أفضل البنوك في الإمارات
يبحث الكثير من الناس عن أفضل البنوك في الإمارات نظراً لكونها من أهم المؤسسات المالية في الإمارات العربية المتحدة، والتي تلعب دوراً فعالاً في تطور القطاع المصرفي والاقتصادي، ونتيجةً طبيعيةً للازدهار والانفتاح الذي تتسم به البلاد.
بالتأكيد، لا ننسى أهمية تقديم الخدمات المالية من خلال البنوك الإسلامية المنتشرة والتي تتبع مبادئ الشريعة الإسلامية وتحظى بشعبية كبيرة على أراضي الإمارات، حيث تشمل هذه الخدمات التمويل الإسلامي والودائع المتوافقة مع الشريعة فضلاً عن تلبية احتياجات المسلمين وغير المسلمين على حد سواء.
لذا سنسلط الضوء في هذا المقال على أفضل البنوك التي حققت تقدماً بارزاً وانتشاراً واسعاً في الإمارات، استناداً إلى عدة معايير مثل الخدمات والمنتجات المميزة والمبتكرة التي تقدمها البنوك والأمان المالي الذي تمنحه للعملاء في تلبية احتياجاتهم المالية.
ما هي أفضل البنوك في الإمارات وما أهم الخدمات التي تميزها؟
يمثل القطاع المصرفي في الإمارات جانباً حيوياً هاماً يكاد يكون من أهم القطاعات على أراضي الإمارات العربية المتحدة، حيث يسعى من خلال المصارف التابعة له والتي تخضع جميعها لسلطة المصرف المركزي إلى تلبية احتياجات العملاء بأفضل الطرق الممكنة.
وذلك بدءاً من تقديم خدمات البنوك الرقمية التي توفر سهولة الوصول والتحكم في الحسابات عبر الإنترنت، إلى تقديم القروض والتمويل بأسعار تنافسية وشروط ميسرة، الأمر الذي خلق جواً من التنافس بينها لتوفير أفضل الخدمات وأكثرها تنوعاً بأبسط الطرق، من هذه البنوك:
- مصرف أبو ظبي الإسلامي (ADIB).
- بنك المشرق (Mashreq).
- بنك دبي الإسلامي (Dubai Islamic Bank).
- بنك الخليج الأول (FGB).
- بنك أبوظبي التجاري (FAB).
- بنك الإمارات دبي الوطني (Emirates NBD).
- بنك أبوظبي الأول (FAB).
- بنك الاستثمار.
1. مصرف أبوظبي الإسلامي:
يُعد مصرف أبوظبي الإسلامي أحد أكبر وأفضل البنوك في الإمارات العربية المتحدة، حيث يتضمن شبكة واسعة مؤلفة من 88 فرعاً و أكثر من 700 جهاز صراف آلي، والكثير من العملاء الذين وضعوا ثقتهم في البنك مع توفير إمكانية الوصول إلى حساباتهم على مدار 24 ساعة بطرق متنوعة، منها:
- الإنترنت.
- الهاتف المحمول.
- الهاتف المصرفي.
تم تكريم بنك أبوظبي الإسلامي بناءً على الخدمات الإسلامية الرائدة التي أطلقها بتاريخ 23 يونيو من عام 2023، بثلاث جوائز مرموقة نتيجةً لمساهمته في قطاع التمويل ضمن جوائز السندات والصكوك في الشرق الأوسط للعام 2023 لمساعدته، تشمل فئات الجوائز الثلاث التالي:
- أفضل صفقة صكوك سيادية عالمية في العام.
- أفضل صفقة مشتركة إسلامية في العام.
- أفضل صفقة تمويل عقاري في العام.
ما الخدمات والمنتجات التي يقدمها مصرف أبوظبي الإسلامي؟
يسعى ADIB إلى تلبية احتياجات العملاء المختلفة من خلال تقديم باقة مبتكرة ومميزة من الخدمات التي تسهل حياة المواطنين اليومية وتساعدهم على البدء بمشاريعهم الخاصة، تتوزع هذه الخدمات على الشكل التالي:
- الحسابات المتنوعة التي تتيح إنجاز العديد من المهام بسهولة.
- البطاقات المختلفة والمميزة.
- التمويل بكافة أشكاله.
- تكافل.
- إدارة الثروات.
- الخدمات المصرفية الراقية.
- الخدمات المصرفية المميزة (الذهبية).
- دانة للسيدات.
- التحويلات والجوالات المالية.
ما أهم الشركات التابعة لمصرف أبوظبي الإسلامي؟
يضم مصرف أبوظبي الإسلامي
- السعودية للتمويل Saudi Finance.
- أبوظبي الإسلامي خدمات أنظمة المدفوعات.
- شركة أبوظبي الوطنية للتكافل ش.م.ع.
- شركة أبوظبي الإسلامي للأوراق المالية.
- إم بي إم العقارية MPM Properties.
- Bosna Bank International D.D.
- شركة بروج العقارية BUROOJ PROPERTIES.
2. بنك المشرق:
يُعتبر بنك المشرق شركة مساهمة وهي شركة تابعة لمجموعة HSBC، كما أنه أحد أقدم وأفضل البنوك في الإمارات نظراً لكونه قد تأسس في عام 1967، يقع المقر الرئيسي للبنك في دبي.
يدير البنك ما يقارب 45 فرعاً محلياً و 20 فرعاً دولياً ويحتوي حوالي 4 آلاف موظف، كما أنه موجود في كل من مصر وقطر والكويت والبحرين، ويقدم باقة مميزة من الخدمات منها:
- الخدمات المصرفية للأفراد.
- الخدمات المصرفية التجارية.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية.
- الخدمات المصرفية الإسلامية.
- خدمات الوساطة.
- خدمات إدارة الأصول.
- الخزينة وأسواق رأس المال.
كما يتميز بنك Mashreq بأنه:
- يعد البنك السباق والأول في الإمارات الذي يقوم بتركيب أجهزة صرف النقود من خلال (ATM) أجهزة الصراف الآلي.
- يعتبر البنك أول بإصدار بطاقات الخصم والائتمان.
- يتميز بكونه أول بنك يقدم القروض الاستهلاكية.
ما الشركات التابعة للبنك؟
- المشرق كابيتال، مركز دبي المالي العالمي المتخصصة بخدمات الوساطة وإدارة الأصول والأموال.
- اليمامة كمقدم خدمة.
- خدمات إنجاز كمقدم خدمة.
- رؤيا التنفيذية للأنشطة العامة .
- براسبريدج للأنشطة العام.
- أوريستون للأنشطة العامة
- المشرق للأوراق المالية متخصص بخدمات الوساطة.
- صناديق مكاسب لإدارة الأموال.
- البدر للتمويل الإسلامي.
- مايند سكيب لتكنولوجيا المعلومات.
- أصول للتمويل.
- شركة عمان للتأمين.
- المشرق للخدمات العالمية متخصص بالتكنولوجيا والعمليات والخدمات.
3. بنك الخليج الأول:
تأسس First Gulf Bank في عام 1979 في أبو ظبي، كما يُعد ثالث أكبر بنك من حيث الأصول في ومن أفضل البنوك في الإمارات من حيث الخدمات التي يقدمها.
حيث تشمل قطاعات أعمال البنك التالي:
- مجموعة الخدمات المصرفية للشركات.
- الخزينة والأسواق العالمية.
- الخدمات المصرفية للأفراد.
- العقارات والعمليات الأخرى.
يحتوي البنك طاقم مؤلف من 1400 فرد، كما أنه موجود في 19 دولة بما في ذلك الكويت والبحرين والسودان ولبنان وعمان ومصر والأردن، كما لدى البنك على الصعيد الدولي يشمل خدمات إدارة الثروات العالمية من خلال فروعه ومكاتبه وشركاته التابعة في العديد من البلدان.
كما صنفت فوربس الشرق الأوسط بنك الخليج الأول على أنه ثامن أقوى شركة ورابع بنك رائد في قائمة أفضل 500 شركة في العالم العربي لعام 2014.
ومن الجدير بالذكر حصول بنك الخليج الأول على العديد من الجوائز منها:
- جائزة أفضل بنك في الإمارات العربية المتحدة.
- جائزة أفضل شركة لإدارة الثروات في حفل توزيع جوائز The Banker للشرق الأوسط في عام 2014.
ما الشركات التابعة للبنك؟
أعلن بنك الخليج الأول استحواذه على الملكية الكاملة لكل من:
- شركة أصيل للتمويل الإسلامي.
- شركة تمويل المستهلك دبي فيرست.
ما هي خدمات الرعاية التي يقدمها البنك؟
يعد بنك الخليج الأول أحد رعاة العديد من المشاريع منها:
- عالم فيراري أبوظبي، الذي يعد أكبر منتزه ترفيهي داخلي والوحيد في العالم يحمل علامة فيراري.
- Junior GT ride، حيث يتلقى الأطفال أول تدريب لهم حول السلامة على الطرق والانضباط، ويتعرفون على القواعد الأساسية التي يحتاجون إلى الالتزام بها عند بدء القيادة.
- نادي العين الرياضي الثقافي، الذي يعد موطن لمجموعة من البرامج المنتظمة من الأحداث الرياضية والموسيقية إلى المؤتمرات والمعارض.
4. بنك أبوظبي التجاري:
تأسس بنك أبوظبي التجاري في عام 1985، حيث يعد أحد البنوك الرائدة على أراضي الإمارات العربية المتحدة من خلال تقديم مجموعة مميزة ومتكاملة من خدمات التجزئة المصرفية والتجارية والإسلامية والخدمات المالية الأخرى، اندمج FAB مع بنك الاتحاد الوطني في عام 2023، مما يجعله أحد أهم وأفضل البنوك في الإمارات.
يعمل البنك من خلال قطاعات الأعمال التالية:
- الخدمات المصرفية للأفراد.
- الخدمات المصرفية للشركات.
- الاستثمارات والخدمات المصرفية للخزينة.
- إدارة الممتلكات.
كما يوظف البنك 5 آلاف شخص ويقع المقر الرئيسي في أبو ظبي، يخدم العملاء من خلال شبكة تتكون من 72 فرع وما يقرب من 450 جهاز صراف آلي في دولة الإمارات العربية المتحدة، مما يساعد على توفير أعلى مستويات الخدمة والراحة.
تقود مجموعة بنك أبوظبي التجاري الابتكار الرقمي في صناعة الخدمات المالية من خلال مجموعة من الحلول الرقمية الحائزة على جوائز هي الأولى من نوعها في السوق.
ما المنتجات التي يقدمها البنك؟
- الحسابات.
- البطاقات.
- القروض.
- مكافآت تاتش بوينتس.
- حلول إدارة الثروات من خلال الحلول المبتكرة التي يقدمها البنك.
ما الشركات التابعة للبنك؟
يوجد مجموعة من الشركات المالية وغير المالية التابعة لبنك أبوظبي التجاري، تشمل:
- مصرف الهلال الذي يقدم خدمات مصرفية إسلامية لعملاء التجزئة.
- بنك أبوظبي التجاري مصر.
5. بنك الإمارات دبي الوطني:
يُعد بنك الإمارات دبي الوطني البنك الرائد في دبي بفضل الإرث الذي حمله من اندماج بنك دبي الوطني وبنك الإمارات الدولي في عام 2007، ودوره الاستراتيجي في تطوير اقتصاد دبي ودولة الإمارات العربية المتحدة.
يقع المقر الرئيسي للبنك في دبي وشمل مايزيد عن 9 آلاف موظف، كما يعتبر البنك ثاني أكبر مجموعة مصرفية من حيث الأصول في الإمارات العربية المتحدة ومن أفضل البنوك في الإمارات.
يدير البنك حوالي 915 فرع و 4029 جهاز صراف آلي و SDM في الإمارات وخارجها، التي تعمل من خلال قطاعات الأعمال المختلفة التالية:
- الخدمات المصرفية للأفراد.
- إدارة الثروات.
- الخدمات المصرفية بالجملة.
- الخدمات المصرفية الإسلامية (IB).
- الخدمات الدولية.
- تكنولوجيا المعلومات والعمليات.
ما الشركات التابعة للبنك؟
يضم مصرف الإمارات دبي الوطني مجموعة من الشركات التابعة وهي:
- مصرف الإمارات الإسلامي.
- الإمارات دبي الوطني لإدارة الأصول.
- الإمارات دبي الوطني للأوراق المالية.
- داينرز كلوب Diners Club.
- نتورك إنترناشيونال.
- إن تي إف إس New technology file) (system.
- الإمارات المالية للتمويل الاستهلاكي.
- الإمارات دبي الوطني كابيتال المحدودة.
- ائتمان مصرف دبي الوطني المحدود.
- الإمارات دبي الوطني كابيتال.
- الاتحاد العقارية.
- الوطنية للتأمينات العامة.
6. بنك أبوظبي الأول:
يعد بنك أبوظبي الأول (FAB) أحد أفضل البنوك في الإمارات وأكبر مجموعة مصرفية من حيث الأصول في دولة الإمارات العربية المتحدة، تم تشكيله عن طريق دمج بنك الخليج الأول وبنك أبوظبي الوطني، حيث يقع المقر الرئيسي في دبي ويعمل بها 5451 موظف.
يسعى البنك إلى تلبية احتياجات العملاء في مختلف أنحاء العالم من خلال العروض المصرفية الاستراتيجية التي يقدمها وتشمل مختلف مجموعات الأعمال المصرفية الرائدة، بالإضافة إلى الاستثمار والخدمات المصرفية للأفراد والشركات على حد سواء.
ما المنتجات التي يقدمها البنك؟
يقدم بنك أبوظبي الأول مع الشركات التابعة له العديد من المنتجات والخدمات المصرفية في الإمارات العربية المتحدة وأوروبا والأمريكيتين والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا، من هذه الخدمات:
- التمويل العقاري الإسلامي.
- بطاقة ضيف الاتحاد الائتمانية الإسلامية.
- بطاقة كاش باك الائتمانية الإسلامية.
- حساب التوفير الإسلامي.
- التمويل الشخصي الإسلامي.
- تمويل السيارات الإسلامي.
- باقةً معاً من بنك أبوظبي الأول الإسلامي.
ما الشركات التابعة للبنك؟
تتميز الشركات التابعة لبنك أبوظبي الأول بتقديم خدمات متنوعة وعلى نطاث واسع، منها:
- أبوظبي الأول للأوراق المالية.
- أبوظبي الأول العقارية.
- أبوظبي الوطنية للتأجير.
- ماگناتي Magnati شركة فرعية مملوكة بالكامل لبنك أبوظبي الأول.
7. بنك الاستثمار:
تأسس بنك الإمارات للاستثمار عام 1976، وذلك باجتماع جهود إماراتية ذات خبرة تجارية مميزة، تعود لثلاث عائلات إماراتية مرموقة، حيث تجلت اهتمامات البنك في تمويل المشاريع الصناعية، ومن ثم شهد تحولاً ملحوظاً وتركيزاً على خدمات إدارة الأصول.
تبنى البنك استراتيجية جديدة في عام 2008، قام من خلالها بتوسيع نطاق منصة الخدمات المصرفية الخاصة لتشمل عملاء من ذوي الملاءة المالية المرتفعة من مختلف أنحاء العالم.
يتمتع Emirates Investment Bank بمكانة رائدة في مجال تقديم حلول مصممة لتلبية مختلف احتياجات العملاء ضمن مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية الخاصة، بدءاً من:
- إدارة الأصول.
- تسهيل دخول الأسواق العالمية.
- استشارات تمويل الشركات.
- العمليات المصرفية اليومية.
يقدم بنك الإمارات الخاص للاستثمار باقة متنوعة من الخدمات الاستثمارية والمصرفية التي تدعم وتلبي احتياجات العملاء في جميع مراحل تعاملاتهم وإدارة ثرواتهم.
وبهذا نكون قد قدمنا نظرة عامة على أفضل البنوك في الإمارات للمساعدة في اتخاذ قرار مدروس ومناسب بشأن اختيار البنك الذي يلبي احتياجات العميل المصرفية بالشكل الأمثل، من حيث السمعة والأمان أو الابتكار والتكنولوجيا والمميزات الأخرى.
