاهرات.
كان بنك اسكتلندا آنذاك جزءًا من هاليفاكس بنك أوف سكوتلاند (HBOS)، والذي أصبح جزءًا من مجموعة لويدز المصرفية في عام 2009.
قالت هيئة السلوك المالي (FCA) إنه على الرغم من علمها بأنشطة Scourfield – التي جرت في فرع Reading التابع للبنك – لم يتم تقديم المعلومات الكاملة للجهات التنظيمية حتى يوليو 2009.
وقالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية في بيان: “لا يوجد دليل على أي شخص أدرك، أو حتى فكر في، عواقب عدم إبلاغ السلطات، بما في ذلك كيف يمكن أن يؤدي ذلك إلى تأخير التدقيق المناسب في سوء السلوك والإضرار بمصالح العدالة”.
وقالت “لم يكن هناك تحدٍ كافٍ أو تدقيق أو استفسار عبر المنظمة ومن القمة إلى القاعدة”.
ووجد تحقيق الشرطة أن الأفراد الستة سرقوا الأموال وأنفقوا الأرباح على البغايا، والعطلات الفاخرة ومجموعة من الأشياء باهظة الثمن.
في وقت صدور الحكم في عام 2017، قال القاضي مارتن بيدو إن سكورفيلد “باع روحه” مقابل “الجنس” و “بلينغ” و “الغنيمة”.
حكم على المستشار ديفيد ميلز بالسجن 15 عاما. مايكل بانكروفت حكم عليه بالسجن لمدة 10 سنوات. حكم على مارك دوبسون ، مدير سابق آخر في HBOS، بالسجن لمدة أربع سنوات ونصف.
حكم على أليسون ميلز وجون كارترايت بالسجن لمدة ثلاث سنوات ونصف بتهمة غسل الأموال.
“جولي للأولاد”
في مقابل الرشاوى، طلب سكورفيلد من العملاء استخدام شركة تحول تدعى Quayside Corporate Services.
ميلز، 60 عامًا، الذي كان يدير Quayside مع زوجته أليسون، قام برشوة Scourfield بساعات باهظة الثمن، وحفلات جنسية، واستمعت المحكمة إلى “متعة الأولاد”.
تم تقديم هذه مقابل القروض التي سمحت لميلز وشركائه بفرض رسوم استشارية عالية.
كانت العديد من الشركات سليمة تمامًا ولم تكن بحاجة إلى المساعدة، ولكن قيل لها إن علاقتها مع مصرفهم ستكون في خطر إذا لم يوافقوا على استخدام Quayside.
أُجبرت HBOS، التي كانت في يوم من الأيام أكبر مقرض للرهن العقاري في بريطانيا تحت علامتي هاليفاكس وبنك أوف سكوتلاند، على شطب 245 مليون جنيه إسترليني تتعلق بالمؤامرة.
وقالت هيئة مراقبة السلوكيات FCA: “إذا كان BOS قد أبلغ شكوكه إلى FSA في مايو 2007، كما كان يجب أن يفعل، كان من الممكن تحديد سوء السلوك الإجرامي قبل ذلك بكثير. كما أن التأخير قد يضر بالتحقيق الجنائي الذي أجرته شرطة Thames Valley”.
كما منعت الهيئة التنظيمية سكورفيلد ودوبسون وأليسون وديفيد ميلز من العمل في الخدمات المالية.
المصدر: bbc
قد يهمك:
