8 ملاحظات من جلسة استماع لجنة مجلس النواب على FTX
لم يلفظ المدير التنفيذي جون راي الكلمات عند مناقشة معاملات FTX التجارية تحت قيادة Sam Bankman-Fried، ووصفها في وقت ما بأنها” اختلاس من الطراز القديم”.
كان من المتوقع أن يتحدث الرئيس التنفيذي السابق لشركة FTX Sam Bankman-Fried مباشرة مع المشرعين يوم الثلاثاء من أجل جلسة استماع مخططة حول انهيار إمبراطوريته المشفرة، مما أدى إلى خسائر بمليارات الدولارات الشهر الماضي لملايين العملاء في الولايات المتحدة والعالم.
ومع ذلك، تم القبض عليه في جزر الباهاما يوم الاثنين بتهم تشمل الاحتيال والتآمر لارتكاب الاحتيال في الأوراق المالية، وترك جون راي رئيس FTX الحالي هو الرجل الوحيد الذي يجلس أمام لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب.
وأشار إلى أن قدرة راي على التعليق على الأمور كانت محدودة بسبب أوراق FTX وإجراءات الإفلاس المستمرة والتحقيقات المستمرة.
قال راي في شهادة مكتوبة:” [لا] في حياتي المهنية رأيت مثل هذا الفشل الذريع في ضوابط الشركة على كل مستوى من مستويات المؤسسة، من الافتقار إلى البيانات المالية إلى الفشل الكامل لأي ضوابط داخلية أو حوكمة على الإطلاق”.
يبدو أن انهيار FTX” ينبع من التركيز المطلق للسيطرة في أيدي مجموعة صغيرة جدًا من الأفراد غير المتمرسين وغير المتمرسين الذين فشلوا في تنفيذ أي من الأنظمة أو الضوابط الضرورية لشركة يُعهد إليها بأموال أشخاص آخرين أو الأصول”، تابع راي.
تم رفض إطلاق سراح Bankman-Fried بكفالة في جزر الباهاما يوم الثلاثاء ومن المتوقع أن يتم تسليمه إلى الولايات المتحدة. ولا يزال التحقيق جارياً، ومن المقرر عقد المزيد من جلسات الاستماع.
فيما يلي ثمانية أفكار سريعة من جلسة استماع راي التي تزيد مدتها عن ثلاث ساعات.
1. أخذ Bankman-Fried قرضًا من صندوق التحوط الخاص به للتشفير Alameda Research حيث وقع عليه بصفته المُصدر والمتلقي للقرض.
قال راي إن Bankman-Fried حصل على عدة قروض من Alameda Research بما يزيد عن مليار دولار. تم توثيق بعض القروض من خلال سندات إذنية فردية دون وصف الغرض من القرض.
قال راي إنه ليس لديه معلومات، أيضًا، فيما يتعلق بالغرض من القروض.
2. استخدمت FTX نفس التطبيقات التي يستخدمها بقيتنا للقيام بأعمال تجارية كبيرة جدًا.
سيقوم الموظفون بالإبلاغ عن الفواتير والنفقات على Slack – نفس التطبيق الذي يستخدمه العمال عن بعد للتواصل اليومي مع زملائهم في العمل ورؤسائهم. قال راي في بعض الأحيان، مثل هذا التواصل بشأن المدفوعات قد يتضمن رموز تعبيرية.
استخدمت شركات FTX، التي تفتقر إلى قسم محاسبة، QuickBooks – الموجهة نحو الشركات الصغيرة – لأغراض مسك الدفاتر. قال راي:” لا شيء ضد QuickBooks، إنها أداة جيدة جدًا، ليس فقط لشركة بمليارات الدولارات”.
3. نقص” غير مسبوق” في التوثيق.
بمقارنة FTX بحالات الإفلاس السابقة التي رآها، وصفها راي بأنها” واحدة من أسوأ حالات الإفلاس من وجهة نظر التوثيق”.
قال:” حتى في أكثر الشركات فشلًا، لديك خارطة طريق عادلة لما حدث”. ″نحن نتعامل حرفيًا مع إفلاس بلا أوراق من حيث كيفية إنشاء هذه الشركة… إنه حقًا غير مسبوق من حيث نقص الوثائق.”
4. يخطط Ray لبيع LedgerX، وهو تبادل العملات الرقمية الآجلة والخيارات وغرفة المقاصة التي تم الاستحواذ عليها العام الماضي.
يعد LedgerX واحدًا من عدد قليل من كيانات FTX غير المدرجة في إجراءات الإفلاس لأنه، وفقًا لـ Ray، قادر على الوفاء بالتزاماته. إنها فريدة من نوعها لأنها تنظمها لجنة تداول السلع الآجلة. في النهاية، قال راي إن FTX” سوف تتطلع إلى بيع LedgerX ووضعه في أيدي مضيف جيد.”
5. لم يكن لدى Alameda Research أي شكل من أشكال التأمين.
على الرغم من ادعاءات FTX السابقة بوجود ضوابط متطورة، لم يخجل راي من مشاركة أن FTX الذي قفز بالمظلة لم يكن لديه أي شيء.
″إنها قائمة واسعة، إنها حقًا تعبر كامل نطاق الشركة. من قلة قوائم الحسابات المصرفية، انتشرت مئات الحسابات المصرفية في جميع أنحاء العالم؛ عدم وجود قائمة كاملة بالموظفين ووظائفهم حسب المجموعة أو الاسم. الاستخدام المكثف للمقاولين المستقلين بدلاً من الموظفين. نقص التأمين الذي قد تراه عادة في بعض الأعمال، إما تأمين غير مناسب أو ثغرات كاملة في التأمين. على سبيل المثال، لم يكن لصومعة ألاميدا أي تأمين على الإطلاق. قال راي” القائمة تطول وتطول”.
6. كما يرى راي، انخرطت FTX في” اختلاس قديم الطراز”.
طلب العديد من المشرعين من راي مقارنة FTX بشركة إنرون، التي وجهها خلال فترة الإفلاس في عام 2001. لكن راي يؤكد أن إنرون” كانت حقًا شركة مختلفة”.
″الجرائم التي ارتكبت [في إنرون] كانت مكائد مالية منسقة للغاية من قبل أشخاص متطورين للغاية لإبقاء المعاملات المالية خارج الميزانيات العمومية. هذا حقًا اختلاس من الطراز القديم [بواسطة FTX]. هذا هو مجرد أخذ الأموال من العملاء واستخدامها لغرضك الخاص – ليس معقدًا على الإطلاق. متطور، ربما، في الطريقة التي تمكنوا من إخفائها عن الناس، بصراحة أمام أعينهم. لكن هذا ليس معقدًا على الإطلاق. قال راي: إنه مجرد اختلاس قديم.
7. قام Bankman-Fried وكبير مسؤولي التكنولوجيا Gary Wang بسك” حوالي 300 مليون دولار” في FTT، وهو رمز FTX الأصلي، بناءً على طلب مسؤولي جزر البهاما بعد أن أعلنت FTX إفلاسها.
نقل المسؤولون التنفيذيون السابقون في FTX تلك الرموز المميزة التي تم إنشاؤها حديثًا إلى سيطرة المسؤولين في جزر البهاما. أخبر راي المشرعين أن وانج وبانكمان فرايد كانا قادرين على القيام بذلك لأن لديهما مفاتيح لهذه الأصول.
قامت سلطات جزر البهاما أيضًا بحراسة أصول FTX الأخرى، بمساعدة Bankman-Fried و Wang، وبينما ادعت سلطات جزر البهاما أن هذا كان في مصلحة الدائنين، يعتقد راي أنه ينتهك ما هو مطلوب خلال الفصل 11 من الإفلاس. قال راي” على ما يبدو” كان بانكمان-فرايد يحاول تقويض ما يتطلبه قانون الإفلاس الأمريكي.
وقال راي إنه لم يحدث مثل هذا الإنشاء أو الحركة للأموال منذ ذلك الحين.
8. سيستغرق الحصول على جميع أصول FTX شهورًا.
قام فريق Ray بتأمين حوالي مليار دولار من أصول FTX حتى الآن من حسابات مختلفة و” محافظ باردة”، حيث يتم الاحتفاظ بتشفير المواقع المادية دون ربطها بالبورصة.
قال راي:” كل يوم نخرج للبحث عن محافظ”. ″لقد قمنا بتأمين كل الأموال النقدية في حساباتنا المصرفية التي نستطيع، في هذه المرحلة…. إنها مسألة شهور في النهاية”.
المصدر: bankingdive
قد يهمك:
طريقة تغيير رقم بطاقة الصراف الراجحي عن طريق مباشر
